美國國會參議院銀行委員會主席、資深民主黨議員克里斯托弗·多德15日公布了新金融監(jiān)管改革議案。雖然該議案被迫做出了許多妥協(xié)，但仍是美國大蕭條以來最全面的金融監(jiān)管改革方案。
美聯(lián)儲權(quán)力大增
多德當(dāng)天召開新聞發(fā)布會，公布了這份厚達(dá)1336頁的金融監(jiān)管改革新議案，雖然與奧巴馬總統(tǒng)最初的提議，以及眾議院已經(jīng)通過的改革議案相比，參議院的這份議案做出了更多妥協(xié)，但仍然不失為是上世紀(jì)30年代羅斯福新政以來美國在金融監(jiān)管改革方面的最大手筆。
多德去年曾尖銳批評美聯(lián)儲監(jiān)管失敗，一度不贊成讓美聯(lián)儲保留監(jiān)管職能。在先前議案中，多德曾提議剝奪美聯(lián)儲金融監(jiān)管和消費(fèi)者保護(hù)職能，讓其專心扮演貨幣政策中心角色。
不過在當(dāng)天的新議案中，美聯(lián)儲權(quán)力還是得到極大增強(qiáng)。根據(jù)議案，美聯(lián)儲將監(jiān)管資產(chǎn)超過500億美元的大銀行。此外，在美聯(lián)儲之下還將成立一個新的消費(fèi)者金融權(quán)益保護(hù)機(jī)構(gòu)，該機(jī)構(gòu)可以監(jiān)管資產(chǎn)超過100億美元的銀行，并監(jiān)督和消費(fèi)者利益相關(guān)的抵押貸款業(yè)務(wù)，以及保險公司等非銀行性質(zhì)金融機(jī)構(gòu)。
此外，在財政部之下將設(shè)立一個由9名成員組成的金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會，經(jīng)該委員會授權(quán)，美聯(lián)儲可以拆分過大從而產(chǎn)生系統(tǒng)性風(fēng)險的金融機(jī)構(gòu)。多德希望此舉可以解決華爾街銀行“大到不能到”的問題。
部分采納“沃克爾規(guī)則”
所謂“沃克爾規(guī)則”是由前美聯(lián)儲主席保羅·沃克爾提出的，他主張國會應(yīng)當(dāng)采取措施限制大型商業(yè)銀行的自營交易，這將有助于降低風(fēng)險。在當(dāng)天的議案中，多德部分采納了這一建議。
議案提出，儲蓄銀行不得從事高風(fēng)險交易，不得運(yùn)作對沖基金。不過，議案稱，這一提議在落實之前仍需要進(jìn)一步研究。
對一些之前完全不受監(jiān)管的金融投資工具，議案也提出了新的限制措施，規(guī)定規(guī)模超過1億美元的對沖基金必須在證券交易委員會注冊。
議案的主要改革措施還包括，把對規(guī)模小于500億美元銀行的監(jiān)管權(quán)力賦予聯(lián)邦儲蓄保險公司；公司股東有權(quán)對管理層薪酬安排進(jìn)行無約束力投票；成立一個由大型金融機(jī)構(gòu)出資的500億美元基金，來支付大型金融機(jī)構(gòu)的倒閉費(fèi)用，避免納稅人買單等。
議案前途未卜
在當(dāng)天的新聞發(fā)布會上，多德獨(dú)自發(fā)布了議案，這個多少有些孤單的身影恰反映出他在參議院的處境。參議院銀行委員會的10名共和黨人一致表示反對該議案，而參議院的不少民主黨人也對議案做出更多妥協(xié)心存不滿。
當(dāng)天議案中爭議的焦點(diǎn)在于設(shè)立消費(fèi)者金融權(quán)益保護(hù)機(jī)構(gòu)這一條。奧巴馬總統(tǒng)曾建議設(shè)立一個獨(dú)立的機(jī)構(gòu)來負(fù)責(zé)保護(hù)消費(fèi)者的金融權(quán)益，但在當(dāng)天的議案中，這一機(jī)構(gòu)被置于美聯(lián)儲之下，而且新設(shè)立的金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會還對該機(jī)構(gòu)的法案具有否決權(quán)。部分民主黨人和消費(fèi)者組織對此深感不滿，而金融行業(yè)對此則恨之入骨，擔(dān)心這一機(jī)構(gòu)將影響其盈利能力，并誓言將通過游說團(tuán)體削弱這一改革方案。
奧巴馬當(dāng)天對這一議案表示歡迎，他說：“這一議案為建造一個更加安全的金融系統(tǒng)打下了堅實基礎(chǔ)。在議案推進(jìn)過程中，我將不遺余力地和多德及他的團(tuán)隊一起來強(qiáng)化這一議案，并反擊企圖削弱議案的行為?！?/p>
多德表示，希望參議院銀行委員會下周一就開始對議案展開辯論，并在下周完成辯論和議案修改。不過共和黨議員已經(jīng)明確表示，在下周內(nèi)完成辯論是不現(xiàn)實的。
如果該議案要通過則需要參議院60票贊成，而目前民主黨只在參議院控制59席。共和黨人可能利用程序障礙不斷拖延議案通過。不過也有政治觀察人士指出，由于11月國會中期選舉已為期不遠(yuǎn)，因此共和黨人也深恐背負(fù)阻撓議案通過的罵名。
去年12月眾議院已通過金融改革議案。若參眾兩院金融改革議案存在分歧，眾議院還需與參議院協(xié)商達(dá)成統(tǒng)一文本。分析人士稱，金融監(jiān)管法案能否最終在今年內(nèi)出臺目前仍然是未知數(shù)。
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