更多、數(shù)額更大、形式更多樣的非法集資活動又呈蔓延之勢。而這種沉渣泛起、愈演愈烈的蔓延態(tài)勢，已經(jīng)引起了中央政府的警惕和行動。
近期以來，國務(wù)院多次召開銀監(jiān)會、發(fā)改委、公安部、工商總局等近20個部委的專項工作會議，就處置非法集資活動部署工作。近日，國務(wù)院緊急啟動了處置非法集資部級聯(lián)席會議，加強多部委協(xié)調(diào)作戰(zhàn)能力，而在銀監(jiān)會內(nèi)亦成立了處置非法集資辦公室，并作為聯(lián)席會議的召集人。
銀監(jiān)會處置非法集資辦公室負責人趙江平告訴記者：“這樣多部委聯(lián)合行動打擊非法集資是首次，力度是空前的?！本o鑼密鼓的工作部署源于問題的嚴峻性。
多部委作戰(zhàn)
作為處置非法集資聯(lián)席會議的召集人，銀監(jiān)會對此非常重視，并已著手擬訂聯(lián)系會議的工作制度和工作機制。
早在銀監(jiān)會今年的年中工作會議上，銀監(jiān)會主席劉明康部署下半年工作時，就強調(diào)要切實做好處置非法集資的工作。隨后，銀監(jiān)會還曾多次召開專項會議，并赴各地展開調(diào)研。
相關(guān)人士介紹，聯(lián)席會議將著手抓好跨地區(qū)的非法集資活動的查處工作，如果地方對于非法集資活動的性質(zhì)認定有疑義或者遇到執(zhí)行困難時，應(yīng)及時上報聯(lián)席會議，聯(lián)席會議將由相應(yīng)部門協(xié)調(diào)處理。
銀監(jiān)會的這些部署，與中央政府處置非法集資的整體思路一以貫之。重拳出擊非法集資，已經(jīng)成為高層共識。在國務(wù)院召開的近20個部委的專項會議上，明確了處置工作的總體思路，即地方為主、部門配合、明確職責、打防并舉、綜合治理、重在治本。
在這之中，工作要落到實處，有兩大要務(wù)：一是加強相關(guān)立法工作；二是要建立起多極管理的協(xié)調(diào)配合機制。
如果沒有法制的扎實落實，非法集資的性質(zhì)認定及司法執(zhí)行就會受到損害，如果沒有多部委暢通的協(xié)調(diào)機制，處置非法集資的工作就會出現(xiàn)“無人監(jiān)管”與“重復監(jiān)管”并存的局面，并且削弱工作效率。
但目前，無論哪一項工作都是擺在處置非法集資工作面前的大難題。
據(jù)記者了解，當前專門就非法集資方面的條例僅有國務(wù)院1998年頒布的《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》，但這個辦法主要是針對金融領(lǐng)域的，而對現(xiàn)在更廣泛存在于非金融領(lǐng)域的非法集資活動卻缺乏認定。
在立法層面，雖然不同的法律中某些條款有所涉及非法集資的內(nèi)容，但是條文粗疏，不足以對形式復雜的非法集資給予明確的法律界定。
法律制定上的落后，無疑給非法集資的性質(zhì)認定及處置帶來了難度。
1700多起案件教訓
據(jù)記者最新獲悉，目前高院已經(jīng)立案的全國重大非法集資案件達到了1700多起，涉及金額數(shù)千億元。
這僅僅是冰山一角。由于目前還沒有多部門互聯(lián)的信息登記系統(tǒng)，大量的案例散落在各個部門及地方相關(guān)部門，而沒有納入全國的統(tǒng)計范圍，眾多的中小案例更不在統(tǒng)計之列。
不斷爆發(fā)的案件顯示，非法集資活動正變得越來越猖獗。2004年，有“北方第一大案”之稱的山西璞真集團特大非法集資詐騙案，3年內(nèi)非法吸收公眾存款6.6億元；今年6月， 遼寧省營口東華集團非法集資近30億元被開庭審理；今年8月，朝陽警方破獲一起涉案金額高達2.8億元的非法集資案，同期，蘭州、成都等地分別破獲金額千萬計的非法集資案。
到底中國非法集資有多大的規(guī)模？這是一個目前還難以用數(shù)字明確的問號。僅就銀監(jiān)會處置非法集資辦公室近日所做的抽樣調(diào)查顯示：銀監(jiān)會在全國抽樣東三省、西南三省、福建、廣東、湖南等10個省后，不完全統(tǒng)計，大型非法集資案例已經(jīng)達到170多起，涉及金額100多億元。
但這依然是個模糊的數(shù)據(jù)，不能準確地反映局部情況。趙江平介紹：“一方面，因為銀監(jiān)會是抽樣調(diào)查；另一方面，即使在抽取的省中，也只是向有限的部門收集數(shù)據(jù)，統(tǒng)計的是影響較大的案例，是不完全統(tǒng)計。”
這些涉及金額動輒億計的非法集資活動，正以其手法隱蔽、形式多樣、跨地區(qū)、明星宣傳等新特點，表現(xiàn)出數(shù)額巨大、監(jiān)管難度大的新問題。
當前非法集資所呈現(xiàn)的兩大嶄新表現(xiàn)形式是：一是以某個具體的項目為幌子，在未經(jīng)國家批準的情況下，向公眾募集資金，資金挪作他用，比如飼養(yǎng)螞蟻、高價回收等；二是以國家支持的公益活動、生態(tài)發(fā)展產(chǎn)業(yè)為誘餌，比如萬畝大造林、防護林認養(yǎng)等。
盡管形式多樣，但萬變不離其宗，即其核心問題都在于：一是募集資金沒有合規(guī)審批；二是募集的資金往往在幌子的遮掩下被挪作他用；三是回避高風險，虛夸回報，用高收益承諾使弱勢群體上當。
趙江平介紹，非法集資活動正在從以前的金融領(lǐng)域向非金融領(lǐng)域蔓延。如林業(yè)、蓄養(yǎng)業(yè)等行業(yè)，與以往非法吸儲、私募股金等形式不同，犯罪手法更加隱蔽。
“這和金融監(jiān)管加強有關(guān)，不法分子在金融領(lǐng)域募集資金困難的情況下，就轉(zhuǎn)向了其他的領(lǐng)域?！壁w江平說。
由于當前的非法集資活動跨行業(yè)、跨地區(qū)的特點越來越明顯，給不明就里的群眾對其風險識別帶來困難，也給監(jiān)管工作帶來了難度。同時，由于涉及群眾面廣、資金數(shù)據(jù)大，大量非法集資活動的存在對社會問題及金融安全產(chǎn)生了非常惡劣的破壞作用。
這正是國務(wù)院加緊部署、啟動多部委聯(lián)席工作會議的原因。據(jù)悉，近期，銀監(jiān)會將主要圍繞抓聯(lián)席會議制度建設(shè)、抓大案要案處理為核心，開展工作。
本報記者 杜艷 北京報道
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