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中央或開會(huì)研討金融改革 金融國(guó)資委封存后再提

2010年08月31日10:36 | 中國(guó)發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號(hào):T|T
關(guān)鍵詞: 國(guó)資委 金融混業(yè)經(jīng)營(yíng) 金融控股公司 金融類 企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán) 金融改革 金融控股集團(tuán) 金融監(jiān)管 金融資產(chǎn) 改革發(fā)展

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第四次全國(guó)金融工作會(huì)議將于今年下半年召開的消息,已經(jīng)越傳越實(shí)。

近日,中國(guó)人民銀行辦公廳一位知情人士向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》透露:“根據(jù)目前調(diào)研的情況和進(jìn)度,今年下半年召開全國(guó)金融工作會(huì)議的可能性很大,有十多項(xiàng)關(guān)鍵性金融改革議題將會(huì)在會(huì)議上進(jìn)行討論?!?/p>

回顧以往,1997年、2002年、2007年舉行的前三次全國(guó)金融會(huì)議對(duì)我國(guó)金融改革都起到了至關(guān)重要的“導(dǎo)航標(biāo)”作用。

參與會(huì)議前期調(diào)研工作的國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長(zhǎng)巴曙松告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》,中央召開此次金融工作會(huì)議將深刻影響未來金融改革發(fā)展的思路。在他看來,包括中央?yún)R金公司(下稱“匯金”)、中國(guó)投資有限公司(下稱“中投”)新制度安排,以及“金融國(guó)資委”籌建等多項(xiàng)懸而未決的議題都已進(jìn)行了調(diào)研并可能會(huì)被提交中央進(jìn)行討論。

由于目前中央?yún)R金公司掌控著龐大國(guó)有金融機(jī)構(gòu)股權(quán),而金融國(guó)資委若籌建勢(shì)必會(huì)影響匯金的職權(quán)。是否以及如何籌建“金融國(guó)資委”或?qū)⒊蔀闀?huì)議中爭(zhēng)議最大的議題之一。

匯金“亦官亦商”身份待明確

7月初,有外媒稱,中國(guó)計(jì)劃將匯金從中投剝離出來,并設(shè)想由國(guó)務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo),中投由此將不再持有本土各大銀行的多數(shù)國(guó)有股權(quán)。

這樣的傳言似乎與醞釀許多的金融國(guó)資權(quán)責(zé)歸屬之爭(zhēng)有關(guān)。

國(guó)有資產(chǎn)分為經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)、行政事業(yè)性資產(chǎn)和資源性資產(chǎn)。在我國(guó),經(jīng)營(yíng)性國(guó)有資產(chǎn)又被劃分為金融類與非金融類兩部分。

中國(guó)政法大學(xué)教授李曙光是籌劃單獨(dú)組建“金融國(guó)資委”的積極推動(dòng)者,他告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》:“目前我國(guó)總量龐大金融國(guó)有資產(chǎn),缺乏類似國(guó)資委這樣的部門作為出資人對(duì)其進(jìn)行統(tǒng)一管理。特別是在法律定位、職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)等問題上需要進(jìn)一步明確?!?/p>

根據(jù)第十屆全國(guó)人大批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的安排,國(guó)資委的職責(zé)是代表國(guó)家行使對(duì)中央及地方國(guó)有企業(yè)出資人職責(zé),并履行監(jiān)管責(zé)任,這些企業(yè)不包含金融類的國(guó)有企業(yè)。這使得金融類國(guó)有企業(yè)在體制機(jī)制上一直缺乏明確的“政府機(jī)構(gòu)”作為國(guó)家出資人,長(zhǎng)期以來,匯金公司“代理”了這部分職責(zé)。

“匯金總讓外界覺得‘亦官亦商’,名義上是公司,但又有準(zhǔn)政策性機(jī)構(gòu)的特征?!币晃粎R金公司內(nèi)部人士告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》,“目前,央企是通過國(guó)務(wù)院國(guó)資委來實(shí)現(xiàn)出資人角色,而匯金是作為‘公司’來對(duì)金融類中央企業(yè)履行出資人角色,顯然這種制度設(shè)計(jì)是有點(diǎn)奇怪,回歸國(guó)務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)是有一定道理的?!?/p>

從匯金公司網(wǎng)站主頁上可以看到這樣一段描述,“中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司是根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán),代表國(guó)家依法對(duì)國(guó)有重點(diǎn)金融企業(yè)行使出資人權(quán)利和履行出資人義務(wù)的國(guó)有獨(dú)資公司。目前直接控股參股金融機(jī)構(gòu)包括六家大型商業(yè)銀行、多家證券公司、兩家綜合性機(jī)構(gòu)(金融控股集團(tuán))和一家再保險(xiǎn)公司?!?/p>

據(jù)記者了解,中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行四大國(guó)有商業(yè)銀行主要由匯金控股并被派駐董事。此外,匯金還注資包括國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司在內(nèi)的多家政策性銀行和保險(xiǎn)公司,以及申銀萬國(guó)、國(guó)泰君安等證券公司。

成立于2003年的匯金公司原本由中國(guó)人民銀行及其下屬部門國(guó)家外匯管理局和財(cái)政部共同管理。一直到了2007年,財(cái)政部通過發(fā)行特別國(guó)債從央行購買外匯并注資中投公司,匯金公司也被劃撥到了中投公司名下成為子公司。

值得注意的是,與國(guó)資委不同,由于匯金的企業(yè)身份,使其能夠參與參控股金融機(jī)構(gòu)的分紅并能夠派出董事對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。這意味著,如果匯金演變成國(guó)務(wù)院直接領(lǐng)導(dǎo)的“金融國(guó)資委”,就可能會(huì)喪失“分紅”的依據(jù),金融機(jī)構(gòu)的收益會(huì)上繳財(cái)政,這也使得財(cái)政部成為籌建金融國(guó)資委方案的積極推動(dòng)者。

“金融國(guó)資委”封存后再提

早在第三次全國(guó)金融工作會(huì)議(2007年)之前,是否有必要組建“金融國(guó)資委”,就曾引起各方爭(zhēng)論。

2006年上半年,由財(cái)政部牽頭開展了“關(guān)于國(guó)有金融資本管理體制改革”的調(diào)研課題,并希望能夠在金融資產(chǎn)方面進(jìn)一步明確“管人管事管資產(chǎn)”的權(quán)責(zé),使財(cái)政部成為真正意義上的“金融國(guó)資委”。

消息一出就遭到不少學(xué)者的反對(duì)。一位知情人士告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》:“當(dāng)時(shí)有一種反對(duì)聲音認(rèn)為,匯金公司作為企業(yè)的身份來控股國(guó)有銀行是改革的進(jìn)步,已經(jīng)建立了公司治理結(jié)構(gòu),而如果用金融國(guó)資委行使國(guó)有銀行出資人的角色是重返政府行政管理的老路上去了?!?/p>

雖然在第三次全國(guó)金融工作會(huì)議上,金融國(guó)資委的想法被封存。但此次會(huì)議后,財(cái)政部、發(fā)改委被賦予了參與“一行三會(huì)”監(jiān)管協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的權(quán)利。2009年5月,財(cái)政部《金融類企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理辦法》正式施行,更是明確了財(cái)政部在國(guó)有金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓問題上的審批權(quán)。

把“模糊”的管理弄清楚,是主張建立“金融國(guó)資委”者們的一個(gè)重要理由,撇開部門之間的利益之爭(zhēng),如果通過設(shè)立金融國(guó)資委,把現(xiàn)在國(guó)資委正在推動(dòng)的“國(guó)有資本經(jīng)營(yíng)預(yù)算改革”借鑒到金融國(guó)資委的實(shí)踐中,我國(guó)經(jīng)營(yíng)性兩大類的國(guó)有資產(chǎn)真實(shí)情況就有望厘清,并為國(guó)家財(cái)政和國(guó)有企業(yè)賬本的全公開奠定制度上的基礎(chǔ)。

金杜律師事務(wù)所合伙人龔牧龍告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》:“幾年前關(guān)于金融國(guó)資委的設(shè)想遭到反對(duì)之后,財(cái)政部一直在積極推動(dòng)。但是國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā),西方國(guó)家類似于金融國(guó)資委這類綜合監(jiān)管機(jī)構(gòu)并未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融系統(tǒng)中的隱患而備受詬病,因而使得管理層對(duì)于是否應(yīng)該設(shè)立超級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉棋不定。”

“綜合經(jīng)營(yíng)”倒逼金融國(guó)資強(qiáng)監(jiān)管

金融危機(jī)過后,“金融國(guó)資委” 籌建風(fēng)聲再起。

據(jù)記者了解,目前匯金公司所掌控的國(guó)資金融企業(yè)幾乎都已經(jīng)涉足“綜合經(jīng)營(yíng)”領(lǐng)域,特別是銀行業(yè)參股控股基金、證券、保險(xiǎn)公司已經(jīng)成為趨勢(shì)。這些公司又參與組建期貨、投行等各類衍生金融業(yè)務(wù),內(nèi)部譜系盤根錯(cuò)節(jié),十分復(fù)雜。

今年3月,中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)劉士余指出,要繼續(xù)扎實(shí)開展對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、金融控股公司及交叉性金融工具等領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和評(píng)估,研究分析金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)和產(chǎn)融結(jié)合等問題,提升金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警水平。

普華永道中國(guó)區(qū)金融服務(wù)主管合伙人容顯文告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》:“國(guó)際金融危機(jī)使金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式在業(yè)界和各國(guó)政府監(jiān)管層面都受到了更多的關(guān)注。尤其是巴塞爾協(xié)議Ⅲ的預(yù)期出臺(tái),將對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的資本充足率、存款準(zhǔn)備金率、財(cái)務(wù)杠桿比率及風(fēng)險(xiǎn)控制等運(yùn)營(yíng)指標(biāo)提出更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)?!?/p>

不過,相較歐美比較發(fā)達(dá)的金融體系和市場(chǎng),我國(guó)的金融控股公司數(shù)量有限,包括中信集團(tuán)、光大集團(tuán)、中國(guó)平安等在內(nèi)的涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等多個(gè)金融領(lǐng)域的金融控股集團(tuán)已經(jīng)日趨完備,其中相當(dāng)一部分屬于國(guó)有金融資產(chǎn)范疇。

以具有地方國(guó)資背景的中國(guó)平安為例,自從其推動(dòng)綜合金融以來,協(xié)同效應(yīng)體現(xiàn)在了交叉銷售的實(shí)際效應(yīng)中。中國(guó)平安董事長(zhǎng)馬明哲向《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》表示:“中國(guó)平安提出綜合經(jīng)營(yíng)的意義在于一個(gè)客戶多個(gè)產(chǎn)品,目前中國(guó)平安的客戶有5000多萬(主要是保險(xiǎn)客戶),未來相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間,我們將把原有保險(xiǎn)客戶轉(zhuǎn)為平安旗下的銀行、投資客戶?!?/p>

因此有業(yè)內(nèi)人士擔(dān)心,由于缺乏“金融國(guó)資委”這樣的大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),綜合經(jīng)營(yíng)下的金融控股公司可能會(huì)“一榮俱榮,一損俱損”。在此輪國(guó)際金融危機(jī)中表現(xiàn)得更為明顯,子行業(yè)會(huì)直接影響集團(tuán)整體情況,加之金融控股公司內(nèi)部復(fù)雜,多頭監(jiān)管有必要改變,成立“金融國(guó)資委”是解決這個(gè)問題的有效途徑。

跨國(guó)投資集團(tuán)歐力士(亞洲)有限公司主席兼行政總裁沖本一德對(duì)記者表示:“中國(guó)在發(fā)展金融綜合經(jīng)營(yíng)上,特別需要注意這個(gè)問題。目前中國(guó)金融控股公司的形成很可能倒逼包括‘金融國(guó)資委’在內(nèi)的超大金融監(jiān)管的組建。”

如果說金融機(jī)構(gòu)的綜合經(jīng)營(yíng)倒逼“金融國(guó)資委”籌建還僅僅是理論推演的話,目前各地所推出的“地方版金融國(guó)資委”已經(jīng)開始出現(xiàn)。

地方版“金融國(guó)資委”出現(xiàn)

“我們金融辦原本是一個(gè)特殊的協(xié)調(diào)部門,中央部委中沒有相應(yīng)的部門進(jìn)行對(duì)應(yīng)?!鄙虾=鹑谵k一位內(nèi)部人士告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》,“隨著去年以來的地方金融國(guó)資改革,我們不再僅僅是一個(gè)協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu),要管的事情更多。”

所謂管的事情更多,正是指對(duì)地方金融國(guó)有資本實(shí)施監(jiān)管。與國(guó)家層面對(duì)“金融國(guó)資委”爭(zhēng)論不休相比,地方金融資產(chǎn)管理的改革一直在有序穩(wěn)步推進(jìn)。

以上海為例,2009年8月,上海市政府發(fā)布上海金融國(guó)資國(guó)企改革的指導(dǎo)性文件《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)上海金融國(guó)資和市屬金融企業(yè)改革發(fā)展的若干意見》,該《意見》明確規(guī)定,“按照本市國(guó)資委委托監(jiān)管有關(guān)辦法,由市國(guó)資委委托市金融辦對(duì)國(guó)家出資的市屬金融企業(yè)履行出資人職責(zé)”,以及“市金融辦根據(jù)相關(guān)法規(guī)和委托監(jiān)管職責(zé),負(fù)責(zé)研究制定金融國(guó)資監(jiān)管的具體辦法,實(shí)施對(duì)金融國(guó)資的具體監(jiān)管”。

據(jù)了解,“上海版”金融國(guó)資委模式是通過兩步來完成的。首先一步是將2.45萬億元的地方金融資產(chǎn)納入上海國(guó)資委監(jiān)管,使得地方國(guó)資委獲得出資人身份和監(jiān)管權(quán)責(zé),然后通過“委托監(jiān)管”的方式把和出資人身份和監(jiān)管權(quán)責(zé)授權(quán)給上海金融辦,這在一定程度上使得地方金融辦(或金融局)不僅僅是金融服務(wù)機(jī)構(gòu),成為了地方版的“金融國(guó)資委”。

“地方如果有十來家金融機(jī)構(gòu),倘若沒有一個(gè)專門的部門代表國(guó)資單位進(jìn)行比較集中的精細(xì)管理,通常不太容易做好?!鄙虾J薪鹑谵k主任方星海告訴《中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊》,“除了管理包括銀行、保險(xiǎn)、證券等地方金融機(jī)構(gòu),我們監(jiān)管職權(quán)還包括小額貸款公司、PE、VC等等各類新興金融行業(yè)?!?/p>

據(jù)上海市金融辦內(nèi)部人士告訴記者,上海的金融國(guó)資改革在中央看來具有“試點(diǎn)”意義,如能試點(diǎn)成功,或可推動(dòng)“自下而上”式的金融國(guó)資改革,中央決定成立金融國(guó)資委就能夠?qū)崿F(xiàn)與各地方金融辦的對(duì)接。

返回頂部文章來源: 中國(guó)經(jīng)濟(jì)周刊
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