就在反洗錢法草案第二次提交全國人大常委會審議之際，中國人民銀行24日發(fā)布了《2005中國反洗錢報告》。報告稱，中國人民銀行將繼續(xù)探索反洗錢監(jiān)管的手段和方法，嚴格依法行政，主動發(fā)現(xiàn)和破獲一些重大的洗錢犯罪案件，打擊和遏制嚴重犯罪和洗錢活動。
這無疑意味著，中國政府已向洗錢這種新興的違法犯罪行為全面開戰(zhàn)。
中國一年破獲洗錢及相關案件50余起
2005年5月9日，福建省泉州市中級人民法院開庭審理中國與馬來西亞聯(lián)合破獲的“5·１2”特大跨國制販毒案，對15名被告人做出一審判決，其中，以洗錢罪判處被告人蔡建立有期徒刑3年，并處罰金人民幣33萬元；判處被告人蔡懷澤有期徒刑2年6個月，并處罰金人民幣17.5萬元。
這是《2005中國反洗錢報告》列舉的諸多洗錢典型案例中的一起，也是中國目前宣判的第二例以洗錢罪定罪的案件。2005年，中國人民銀行和國家外匯管理局共配合公安機關和其他部門成功破獲洗錢及相關案件50余起，涉案金額折合人民幣上百億元。
2005年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心通過對大額和可疑資金交易報告及其他來源信息進行分析和甄別，共移交可疑交易線索533份，涉及人民幣793.51億元，外幣折合美元8.32億元。其中，雖然重點可疑交易信息涉及全國大部分地區(qū)，但以廣東省和浙江省為重點，兩省的重點可疑交易信息占全國總量的61.4%，僅廣東一個省就占40.5%。
2005年，中國公安機關、人民銀行和外匯管理部門共打掉地下錢莊及非法買賣外匯窩點47個，涉案金額折合人民幣上百億元，繳獲現(xiàn)金折合人民幣3100多萬元；凍結(jié)銀行卡、存折及銀行賬戶2000多個，涉案資金折合人民幣1.7億元；抓獲犯罪嫌疑人165名，罰沒金額共計人民幣1000多萬元。
根據(jù)對查辦案件的分析，中國洗錢犯罪具有很強的本土特征，其中以地下錢莊的洗錢活動最為典型。地下錢莊通過從事洗錢、非法買賣外匯等各種活動，協(xié)助不法分子將資金轉(zhuǎn)移出境，日益成為貪污、逃稅、走私、偷渡等各種犯罪活動的洗錢渠道之一。
人民幣可疑資金交易主要集中于東南沿海
作為一種新興的違法犯罪行為，洗錢活動日益猖獗、手法更加專業(yè)化、主要活動區(qū)域不斷變化，為反洗錢工作帶來相當大的難度。
《2005中國反洗錢報告》中稱，根據(jù)中國反洗錢監(jiān)測分析中心對2005年中國大額和可疑資金交易報告的分析，人民幣可疑資金交易報告主要集中在我國東部和南部沿海地區(qū)、東北和西南的邊境口岸地區(qū)和個別內(nèi)陸省份。
2005年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接到人民幣大額資金交易報告1.02億筆，外匯大額資金交易報告935.26萬筆；全國銀行類金融機構報送人民幣和外匯大額資金交易報告的數(shù)量大體呈逐月增加的趨勢。
2005年，中國反洗錢監(jiān)測分析中心共接到人民幣可疑資金交易報告28.34萬筆，外匯可疑資金交易報告198.89萬筆；全國銀行類金融機構報送的人民幣可疑資金交易報告的數(shù)量是上年的7.85倍，外匯可疑資金交易報告的數(shù)量是上年的11.96倍。
中國反洗錢法律體系初步建立
有關專家曾經(jīng)指出，最有效最重要的反洗錢手段，就是采取法律措施。
《2005中國反洗錢報告》介紹了2005年中國反洗錢法律體系建設情況，并稱：“為了依法有效開展國際國內(nèi)反洗錢工作，中國已經(jīng)初步建立了多層次的、完整的反洗錢法律體系，并逐步與國際標準接軌。”
2005年，全國人大常委會法制工作委員會第三次研究修訂刑法中關于“洗錢罪”的有關條款。同年12月，第十屆全國人大常委會第十九次會議對刑法修正案草案進行了第一次審議。
2005年8月，全國人大常委會預算工作委員會完成了反洗錢法草案征求意見稿，在向國務院及其有關部門、司法機關、各省(自治區(qū)、直轄市)人大常委會、領銜提出議案的全國人大代表和專家學者廣泛征求意見后，最終形成反洗錢法草案。
針對《現(xiàn)金管理暫行條例》難以適應市場經(jīng)濟發(fā)展和反洗錢工作需要的實際情況，2005年，國務院法制部門組織中國人民銀行、稅務總局等部門研究修改這一條例，旨在引導轉(zhuǎn)賬結(jié)算，減少現(xiàn)金使用，降低利用現(xiàn)金交易洗錢的風險。
2005年，中國人民銀行還依法草擬了分別適用于銀行業(yè)、證券(期貨)業(yè)、保險業(yè)的反洗錢部門規(guī)章，并有望于2006年下半年頒布實施。新的反洗錢部門規(guī)章覆蓋了中國境內(nèi)所有吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行、證券公司等。
中國于2005年10月批準了《聯(lián)合國反腐敗公約》。至此，中國已批準加入了主要的反洗錢國際公約，顯示了中國政府參加國際反洗錢和承擔相關義務的政治意愿和決心。
2006年中國反洗錢行動劍指證券、保險業(yè)
2005年，中國人民銀行的反洗錢監(jiān)管整體水平較以往年份有了明顯進步，反洗錢監(jiān)管工作取得突破性進展。中國人民銀行不僅運用反洗錢現(xiàn)場檢查手段對金融機構進行監(jiān)管，還廣泛地運用政策指導、非現(xiàn)場監(jiān)管、信息管理等多種方式，初步形成了一套多層次的監(jiān)管體系。
隨著洗錢規(guī)模和所涉及領域的不斷變化，中國反洗錢行動的監(jiān)管整體水平不斷提高，監(jiān)管的范圍也不斷擴大。
據(jù)了解，由央行修訂和制定的《銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》《證券、期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》《保險業(yè)金融機構反洗錢規(guī)定》將在公開征求意見后，預計于下半年公布實施，反洗錢工作領域也將隨之從銀行業(yè)擴展到證券業(yè)和保險業(yè)。
《2005中國反洗錢報告》稱，隨著中國反洗錢工作全面、深入地展開，監(jiān)管部門將按國際反洗錢標準與實踐的要求，進一步完善保險業(yè)、證券業(yè)的相關管理規(guī)定。
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