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2011年01月06日10:23 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號(hào)：T|T

央行行長周小川在接受《中國金融》專訪時(shí)指出，在推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換的著力點(diǎn)將放在目前部分可兌換或不可兌換的項(xiàng)目上，措施之一就是包括以資本市場(chǎng)開放為重點(diǎn)，進(jìn)一步提高證券投資可兌換程度。周小川還對(duì)穩(wěn)健貨幣政策的內(nèi)涵以及“十二五”時(shí)期金融改革的重點(diǎn)做出了闡述。

周小川在接受采訪時(shí)稱，正確把握穩(wěn)健貨幣政策的內(nèi)涵有三個(gè)關(guān)鍵：一是要控制好貨幣供給總量，保持貸款總量合理適度增長，實(shí)現(xiàn)中央提出的把好流動(dòng)性總閘門的要求。二是要繼續(xù)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，把信貸資金更多投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)特別是“三農(nóng)”和中小企業(yè)，更好地服務(wù)于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的大局。三是要防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，努力維護(hù)金融體系穩(wěn)定

他指出，未來幾年金融改革的重點(diǎn)，一是健全金融宏觀調(diào)控體系，建立和完善逆周期的金融宏觀審慎管理制度框架。二是穩(wěn)步推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革。三是進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制。四是建立健全系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范預(yù)警體系和處置機(jī)制。提升金融業(yè)穩(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)。五是繼續(xù)深化金融機(jī)構(gòu)改革。建立存款保險(xiǎn)制度。六是深化外匯管理體制改革，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換。

周小川表示，近年來，資本項(xiàng)目外匯管理改革取得了一定的成績(jī)，可兌換程度不斷擴(kuò)大。下一階段，將進(jìn)一步深化資本項(xiàng)目外匯管理改革，加強(qiáng)跨境資本流出入的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)分析，在有效防范跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的前提下穩(wěn)步推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換。

一是推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換的著力點(diǎn)將放在目前部分可兌換或不可兌換的項(xiàng)目上，主要措施包括：以直接投資便利化為出發(fā)點(diǎn)，率先實(shí)現(xiàn)直接投資基本可兌換；以便利跨境融資為重點(diǎn)，加快改革對(duì)外債權(quán)債務(wù)外匯管理；以擴(kuò)大個(gè)人用匯自主權(quán)為著力點(diǎn)，進(jìn)一步放松個(gè)人其他資本項(xiàng)目跨境交易；以資本市場(chǎng)開放為重點(diǎn)，進(jìn)一步提高證券投資可兌換程度。二是在繼續(xù)推進(jìn)資本項(xiàng)目可兌換的進(jìn)程中，對(duì)現(xiàn)有的資本項(xiàng)目法規(guī)進(jìn)行整合，逐步構(gòu)建簡(jiǎn)明清晰的資本項(xiàng)目外匯管理法規(guī)體系。三是強(qiáng)化跨境資金流動(dòng)的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

周小川表示，按照國務(wù)院統(tǒng)一部署，人民銀行正在研究加強(qiáng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范、構(gòu)建逆周期金融宏觀審慎管理制度框架的有關(guān)工作，重點(diǎn)是建立逆周期信貸調(diào)控機(jī)制和強(qiáng)化系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的宏觀審慎管理。這包括建立金融體系穩(wěn)健性分析監(jiān)測(cè)和評(píng)估制度；建立和完善逆周期的貨幣信貸動(dòng)態(tài)調(diào)控機(jī)制。把貨幣信貸和流動(dòng)性管理的總量調(diào)節(jié)與構(gòu)建宏觀審慎政策框架結(jié)合起來，實(shí)施差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整措施，豐富和補(bǔ)充政策工具，引導(dǎo)貨幣信貸適度增長，提升金融機(jī)構(gòu)抗風(fēng)險(xiǎn)能力。研究建立逆周期的動(dòng)態(tài)資本緩沖和前瞻性撥備安排，維護(hù)金融體系穩(wěn)定，提升金融支持經(jīng)濟(jì)增長的可持續(xù)性。

此外，還應(yīng)強(qiáng)化系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)和工具的監(jiān)管制度；構(gòu)建多層次的金融體系，完善金融市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，完善有序的風(fēng)險(xiǎn)處置安排，建立存款保險(xiǎn)制度；加強(qiáng)部門配合，實(shí)現(xiàn)宏觀審慎管理與微觀審慎監(jiān)管的有效協(xié)調(diào)和補(bǔ)充，促進(jìn)貨幣政策和監(jiān)管政策措施的協(xié)調(diào)，強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)化解和處置行動(dòng)的配合，加強(qiáng)金融穩(wěn)定信息共享等。

周小川強(qiáng)調(diào)，在提升我國金融業(yè)穩(wěn)健標(biāo)準(zhǔn)方面，應(yīng)繼續(xù)強(qiáng)調(diào)普通股和留存收益在銀行資本中的主導(dǎo)地位和作用，提高對(duì)資產(chǎn)證券化、衍生品交易等業(yè)務(wù)產(chǎn)品的資本要求，適當(dāng)提高資本充足率的最低標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)定杠桿率標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)調(diào)資本約束，強(qiáng)化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，研究建立逆周期的資本緩沖和前瞻性撥備安排，研究制定針對(duì)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的更高的資本、流動(dòng)性、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露等要求。

(本文來源：證券日?qǐng)?bào)-資本證券網(wǎng) 作者：閆立良)

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