內(nèi)地富裕人士的流動(dòng)資產(chǎn)分配較為均衡，總體而言，有近六成(59%)的流動(dòng)資產(chǎn)是存款，剩下的四成多(41%)做了投資，其中，29%投資于股票、10%投資于基金。兩岸三地的存款和投資的分配情況較為相似。三地的存款比例均略低于其他市場(chǎng)，而相應(yīng)地，投資的比例則略高。
調(diào)查中另一個(gè)非常突出的現(xiàn)象是：印尼富裕人士的流動(dòng)資產(chǎn)中，存款高達(dá)95%，僅有5%進(jìn)行了投資。
調(diào)查還了解了各地富裕人士的具體投資情況。結(jié)果顯示，相比其他地區(qū)，涉足股市的人在兩岸三地最多。香港87%的受訪人士有股票投資，內(nèi)地有71%，臺(tái)灣為70%。這三地的比例普遍高于其他市場(chǎng)，印度略低(60%)，而新加坡(39%)和馬來(lái)西亞(30%)均少于半數(shù)，印尼僅有5%。
兩岸三地另一個(gè)相似的特性是，持外幣存款的人多于其他市場(chǎng)，香港、臺(tái)灣和內(nèi)地持外幣存款的受訪人士的比例分別達(dá)56%、32%和21%。其他市場(chǎng)中，除新加坡略高(19%)外，印度為0，馬來(lái)西亞和印尼也分別低至2%和6%。
在股票和基金投資習(xí)慣方面，內(nèi)地富裕人群均呈現(xiàn)出交易量大的特點(diǎn)。以股市投資為例，內(nèi)地受訪人士的股票交易額在過(guò)去12個(gè)月里達(dá)到了371885美元，僅次于臺(tái)灣(547739美元)，是最低的印尼市場(chǎng)(72105美元)的五倍以上。而平均每筆股票的交易量也位居前三(12551美元)，僅略低于新加坡(13690美元)和香港(12989美元)。
此外，內(nèi)地富裕人士的基金交易量在受訪的亞洲市場(chǎng)中居首，過(guò)去一年內(nèi)的基金交易額平均達(dá)30141美元，是最低的印度市場(chǎng)的五倍之多(5839美元)。
調(diào)查還顯示，在過(guò)去6個(gè)月里，內(nèi)地富裕人士的財(cái)富增長(zhǎng)在亞太區(qū)內(nèi)居首，近七成(69%)受訪人士表示他們的凈資產(chǎn)在過(guò)去半年里獲得了增長(zhǎng)，內(nèi)地這一比例已連續(xù)在最近兩期的半年度調(diào)查中居首。另有近兩成(19%)的人表示凈資產(chǎn)不變，僅有11%的人表示有所下降。
綜觀其他受訪市場(chǎng)，馬來(lái)西亞富裕人群的凈資產(chǎn)也增長(zhǎng)較快，近六成(58%)的人表示凈資產(chǎn)得到了增長(zhǎng)，新加坡(52%)和印尼(51%)略次之。
調(diào)查也關(guān)注了亞太區(qū)富裕人士對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的偏好，希望了解他們的風(fēng)險(xiǎn)承受能力在不同時(shí)期的變化。本次調(diào)查顯示，內(nèi)地富裕人士在做投資時(shí)，傾向于本金保障的人并不多，比例在所有市場(chǎng)中最低，為19%，但這一比例比6個(gè)月前已增加了8個(gè)百分點(diǎn)。能接受適度風(fēng)險(xiǎn)的人比例達(dá)66%，高于其他所有市場(chǎng)。愿意接受高風(fēng)險(xiǎn)的人為15%，比半年前少了5個(gè)百分點(diǎn)。這說(shuō)明總體而言，內(nèi)地富裕人士近期趨向謹(jǐn)慎。
被問(wèn)及未來(lái)將嘗試哪些投資時(shí)，內(nèi)地富裕人士對(duì)債券表示出興趣，愿意首次嘗試或增加債券投資的人在受訪市場(chǎng)中最多——有14%的內(nèi)地受訪人士表示將涉足債券，另有8%表示會(huì)繼續(xù)增加債券投資。
比起債券，希望增加股票和基金投資的內(nèi)地受訪人士的比例在亞太區(qū)內(nèi)則不算高，18%的內(nèi)地受訪人士表示將增加股票投資，低于印度的44%和香港的42%。有意愿增加基金投資的內(nèi)地人士?jī)H為9%，低于臺(tái)灣(15%)、香港(14%)和印度(11%)。本報(bào)記者董偉
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