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2012年07月24日11:28 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

中國保監(jiān)會近日發(fā)布《保險資金委托投資管理暫行辦法》，允許保險資金委托證券公司、基金公司進(jìn)行投資管理?！掇k法》自發(fā)布之日起施行。

《辦法》主要包括兩個方面：一是在現(xiàn)行委托保險資產(chǎn)管理公司投資管理的基礎(chǔ)上，增加證券公司和基金公司作為保險資金受托投資管理機構(gòu)，并明確了相關(guān)資質(zhì)條件；二是規(guī)定委托投資范圍，主要是資本市場的債券、股票和基金等有價證券，同時對保險公司資產(chǎn)配置、持續(xù)評估、利益保護(hù)和風(fēng)險控制等提出了明確要求。

就受托機構(gòu)的資質(zhì)條件，《辦法》明確，保險公司選擇保險資產(chǎn)管理公司開展委托投資，受托公司注冊資本應(yīng)不低于1億元，管理資產(chǎn)余額不低于100億元，具有一年以上受托投資經(jīng)驗。

保險公司選擇證券公司或證券資產(chǎn)管理公司開展委托投資，該公司應(yīng)取得客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格三年以上；最近一年客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理資產(chǎn)余額(含全國社?；鸷推髽I(yè)年金)不低于100億元，或者集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)受托資金余額不低于50億元。

保險公司選擇基金管理公司開展委托投資，該公司應(yīng)取得特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格三年以上；最近一年管理非貨幣類證券投資基金余額不低于100億元。

就保險資金的投資規(guī)范，《辦法》明確，保險資金委托投資范圍，限于境內(nèi)市場的存款、依法公開發(fā)行并上市交易的債券和股票、證券投資基金及其他金融工具。保險資金投資金融工具的品種和比例，應(yīng)當(dāng)符合保監(jiān)會規(guī)定。保險公司可在規(guī)定范圍內(nèi)，授權(quán)投資管理人運用遠(yuǎn)期、掉期、期權(quán)、期貨等衍生產(chǎn)品，管理和對沖投資風(fēng)險，且不得用于投機。

此外，保監(jiān)會近日發(fā)布《保險公司薪酬管理規(guī)范指引(試行)》，對保險公司的薪酬管理行為進(jìn)行了規(guī)范。指引明確提出，保險公司董事、監(jiān)事、高管人員和關(guān)鍵崗位人員績效薪酬應(yīng)當(dāng)實行延期支付。

保監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，延期支付是基于金融風(fēng)險的滯后性，一些過度冒險行為短期內(nèi)會為公司創(chuàng)造可觀的盈利，而風(fēng)險往往要在后續(xù)幾年甚至更長時間才能暴露出來。因此指引中關(guān)于延期支付的規(guī)定主要體現(xiàn)在四個方面：一是對象定為保險公司高管人員和關(guān)鍵崗位人員；二是將延期支付期下限定為3年；三是延期支付比例不低于40%，董事長和總經(jīng)理則不低于50%；四是如發(fā)生績效薪酬延期支付制度規(guī)定情形的風(fēng)險及損失的，保險公司應(yīng)當(dāng)停發(fā)職責(zé)范圍內(nèi)高管人員未支付的績效薪酬。

指引規(guī)定，保險公司薪酬包括基本薪酬、績效薪酬、福利性收入和津補貼、中長期激勵四個部分?？冃匠陸?yīng)當(dāng)控制在基本薪酬的1~3倍之間。保險公司每年支付給董事、監(jiān)事和高管人員的現(xiàn)金福利和津補貼不得超過其基本薪酬的10%。而保險公司實行中長期激勵的，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)中國保監(jiān)會備案。

為促進(jìn)公司薪酬水平與風(fēng)險狀況相協(xié)調(diào)，指引規(guī)定，保險公司高管人員薪酬應(yīng)當(dāng)根據(jù)保監(jiān)會分類監(jiān)管確定的風(fēng)險類別進(jìn)行調(diào)整。分類監(jiān)管確定為C類的公司，高管人員當(dāng)年平均基本薪酬加績效薪酬不得高于上年度水平。分類監(jiān)管確定為D類的公司，高管人員當(dāng)年平均基本薪酬加績效薪酬在上一年度基礎(chǔ)上下浮，下浮幅度不得低于5%。

該負(fù)責(zé)人同時表示，保監(jiān)會將對保險公司薪酬管理依法實施監(jiān)管，但不直接干預(yù)薪酬水平。

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