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2010年06月24日15:20 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

第四章國別風險管理的監(jiān)督檢查

第三十一條銀監(jiān)會及其派出機構將銀行業(yè)金融機構國別風險管理情況納入持續(xù)監(jiān)管框架，對銀行業(yè)金融機構國別風險管理的有效性進行評估。在審核銀行業(yè)金融機構設立、參股、收購境外機構的申請時，將國別風險管理狀況作為重要考慮因素。

第三十二條銀行業(yè)金融機構應當每年向銀監(jiān)會及其派出機構報送國別風險暴露和準備金計提情況，有重大國別風險暴露的銀行業(yè)金融機構應當每季度報告。

銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構報告內(nèi)容進行審查，并可以根據(jù)審查結果要求銀行業(yè)金融機構增加報告范圍和頻率、提供額外信息、實施壓力測試等。

在特定國家或地區(qū)發(fā)生重大經(jīng)濟、政治、社會事件，并對本行國別風險水平及其管理狀況產(chǎn)生重大不利影響時，銀行業(yè)金融機構應當及時向銀監(jiān)會及其派出機構報告對該國家或地區(qū)的風險暴露情況。

第三十三條銀行業(yè)金融機構的國別風險管理政策和程序應當報銀監(jiān)會及其派出機構備案。銀監(jiān)會及其派出機構對銀行業(yè)金融機構國別風險管理的政策、程序和做法進行定期檢查評估，主要內(nèi)容包括：

（一）董事會和高級管理層在國別風險管理中的履職情況；

（二）國別風險管理政策和程序的完善性和執(zhí)行情況；

（三）國別風險識別、計量、監(jiān)測和控制的有效性；

（四）國別風險管理信息系統(tǒng)的有效性；

（五）國別風險限額管理的有效性；

（六）國別風險內(nèi)部控制的有效性。

第三十四條銀監(jiān)會及其派出機構定期評估銀行業(yè)金融機構國別風險準備金計提的合理性和充分性，可以要求國別風險準備金計提不充分的商業(yè)銀行采取措施，減少國別風險暴露或者提高準備金水平。

第三十五條對于銀監(jiān)會及其派出機構在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關國別風險管理的問題，銀行業(yè)金融機構應當在規(guī)定時限內(nèi)提交整改方案并采取整改措施。對于逾期未改正或者導致重大損失的銀行業(yè)金融機構，銀監(jiān)會及其派出機構可以依法采取監(jiān)管措施。

第三十六條銀行業(yè)金融機構應當嚴格按照《商業(yè)銀行信息披露辦法》等法律法規(guī)的有關規(guī)定，定期披露國別風險和國別風險管理情況。

第五章 附則

第三十七條金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、外國銀行分行等其他金融機構參照本指引執(zhí)行。

第三十八條本指引由銀監(jiān)會負責解釋。

第三十九條銀行業(yè)金融機構最遲應當于2011年6月1日前達到本指引要求。

第四十條本指引自發(fā)布之日起施行。

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