備受社會(huì)關(guān)注的反洗錢(qián)法草案日前首次提請(qǐng)十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十一次會(huì)議審議，并有望于年內(nèi)審議通過(guò)。
據(jù)中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的有關(guān)部門(mén)透露，近兩年，我國(guó)反洗錢(qián)工作取得全面進(jìn)展，在借鑒反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)，完善反洗錢(qián)立法，開(kāi)展政府有關(guān)部門(mén)之間的合作，強(qiáng)化反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，實(shí)施金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)檢查，加強(qiáng)反洗錢(qián)國(guó)際合作等方面都成效顯著。
作為世界上經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)最為迅速的國(guó)家之一，我國(guó)在建立和完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的過(guò)程中，一直非常重視經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域違法犯罪活動(dòng)的預(yù)防和打擊，預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)更是其中的一項(xiàng)重要內(nèi)容。
據(jù)了解，我國(guó)的《刑法》早在1997年就明確規(guī)定“洗錢(qián)罪”。繼2001年12月對(duì)“洗錢(qián)罪”規(guī)定做出修訂之后，目前，立法機(jī)關(guān)正在研究根據(jù)洗錢(qián)刑罰化國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展對(duì)“洗錢(qián)罪”規(guī)定進(jìn)行再次修訂。與此同時(shí)，以國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)為主要藍(lán)本、吸收現(xiàn)有法律制度有效措施的《反洗錢(qián)法》草案已經(jīng)完成，立法機(jī)關(guān)將于今年4月審議該法律草案。
建立中央和地方各政府部門(mén)之間的反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制是我國(guó)在不斷完善反洗錢(qián)體制過(guò)程中的一項(xiàng)制度創(chuàng)新。目前，我國(guó)已經(jīng)建立中央和地方兩個(gè)層次、跨部門(mén)的反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制，主要包括反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議制度、金融監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制、公安部和中央銀行可疑交易情報(bào)會(huì)商制度。
截至2005年12月底，全國(guó)已有30個(gè)省(市、自治區(qū))和計(jì)劃單列市建立了反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議制度，21個(gè)省(市、自治區(qū))和計(jì)劃單列市建立了金融監(jiān)管部門(mén)反洗錢(qián)協(xié)調(diào)機(jī)制，13個(gè)省(市、自治區(qū))和計(jì)劃單列市建立了可疑交易情報(bào)會(huì)商制度。反洗錢(qián)工作協(xié)調(diào)機(jī)制對(duì)于指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，協(xié)調(diào)政府部門(mén)間的反洗錢(qián)政策和措施，研究國(guó)家反洗錢(qián)國(guó)際合作的策略和方案，協(xié)調(diào)各部門(mén)、動(dòng)員全社會(huì)預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)發(fā)揮了非常重要的作用。
大額和可疑交易雙重報(bào)告制度是我國(guó)反洗錢(qián)制度的核心之一，也是特點(diǎn)之一。成立于2004年4月的我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是隸屬中央銀行，負(fù)責(zé)大額和可疑交易報(bào)告收集、分析的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。目前，國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)，90%以上的城市信用社、外資銀行，近50%的農(nóng)村信用社已經(jīng)實(shí)現(xiàn)與反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的聯(lián)網(wǎng)報(bào)送，大額和可疑交易報(bào)告收集、分析基本實(shí)現(xiàn)電子化。
為解決可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的不確定性，我國(guó)采取制定法的形式予以規(guī)定。2005年，反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收本外幣大額和可疑交易數(shù)據(jù)1.11億筆，接收可疑交易報(bào)告28萬(wàn)余份，導(dǎo)入國(guó)家外匯管理局移交的外匯大額和可疑交易數(shù)據(jù)690余萬(wàn)筆，對(duì)外移送可疑交易線索500余件，涉及交易約6萬(wàn)筆、賬戶近4000個(gè)，涉及金額近800億元人民幣、外匯8億美元。
2005年，中央銀行主動(dòng)協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)破獲了一些有影響力的違法違規(guī)案件，反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)為發(fā)現(xiàn)和打擊各種嚴(yán)重犯罪提供了有力支持，通過(guò)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)，執(zhí)法機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)和偵破一批重大經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，為國(guó)家挽回了巨額的經(jīng)濟(jì)損失。
除嚴(yán)格取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，建立和實(shí)施現(xiàn)金管理、進(jìn)出口結(jié)匯售匯、貨幣出入境申報(bào)、個(gè)人存款賬戶實(shí)名等制度外，我國(guó)還要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施客戶盡職調(diào)查、報(bào)告大額和可疑交易、保存交易記錄，授權(quán)中央銀行專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)的監(jiān)督、檢查和處罰。2004年至2006年，中央銀行將完成所有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查，并計(jì)劃在2006年出臺(tái)新的金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定后，啟動(dòng)證券(期貨)業(yè)金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)項(xiàng)檢查。據(jù)中央銀行統(tǒng)計(jì)，2005年共有600家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因反洗錢(qián)違規(guī)行為受到行政處罰，罰款總計(jì)5629.69萬(wàn)元。
在反洗錢(qián)國(guó)際合作方面，我國(guó)已經(jīng)成為反洗錢(qián)國(guó)際合作的倡導(dǎo)者和參與者。目前，我國(guó)在及時(shí)簽署、批準(zhǔn)、執(zhí)行《禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》、《打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》、《制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》、《反腐敗公約》等國(guó)際反洗錢(qián)公約的基礎(chǔ)上，積極倡導(dǎo)在上海合作組織、亞太經(jīng)濟(jì)合作組織、G20等框架內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)合作，參與歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組(EAG)行動(dòng)。同時(shí)，還先后與40多個(gè)國(guó)家簽署了70多個(gè)有關(guān)警務(wù)合作和打擊犯罪方面的合作文本，與18個(gè)國(guó)家互派警務(wù)聯(lián)系官，與26個(gè)國(guó)家締結(jié)了刑事司法協(xié)助條約，與18個(gè)國(guó)家締結(jié)了雙邊引渡條約。
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