關(guān)于印發(fā)《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)管理辦法（試行）》的通知
財(cái)庫(kù)[2006]20號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（政府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，2004年憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員，中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為豐富國(guó)債品種、提高國(guó)債發(fā)行信息化管理水平，經(jīng)研究，財(cái)政部、中國(guó)人民銀行決定于近期開(kāi)展儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)工作。
為規(guī)范儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)工作，維護(hù)投資人和試點(diǎn)商業(yè)銀行的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行制訂了《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)管理辦法（試行）》（附后）?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)按照?qǐng)?zhí)行。
附件：儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)管理辦法（試行）
中華人民共和國(guó)財(cái)政部
中國(guó)人民銀行
二〇〇六年三月二十一日
附件：
儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)管理辦法（試行）
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)儲(chǔ)蓄國(guó)債）代銷(xiāo)試點(diǎn)工作，維護(hù)投資人和試點(diǎn)商業(yè)銀行的合法權(quán)益，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)儲(chǔ)蓄國(guó)債，是指財(cái)政部在中華人民共和國(guó)境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行面向個(gè)人投資者銷(xiāo)售的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通人民幣債券。
第三條 本辦法所稱(chēng)試點(diǎn)商業(yè)銀行，是指經(jīng)批準(zhǔn)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行。
第四條 本辦法所稱(chēng)儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)，是指試點(diǎn)商業(yè)銀行通過(guò)各自營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，代理財(cái)政部發(fā)行和兌付儲(chǔ)蓄國(guó)債及辦理經(jīng)批準(zhǔn)的與儲(chǔ)蓄國(guó)債相關(guān)的其他各類(lèi)業(yè)務(wù)。
第五條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制訂儲(chǔ)蓄國(guó)債的相關(guān)政策，確定試點(diǎn)商業(yè)銀行資格，并對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第六條 財(cái)政部委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中央國(guó)債公司)開(kāi)發(fā)和維護(hù)相應(yīng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，用于管理儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度分配和接收、核對(duì)并記錄試點(diǎn)商業(yè)銀行代銷(xiāo)儲(chǔ)蓄國(guó)債數(shù)據(jù)；制定數(shù)據(jù)傳輸規(guī)范，下發(fā)系統(tǒng)參數(shù)；協(xié)助財(cái)政部完成資金清算；提供代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理信息和信息查詢(xún)服務(wù)。
第七條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行授權(quán)中央國(guó)債公司根據(jù)本辦法制定《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》。
第二章 儲(chǔ)蓄國(guó)債管理的基本原則
第八條 儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行對(duì)象為個(gè)人投資者。企事業(yè)單位、行政機(jī)關(guān)和社會(huì)團(tuán)體等機(jī)構(gòu)投資者不得購(gòu)買(mǎi)。
第九條 儲(chǔ)蓄國(guó)債以電子方式記錄債權(quán)，通過(guò)投資者在試點(diǎn)商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的人民幣結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行資金清算。
第十條 儲(chǔ)蓄國(guó)債從開(kāi)始發(fā)行之日起計(jì)息，付息方式分為利隨本清和定期付息。財(cái)政部于指定付息日或到期日通過(guò)試點(diǎn)商業(yè)銀行向投資者支付利息和本金。
第十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債不可流通轉(zhuǎn)讓?zhuān)梢赞k理提前兌取、質(zhì)押貸款、非交易過(guò)戶(hù)等。
第十二條 儲(chǔ)蓄國(guó)債個(gè)人債權(quán)托管賬戶(hù)實(shí)行實(shí)名制，具體辦法比照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》(中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第285號(hào))執(zhí)行。
第十三條 儲(chǔ)蓄國(guó)債試點(diǎn)期間，先行推出固定利率固定期限和固定利率變動(dòng)期限兩個(gè)品種。
第三章 試點(diǎn)商業(yè)銀行
第十四條 試點(diǎn)商業(yè)銀行由財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行從憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員中確定。
第十五條 申請(qǐng)承辦儲(chǔ)蓄國(guó)債試點(diǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)向財(cái)政部、中國(guó)人民銀行報(bào)送下列材料：
（一）承辦儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)書(shū)。
（二）儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)代銷(xiāo)系統(tǒng))開(kāi)發(fā)方案。
（三）代銷(xiāo)系統(tǒng)內(nèi)部測(cè)試報(bào)告和中央國(guó)債公司出具的聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告。
（四）儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)業(yè)務(wù)內(nèi)部管理辦法和操作規(guī)程。
（五）儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)。
（六）財(cái)政部和中國(guó)人民銀行要求的其他資料。
第十六條 被批準(zhǔn)的試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)與財(cái)政部簽訂《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)協(xié)議》，協(xié)議原則上一年一簽。
第十七條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)試點(diǎn)商業(yè)銀行一級(jí)分行開(kāi)辦儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)。試點(diǎn)商業(yè)銀行確定開(kāi)辦代銷(xiāo)試點(diǎn)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，應(yīng)將營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名單報(bào)當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案，并向社會(huì)公布。
第十八條 試點(diǎn)商業(yè)銀行承辦以下業(yè)務(wù):
（一）為投資者開(kāi)立個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)，辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債債權(quán)托管、結(jié)算及相關(guān)業(yè)務(wù)。
（二）通過(guò)投資者指定資金賬戶(hù)，為投資者辦理與儲(chǔ)蓄國(guó)債相關(guān)的資金清算業(yè)務(wù)。
（三）通過(guò)各自營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)，辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行認(rèn)購(gòu)、還本付息、提前兌取、終止投資、質(zhì)押貸款、非交易過(guò)戶(hù)等業(yè)務(wù)；應(yīng)投資者要求為其開(kāi)立儲(chǔ)蓄國(guó)債持有證明(財(cái)產(chǎn)證明)。
（四）進(jìn)行儲(chǔ)蓄國(guó)債政策宣傳，為投資者提供儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行條件、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、個(gè)人債權(quán)持有情況等信息咨詢(xún)、查詢(xún)服務(wù)。
第十九條 試點(diǎn)商業(yè)銀行享有以下權(quán)利：
（一）參加儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)工作，與財(cái)政部商定《儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）代銷(xiāo)試點(diǎn)協(xié)議》條款內(nèi)容。
（二）對(duì)儲(chǔ)蓄國(guó)債試點(diǎn)相關(guān)政策提出意見(jiàn)和建議。
（三）獲取發(fā)行手續(xù)費(fèi)和本辦法規(guī)定的其他各類(lèi)手續(xù)費(fèi)收入。
（四）通過(guò)規(guī)定渠道及時(shí)獲取儲(chǔ)蓄國(guó)債相關(guān)信息。
（五）優(yōu)先成為儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員。
第二十條 試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)履行以下義務(wù)：
（一）開(kāi)發(fā)統(tǒng)一互聯(lián)的代銷(xiāo)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄國(guó)債債權(quán)一級(jí)法人集中管理，所有經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售額度自由調(diào)劑和同城通買(mǎi)通兌。
（二）連續(xù)參加儲(chǔ)蓄國(guó)債試點(diǎn)工作，按照規(guī)定辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債試點(diǎn)業(yè)務(wù)；在申請(qǐng)到的額度以?xún)?nèi)對(duì)外銷(xiāo)售；按時(shí)足額向財(cái)政部繳納發(fā)行款，向投資者支付兌付資金。
（三）準(zhǔn)確記載投資者儲(chǔ)蓄國(guó)債債權(quán)及變動(dòng)情況，保守債權(quán)秘密、確保債權(quán)安全。
（四）按照規(guī)定的內(nèi)容、時(shí)間和格式向中央國(guó)債公司傳遞儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，配合中央國(guó)債公司進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。
（五）制訂儲(chǔ)蓄國(guó)債內(nèi)部管理規(guī)章制度，明確部門(mén)分工和崗位職責(zé)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，建立內(nèi)部考核和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
（六）及時(shí)向財(cái)政部和中國(guó)人民銀行報(bào)告影響儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的重大事項(xiàng)，接受監(jiān)督檢查。
第四章 儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)
第二十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債以100元為單位辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并按單期國(guó)債設(shè)單個(gè)個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)最低、最高購(gòu)買(mǎi)限制額。
第二十二條 投資者購(gòu)買(mǎi)儲(chǔ)蓄國(guó)債需在試點(diǎn)商業(yè)銀行開(kāi)立個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)時(shí)應(yīng)提供有效身份證件，投資者在同一試點(diǎn)商業(yè)銀行只允許開(kāi)設(shè)一個(gè)賬戶(hù)。
第二十三條 對(duì)于連續(xù)5年余額為零的個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)，試點(diǎn)商業(yè)銀行有權(quán)予以注銷(xiāo)。
第二十四條 投資者購(gòu)買(mǎi)儲(chǔ)蓄國(guó)債需在個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行指定一個(gè)人民幣結(jié)算賬戶(hù)(借記卡或活期存款賬戶(hù))作為個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)的資金清算賬戶(hù)，資金清算賬戶(hù)與個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)人應(yīng)為同一人。投資者可變更資金清算賬戶(hù)。
第二十五條 儲(chǔ)蓄國(guó)債可以在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)到原購(gòu)買(mǎi)銀行聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)辦理提前兌取，提前兌取需做一定利益扣除，并按兌取本金的一定比例收取手續(xù)費(fèi)。
第二十六條 固定利率變動(dòng)期限品種儲(chǔ)蓄國(guó)債的投資者可以在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出終止投資申請(qǐng)，也可以在同一期間內(nèi)撤銷(xiāo)該申請(qǐng)，終止投資的本息于指定日期清算，終止投資不收手續(xù)費(fèi)。
第二十七條 因法院判決而扣劃給其他個(gè)人的儲(chǔ)蓄國(guó)債債權(quán)，試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)判決結(jié)果辦理非交易過(guò)戶(hù)；因法院判決扣劃給非個(gè)人的債權(quán)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定變現(xiàn)后劃轉(zhuǎn)資金。
第二十八條 投資者在辦理開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、提前兌付、終止投資、質(zhì)押貸款、非交易過(guò)戶(hù)等儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向試點(diǎn)商業(yè)銀行提交書(shū)面指令。試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)在其代銷(xiāo)系統(tǒng)中保留完整的指令記錄，并按相關(guān)規(guī)定提供書(shū)面交割記錄。
第二十九條 遇法定節(jié)假日，試點(diǎn)銀行照常辦理提前兌取、付息和兌付業(yè)務(wù)，如法定節(jié)假日同為發(fā)行期試點(diǎn)銀行除辦理上述業(yè)務(wù)外，還應(yīng)辦理開(kāi)戶(hù)和發(fā)行業(yè)務(wù)。
第三十條 儲(chǔ)蓄國(guó)債付息日（非到期日）和到期日前規(guī)定的若干個(gè)工作日內(nèi)，停止辦理提前兌取、非交易過(guò)戶(hù)等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)。
第三十一條 儲(chǔ)蓄國(guó)債試點(diǎn)期間免收個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)及服務(wù)費(fèi)用，但對(duì)投資者申請(qǐng)開(kāi)通記賬式國(guó)債柜臺(tái)交易，可以參照商業(yè)銀行記賬式國(guó)債柜臺(tái)債券托管賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)的有關(guān)規(guī)定收取一定交易開(kāi)通費(fèi)，不再另收賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)費(fèi)；
試點(diǎn)商業(yè)銀行辦理提前兌取、非交易過(guò)戶(hù)、債券賬戶(hù)憑證的掛失補(bǔ)辦和開(kāi)立財(cái)產(chǎn)證明可以按照有關(guān)規(guī)定收取一定的手續(xù)費(fèi)用。辦理其他儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)如需收費(fèi)，須報(bào)財(cái)政部批準(zhǔn)；試點(diǎn)商業(yè)銀行不得因辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債清算業(yè)務(wù)而對(duì)相應(yīng)資金清算賬戶(hù)增加收費(fèi)。
第五章 債權(quán)托管和資金清算
第三十二條 儲(chǔ)蓄國(guó)債債權(quán)實(shí)行二級(jí)托管體制，中央國(guó)債公司為一級(jí)托管機(jī)構(gòu)，試點(diǎn)商業(yè)銀行為二級(jí)托管機(jī)構(gòu)。
第三十三條 中央國(guó)債公司為試點(diǎn)商業(yè)銀行開(kāi)立儲(chǔ)蓄國(guó)債代理總賬戶(hù)，記載各試點(diǎn)商業(yè)銀行代銷(xiāo)的儲(chǔ)蓄國(guó)債總量債權(quán)。中央國(guó)債公司對(duì)一級(jí)托管債權(quán)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)。
第三十四條 試點(diǎn)商業(yè)銀行為投資者開(kāi)立個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)，記載投資者擁有的儲(chǔ)蓄國(guó)債明細(xì)債權(quán)。經(jīng)過(guò)中央國(guó)債公司核查后，試點(diǎn)商業(yè)銀行所記載的個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)中儲(chǔ)蓄國(guó)債余額為投資者所擁有的債券數(shù)額。試點(diǎn)商業(yè)銀行對(duì)二級(jí)托管債權(quán)的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負(fù)責(zé)。
第三十五條 二級(jí)托管債權(quán)不能在試點(diǎn)商業(yè)銀行間辦理轉(zhuǎn)托管。
第三十六條 試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)按規(guī)定將儲(chǔ)蓄國(guó)債代銷(xiāo)試點(diǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至中央國(guó)債公司。中央國(guó)債公司應(yīng)根據(jù)試點(diǎn)商業(yè)銀行提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，對(duì)其有關(guān)賬戶(hù)和債權(quán)數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)核，全部核對(duì)和調(diào)整工作應(yīng)于次日內(nèi)完成。
第三十七條 試點(diǎn)商業(yè)銀行建立債權(quán)查詢(xún)系統(tǒng)，通過(guò)柜臺(tái)和電話(huà)為投資者提供債權(quán)余額及發(fā)生額查詢(xún)服務(wù)；中央國(guó)債公司建立電話(huà)語(yǔ)音債權(quán)復(fù)核查詢(xún)系統(tǒng)，為投資者提供債權(quán)余額復(fù)核查詢(xún)服務(wù)。投資者對(duì)債券余額有疑問(wèn)的，可先向試點(diǎn)商業(yè)銀行提出咨詢(xún)，未能得到解決的，可向當(dāng)?shù)刎?cái)政部門(mén)和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)反映。
第三十八條 儲(chǔ)蓄國(guó)債資金實(shí)行二級(jí)清算體制，財(cái)政部與試點(diǎn)商業(yè)銀行進(jìn)行一級(jí)清算，投資者與試點(diǎn)商業(yè)銀行進(jìn)行二級(jí)清算。
第三十九條 財(cái)政部于付息日和到期日前不少于一個(gè)工作日將債券利息或本金劃給試點(diǎn)商業(yè)銀行；試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)于付息日和到期日營(yíng)業(yè)開(kāi)始前向投資者資金清算賬戶(hù)一次足額劃付資金。
第四十條 投資者提前兌取和終止投資儲(chǔ)蓄國(guó)債的本息由試點(diǎn)商業(yè)銀行暫時(shí)墊付，財(cái)政部在指定日期與試點(diǎn)商業(yè)銀行清算。
第四十一條 由于個(gè)人資金清算賬戶(hù)注銷(xiāo)或者賬戶(hù)信息錯(cuò)誤導(dǎo)致無(wú)法正常完成二級(jí)清算，試點(diǎn)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將無(wú)法支付的兌付資金設(shè)專(zhuān)戶(hù)保留，并通知投資者，待投資者補(bǔ)充正確信息后支付相應(yīng)資金。
第六章 監(jiān)督檢查
第四十二條 財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行及中央國(guó)債公司的儲(chǔ)蓄國(guó)債相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，各級(jí)財(cái)政部門(mén)、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行當(dāng)?shù)胤种ЬW(wǎng)點(diǎn)辦理儲(chǔ)蓄國(guó)債業(yè)務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
第四十三條 經(jīng)財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行授權(quán)，中央國(guó)債公司可對(duì)試點(diǎn)商業(yè)銀行的二級(jí)托管帳務(wù)進(jìn)行核查。
第四十四條 試點(diǎn)商業(yè)銀行有以下行為之一，財(cái)政部將會(huì)同中國(guó)人民銀行視情節(jié)輕重采取通報(bào)、警告、暫停或取消試點(diǎn)資格等措施進(jìn)行處罰：
（一） 在儲(chǔ)蓄國(guó)債計(jì)算機(jī)管理系統(tǒng)外盜用國(guó)債名義發(fā)售儲(chǔ)蓄國(guó)債，委托其他機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄國(guó)債。
（二） 不能及時(shí)、足額向財(cái)政部繳納發(fā)行款，向投資者支付兌付資金。
（三） 無(wú)故停辦、緩辦儲(chǔ)蓄國(guó)債業(yè)務(wù)，利用儲(chǔ)蓄國(guó)債名義攬儲(chǔ)。
（四） 偽造債權(quán)賬務(wù)記錄、出具虛假債權(quán)托管證明、泄露投資者賬戶(hù)秘密。
（五） 其他違反本辦法規(guī)定的行為。
特殊情況下，財(cái)政部可做出暫停試點(diǎn)商業(yè)銀行資格的決定，正式處理意見(jiàn)待財(cái)政部會(huì)同中國(guó)人民銀行后做出決定。
第四十五條 中央國(guó)債公司有下列行為之一，財(cái)政部將會(huì)同中國(guó)人民銀行給予通報(bào)、警告，并通報(bào)主管部門(mén)對(duì)主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分：
（一）發(fā)布虛假信息或泄漏非公開(kāi)信息，給投資者造成嚴(yán)重?fù)p失。
（二）為試點(diǎn)商業(yè)銀行違規(guī)操作提供便利。
（三）泄漏試點(diǎn)商業(yè)銀行和投資者信息秘密。
（四）工作失誤，給財(cái)政部、試點(diǎn)商業(yè)銀行或投資者造成嚴(yán)重?fù)p失。
（五）其他違反本辦法規(guī)定的行為。
第四十六條 試點(diǎn)商業(yè)銀行和中央國(guó)債公司違反上述規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重已觸犯刑律的，移交司法機(jī)關(guān)處理。
第七章 附 則
第四十七條 儲(chǔ)蓄國(guó)債質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)管理辦法另行制訂。
第四十八條 本辦法由財(cái)政部、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。
第四十九條 本辦法自2006年3月21日起施行。
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