中國(guó)銀行首次公開(kāi)發(fā)行A股網(wǎng)上路演，昨日在本報(bào)中證網(wǎng)成功舉行。中行董事長(zhǎng)肖鋼在回答網(wǎng)民提問(wèn)時(shí)表示，中行A股擬于7月5日在上海證券交易所掛牌。
路演吸引了眾多投資者與網(wǎng)民熱情參與，訪問(wèn)量達(dá)到中證網(wǎng)自舉辦上市公司路演以來(lái)平均訪問(wèn)量的20倍以上，顯示出投資者對(duì)中行A股發(fā)行的高度關(guān)注。在4個(gè)小時(shí)的路演過(guò)程中，中行董事會(huì)和管理層主要成員，以及聯(lián)席保薦人有關(guān)人士就A股發(fā)行方案、投資亮點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)因素、發(fā)展戰(zhàn)略等話題，與廣大投資者進(jìn)行了互動(dòng)交流。
肖鋼在回答提問(wèn)時(shí)表示，中行A股上市，使得銀行板塊在整個(gè)市場(chǎng)中的比重大幅上升，同時(shí)會(huì)帶動(dòng)整個(gè)銀行板塊投資價(jià)值的發(fā)現(xiàn)，有利于市場(chǎng)穩(wěn)定，也使投資者有了更多選擇。
他說(shuō)，中行將以此次A股發(fā)行為契機(jī)，以打造中國(guó)“最佳銀行”為目標(biāo)，力求實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的盈利和業(yè)務(wù)質(zhì)量的提高，致力于成為大型企業(yè)和富裕個(gè)人客戶主要選擇的中國(guó)金融服務(wù)企業(yè)，并將中行建設(shè)成為全球領(lǐng)先的金融服務(wù)公司。
未來(lái)中行將利用以下主要驅(qū)動(dòng)因素促進(jìn)凈資產(chǎn)收益率的增長(zhǎng)：一是保持強(qiáng)勁有序的貸款增長(zhǎng)，增加交叉銷售；二是通過(guò)前瞻性的資產(chǎn)負(fù)債表管理擴(kuò)大息差；三是保持非利息收入的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)；四是繼續(xù)控制信貸成本和運(yùn)營(yíng)成本。
在談到近期中國(guó)人民銀行上調(diào)貸款利率和存款準(zhǔn)備金率的影響時(shí)，肖鋼認(rèn)為，這對(duì)解決潛在“過(guò)熱”問(wèn)題具有決定性影響，對(duì)市場(chǎng)和銀行經(jīng)營(yíng)都有利，中行能夠更好地從宏觀調(diào)控中獲益。貸款利率上調(diào)、存款利率不變將有效提高銀行的貸款利差，增加中行凈息差與盈利。鑒于中行過(guò)去幾年貸款增長(zhǎng)率較低，堅(jiān)持審慎、理性的發(fā)展，沒(méi)有發(fā)生貸款過(guò)快增長(zhǎng)或者大起大落的情況，因此，緊縮貸款的措施對(duì)中行影響不大。中行貸款增長(zhǎng)的戰(zhàn)略是關(guān)注高質(zhì)量的高端公司和中高端個(gè)人客戶，這些客戶的貸款需求受貸款利率小幅上調(diào)的影響也較小。
中行行長(zhǎng)李禮輝表示，中行發(fā)行A股，順應(yīng)了我國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展方向，增加A股市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)大盤(pán)藍(lán)籌股的供給數(shù)量，使得境內(nèi)投資者能夠直接分享金融企業(yè)的價(jià)值增值；有利于中行搭建境內(nèi)市場(chǎng)融資平臺(tái)，進(jìn)一步擴(kuò)大公司在境內(nèi)的影響力、知名度。更重要的是，在H股、A股發(fā)行后，中行將接受來(lái)自香港、上海兩地上市監(jiān)管機(jī)構(gòu)的多方面監(jiān)管，有利于促進(jìn)治理結(jié)構(gòu)進(jìn)一步完善。對(duì)于中行進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量、改善經(jīng)營(yíng)狀況也具有重要意義。
李禮輝預(yù)計(jì)，在A股發(fā)行后，2006年中行凈利潤(rùn)將不少于322.67億元。
李禮輝及其他中行管理層表示，中行已制定了包括管理層股票增值權(quán)計(jì)劃在內(nèi)的長(zhǎng)期激勵(lì)政策，目前正就此跟主管部門(mén)進(jìn)行匯報(bào)、溝通。該計(jì)劃擬適用于中行董事、監(jiān)事和管理層及董事會(huì)指定的其他核心骨干員工。
中行管理層人士表示，經(jīng)過(guò)H股融資和A股融資后，中行將增加近1000億元人民幣資本金，核心資本充足率將達(dá)到11%左右，整體資本充足率達(dá)到13%左右。
在被問(wèn)及中行將采取何種措施預(yù)防違法案件發(fā)生時(shí)，中行人士表示，中行已采取了一系列措施，進(jìn)一步完善了內(nèi)部控制、稽核體制，健全問(wèn)責(zé)制，包括建立由行長(zhǎng)擔(dān)任主席的內(nèi)部控制委員會(huì)；提高信貸審批的集中程度；將分行行長(zhǎng)的任期限定在二至五年，任期屆滿必須輪崗；利用戰(zhàn)略投資者在公司治理、內(nèi)部控制方面專門(mén)技術(shù)，等等。(錢(qián)昊旻)
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