中國(guó)銀行已決定將反洗錢工作納入常規(guī)稽核項(xiàng)目，定期檢查，加大稽核力度，增加稽核頻率，強(qiáng)化全行反洗錢工作能力和水平。
新華網(wǎng)援引中國(guó)銀行新聞發(fā)言人王兆文的話說(shuō)，中國(guó)銀行近日發(fā)出通知，要求全行所有機(jī)構(gòu)在加強(qiáng)反洗錢工作中堅(jiān)持依法合規(guī)原則，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、所在司法轄區(qū)的監(jiān)管要求及我國(guó)加入的國(guó)際公約的規(guī)定，認(rèn)真履行反洗錢法定義務(wù)，密切關(guān)注洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)及高風(fēng)險(xiǎn)客戶。
中國(guó)銀行規(guī)定，全行所有機(jī)構(gòu)對(duì)涉嫌洗錢等的機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得提供任何金融服務(wù)，并應(yīng)致力于完善反洗錢體系，防止被利用從事違法活動(dòng)；在受理業(yè)務(wù)過(guò)程中要認(rèn)真履行大額和可疑交易報(bào)告制度，交易記錄保存制度；嚴(yán)格履行各類開(kāi)戶手續(xù)，完善客戶身份識(shí)別制度。
據(jù)了解，中國(guó)銀行目前已從多方面入手，健全反洗錢工作管理機(jī)制：明確組織職責(zé)。中國(guó)銀行反洗錢工作委員會(huì)負(fù)責(zé)制定全行反洗錢政策及相關(guān)規(guī)章制度，總行各相關(guān)部門制定相關(guān)業(yè)務(wù)的反洗錢工作指引，指導(dǎo)各機(jī)構(gòu)具體開(kāi)展反洗錢工作。各機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行總行制定的反洗錢政策、規(guī)章制度、指引，強(qiáng)化反洗錢責(zé)任制。
完善反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，注意新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)中的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范。將反洗錢工作納入風(fēng)險(xiǎn)管理范疇，建立有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。在設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過(guò)程中，建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)論證、評(píng)估程序，定期識(shí)別、評(píng)估和審核新產(chǎn)品潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
實(shí)施全員反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃，全員每年至少參加一次反洗錢培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加兩次反洗錢培訓(xùn)，新入行員工要進(jìn)行反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，持續(xù)提高員工的反洗錢意識(shí)和能力。
實(shí)時(shí)調(diào)整集團(tuán)監(jiān)控措施。全行統(tǒng)一、集中、共享反洗錢信息，實(shí)時(shí)、動(dòng)態(tài)調(diào)整和更新反洗錢規(guī)定，規(guī)范同業(yè)查詢，建立反洗錢應(yīng)急機(jī)制。
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