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2012年05月23日11:18 | 中國(guó)發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號(hào)：T|T

《反洗錢法》及配套規(guī)章的相繼出臺(tái)實(shí)施，為反洗錢監(jiān)管工作提供了法制化的平臺(tái)和新的發(fā)展機(jī)遇?，F(xiàn)有的反洗錢監(jiān)管體系已覆蓋了包括銀行、證券期貨、保險(xiǎn)在內(nèi)的各類金融機(jī)構(gòu)。在人民銀行和有關(guān)金融監(jiān)督管理部門的有效監(jiān)管下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作水平繼續(xù)提高，證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢開局良好，有力保障了反洗錢資金監(jiān)測(cè)工作的開展，反洗錢和反恐融資機(jī)制在發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢犯罪活動(dòng)中的獨(dú)特作用開始顯現(xiàn)。

一、監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴(kuò)大到證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)

2007年年初，中國(guó)人民銀行制定下發(fā)了《關(guān)于證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的通知》，對(duì)證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)提示，適時(shí)啟動(dòng)了反洗錢工作。與此同時(shí)，中國(guó)人民銀行及時(shí)動(dòng)員部署各分支機(jī)構(gòu)有計(jì)劃、有步驟地開展對(duì)證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢監(jiān)管工作。為及時(shí)深入地了解證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)啟動(dòng)反洗錢工作的狀況，中國(guó)人民銀行部分分支機(jī)構(gòu)開展了報(bào)送情況專項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，指導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)盡快建立和健全反洗錢工作機(jī)制。

二、中國(guó)人民銀行繼續(xù)深入開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作

2007年《反洗錢法》及新的配套規(guī)章制度生效后，與原制度相比，反洗錢信息收集和使用的渠道、范圍發(fā)生了很大變化。為此，人民銀行適時(shí)調(diào)整工作思路，嚴(yán)格依法行政，提出繼續(xù)重點(diǎn)做好銀行業(yè)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查、嘗試開展對(duì)證券期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，指導(dǎo)各分支機(jī)構(gòu)正確處理反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政處罰工作中的各類問題。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，全年共有715家人民銀行分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)4533家金融機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)數(shù)，下同）進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，其中檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3909家，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)96家，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)528家（見下圖）。

現(xiàn)場(chǎng)檢查金融機(jī)構(gòu)數(shù)量占比情況（按行業(yè)）

對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，人民銀行依法進(jìn)行處理，對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)實(shí)施了行政處罰，共計(jì)2652.42萬(wàn)元。全年被處罰金融機(jī)構(gòu)350家，占被查金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的7.72%，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)341家，占被查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的8.72%，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)4家，占被查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的4.17%，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)5家，占被查保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的0.94%。在被處罰金融機(jī)構(gòu)中，除3家僅涉及未按規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)控的違規(guī)問題外，其余347家均涉及未按規(guī)定識(shí)別客戶身份或是未按規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易。全年未發(fā)生一起因反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作引起的行政復(fù)議或行政訴訟。

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