中國保監(jiān)會日前發(fā)出一份關于加強保險中介機構信息化建設的通知，要求自１０月１日起，凡是申請設立保險中介機構的單位，應當制訂信息化管理制度，具備保險中介業(yè)務和財務管理軟件，否則將按照有關保險法律法規(guī)予以處理。
同時規(guī)定，凡是于２００７年１０月１日之前設立的保險中介機構及其分支機構，應在２００７年１０月１日前制訂信息化管理制度，配備保險中介業(yè)務和財務管理軟件，否則將按照有關保險法律法規(guī)予以處理。
此規(guī)定是保監(jiān)會自去年年底發(fā)布的為貫徹落實《中國保險業(yè)發(fā)展“十一五”規(guī)劃信息化重點專項規(guī)劃》的又一重大舉措，目的在于改善保險中介行業(yè)信息化建設滯后于保險業(yè)發(fā)展要求的現(xiàn)狀，從而保障保險中介行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。而前一個月，保監(jiān)會出臺了《關于加強保險業(yè)信息化工作重大事項管理的通知》，對各保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產(chǎn)管理公司進一步加強并規(guī)范保險業(yè)信息化工作提出若干要求。業(yè)內(nèi)人士表示，這兩份通知的出臺，表明中國保險業(yè)信息化步伐開始加速。
“信息化是當今世界保險與其他金融領域發(fā)展的重要趨勢。信息技術已廣泛滲透到保險業(yè)發(fā)展的各個環(huán)節(jié)，推動保險業(yè)務管理發(fā)展達到一個新的高度?！北本┟鱽啽ｋU經(jīng)紀有限公司總裁楊臣認為，保險信息化發(fā)展是保險業(yè)發(fā)展的重要組成部分，是保險業(yè)未來發(fā)展的戰(zhàn)略制高點，關系到保險業(yè)發(fā)展的全局；信息化水平是衡量一個保險企業(yè)核心競爭力、經(jīng)營管理水平、自主創(chuàng)新能力的重要標志。
作為一家以個人壽險經(jīng)紀業(yè)務為主的保險中介機構，與壽險銷售結(jié)合的信息技術是該公司的核心競爭力之一，也一直得到行業(yè)和監(jiān)管部門的關注。從自主開發(fā)的壽險專家咨詢系統(tǒng)到整合公司銷售、業(yè)務處理、管理流程等的ＭＩＳ系統(tǒng)兩年時間里，明亞已積累了很多經(jīng)驗。他們認為由于中介業(yè)務，特別是壽險業(yè)務本身的復雜性對信息產(chǎn)品的專業(yè)性提出了較高要求，需要一些具有金融行業(yè)經(jīng)驗，熟悉保險銷售流程的專業(yè)技術公司提供服務。
在保監(jiān)會關于加強保險中介機構信息化建設的通知中還提出，保險中介機構應以業(yè)務和財務管理軟件的建設為契機，優(yōu)化業(yè)務流程和管理流程，充分發(fā)揮信息化建設的綜合效能，加強內(nèi)控建設，切實提高經(jīng)營管理水平和客戶服務水平，促進中介業(yè)務健康發(fā)展。
“除明亞以外，市場上也有一些ＩＴ公司介入保險中介行業(yè)信息產(chǎn)品的開發(fā)，問題是大多數(shù)公司具有的是為財險中介的開發(fā)經(jīng)驗，而相對于較為復雜的壽險中介業(yè)務和管理，如基本法的實施、傭金、續(xù)期、人員晉升的計算等等都是相當復雜的?！泵鱽啽ｋU經(jīng)紀公司的技術總監(jiān)徐振明說，對保險中介而言，信息化是大勢所趨。至少在單證管理、客戶管理、收付費結(jié)算、保險中介服務統(tǒng)一發(fā)票管理等基本功能是整個行業(yè)都要面對的。
根據(jù)明亞內(nèi)部信息化推進的經(jīng)驗，他們認為現(xiàn)有的ＭＩＳ系統(tǒng)在實現(xiàn)業(yè)務流程標準化、管控標準化上起到了極大的推動作用。同時為銷售人員提供銷售支持，為日常銷售活動情況、銷售技巧、營銷人員的素質(zhì)的提升等提供了硬件環(huán)境，也為未來分支機構的集團作業(yè)，數(shù)據(jù)分析等夯實了基礎。（董峻）
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