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六成中國富豪選擇房地產(chǎn)及股票投資
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為我國私人財富及個人資產(chǎn)大量外流
□本報記者 陳瑩瑩
福布斯中文版和中國建設(shè)銀行28日聯(lián)合發(fā)布2010年《中國私人財富白皮書》報告(以下簡稱報告)。報告顯示，近年流動性主導(dǎo)中國資本市場和房地產(chǎn)市場，使中國在迅速走出金融危機(jī)的同時，私人財富顯著增長，高凈值人群(即私人可投資資產(chǎn)超過1000萬元的人士)規(guī)模擴(kuò)大。2010年中國內(nèi)地千萬富豪人數(shù)將達(dá)到38.3萬人。
房地產(chǎn)投資最受青睞
經(jīng)歷金融危機(jī)洗禮后，高凈值人群的投資工具、投資策略趨向多元，房市股市仍最受青睞。報告指出，房地產(chǎn)價格近十年持續(xù)攀升，中國內(nèi)地千萬富豪中，有11.6%是得益于房地產(chǎn)行業(yè)的可觀利潤。在投資方面，千萬富豪選擇房地產(chǎn)投資的超過六成。
根據(jù)報告，截至2010年，投資性房地產(chǎn)市場的銷售量增速雖在宏觀調(diào)控下繼續(xù)放緩，但是全國平均房價依然保持每年13%的上升幅度，投資性房地產(chǎn)總體價值增加了28%左右。在高凈值人士中，選擇房地產(chǎn)投資及股票投資的都超過60%，遙遙領(lǐng)先。
另類投資在富豪人群中漸受歡迎，除了奢侈品的消費外，高凈值人士最喜歡把錢用于收藏與慈善。報告顯示，10.3%的受訪者選擇會投資藝術(shù)收藏品，民營企業(yè)主是投資藝術(shù)品的主力人群，其次是企業(yè)高層經(jīng)理人。資產(chǎn)規(guī)模在1億至5億元的超高凈值人群投資藝術(shù)品的最多，其次為資產(chǎn)規(guī)模在1000萬至5000萬之間的人士。
北京匡時國際拍賣有限公司總經(jīng)理董國強(qiáng)認(rèn)為：“在金融危機(jī)的情況下，藝術(shù)品投資容易產(chǎn)生高價，因為很多人不得不把最好的東西拿出來拍賣。這就吸引了更多的有錢人投資藝術(shù)品，因為他們意識到如果現(xiàn)在不買，將來會更貴?！彼赋觯磥?到5年，藝術(shù)品“億元時代”會成為常態(tài)。
此外，約11.8%的高凈值人士經(jīng)常參與慈善活動。救災(zāi)、教育、扶貧是他們最關(guān)注的三個領(lǐng)域，捐款渠道以民間慈善組織及政府民政部門為主，但有時他們也直接捐款給需要幫助的個人。福布斯2010慈善榜顯示，100位大陸非國有企業(yè)/企業(yè)家2009年捐贈數(shù)額總計達(dá)25.9億元。
私人財富大量外流
中國建設(shè)銀行副行長陳佐夫表示，我國的私人財富及個人資產(chǎn)一直在大量外流。他指出，近年來中國許多企業(yè)家，通過投資移民等渠道帶走了大量財富?！皟H2009年我們國家就有3000人投資移民到美國和加拿大，他們投資的總額超過了80億人民幣，如果再加上澳大利亞、英國、新加坡等國家，截至2009年的統(tǒng)計，投資移民帶出去的資金就超過了100億元人民幣?！?/p>
陳佐夫認(rèn)為，導(dǎo)致中國私人財富外流的重要原因，是國外較成熟和完善的私人財富管理平臺。他指出，在國外，目前已經(jīng)有一大批信譽(yù)良好、服務(wù)優(yōu)良的專業(yè)化機(jī)構(gòu)。他們的服務(wù)覆蓋全球范圍，包括專門的信托資金，進(jìn)行私密性的遺產(chǎn)安排，也包含富豪子女的教育計劃、移民計劃等個性化的非金融服務(wù)?！艾F(xiàn)在外國的私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)是客戶的個人財富的管理者?！?/p>
根據(jù)報告，截至2009年中國私人可投資資產(chǎn)共計85.4萬億元，預(yù)計2010年將達(dá)到100萬億元。另外，2010年中國高凈值人士數(shù)量為38.3萬人，他們的可投資資產(chǎn)總額達(dá)22.4萬億元。業(yè)內(nèi)人士指出，目前中國的高凈值人士近60%的資產(chǎn)為金融資產(chǎn)，保值增值是他們共同面臨的問題。實現(xiàn)穩(wěn)定的抗通脹收益更加困難，專業(yè)財富管理服務(wù)需求增加。
《福布斯》中文版總編周健工表示：“隨著中國經(jīng)濟(jì)尤其是民營經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中國涌現(xiàn)出越來越多的高凈值人士，他們對私人財富管理的需求也越來越迫切。中國新興的私人銀行業(yè)也正在努力滿足這些高凈值人群的需求。”報告認(rèn)為，中資私人銀行需要在機(jī)制、產(chǎn)品和服務(wù)等多方面進(jìn)行創(chuàng)新。