北京時間4月20日上午據(jù)國外媒體報道，高盛集團CEO勞埃德-布蘭克費恩(Lloyd Blankfein)周日向全體員工發(fā)送語音郵件稱，將會及時讓員工獲悉事件最新進展，并敦促員工銘記永遠服務于客戶的原則繼續(xù)集中精力工作。這是自上周五美國證交會宣布起訴高盛集團以來布蘭克費恩首次對此事發(fā)表評論。
美國證券委員會(SEC)2010年4月16日對華爾街的“寵兒”高盛提出了民事指控。指控其在次級抵押貸款相關(guān)金融產(chǎn)品交易中涉嫌欺詐，導致投資者損失大約10億美元。該案一出，立刻觸動了美國最高領導層的神經(jīng)。在前次的金融危機時，高盛因為高管薪酬問題挑戰(zhàn)過一次美國政府的忍耐底線，而在這之后的美國醫(yī)改提案中，華爾街對奧巴馬不支持的態(tài)度更為自己在秋后的帳本中添上了一筆。
然而，該來的還是來了，在金融危機影響逐漸弱化，美國國內(nèi)經(jīng)濟形勢好轉(zhuǎn)的時候，美國政府開始讓高盛自食其“桀驁不馴”帶來的結(jié)果。此次對高盛采取行動的重要原因，雖然是為了清算金融危機中華爾街權(quán)貴們的罪惡，但更重要的是為了爭取民眾支持通過新的加強金融監(jiān)管法案，這樣一來就能夠?qū)σ院蠼?jīng)濟發(fā)展進行系統(tǒng)的風險控制；二來就是能夠在醫(yī)改法案通過后在政治上尋求加分。
高盛深陷“CDO旋渦”
擁有超過140年歷史的高盛，稱以“客戶利益第一”為宗旨。2001年，希臘為加入歐元區(qū)而發(fā)愁，因為根據(jù)希臘當時的債務情況，希臘不符合歐元區(qū)成員的要求。根據(jù)歐洲1992年簽署的《馬斯特里赫特條約》，歐洲經(jīng)濟貨幣同盟成員國必須符合兩個關(guān)鍵標準——預算赤字不能超過國內(nèi)生產(chǎn)總值的3%和負債率不得高于國內(nèi)生產(chǎn)總值的60%。但是希臘當時不能滿足這兩個要求。
這時高盛出現(xiàn)了，并為希臘量身定做了一套“貨幣掉期交易”方式，為其掩蓋了一筆高達10億歐元的公共債務，以符合歐元區(qū)成員國的標準。這套方式被稱作高盛的“金融創(chuàng)新”。而其流程是高盛讓希臘的政府債務先用美元等其他貨幣發(fā)行，再在將來某一特定時候交換回歐元債務，債務期到后，高盛再將其換回美元。而在交易的過程中，必然會牽涉到兩種貨幣之間的匯率，如果按照市場匯率來比對的話，這里面就無法做手腳。因此，高盛給希臘設定一個優(yōu)惠的匯率，使希臘獲得更多歐元。
高盛使用手段保住了客戶的利益，而這一系列舉措使希臘政府暫時向公眾隱瞞了部分債務，高盛更從這筆交易中獲得了3億美元的傭金。
2006年末，美國保爾森對沖基金預期有123只抵押證券會出現(xiàn)貶值，多家投行與高盛一拍即合，決定向高盛投資，同意發(fā)行一種債務抵押證券(CDO)，緊貼這些抵押證券的價值，以供保爾森對沖基金購買相對應的信用違約掉期(CDS)來達成其做空的目的。高盛請來“獨立第三方”ACA資產(chǎn)管理公司設計這款名為“Abacus”的CDO，但實際上由保爾森基金全力參與，并由德國工業(yè)銀行和蘇格蘭皇家銀行悉數(shù)買下。
到2008年1月，Abacus中有99%的抵押證券評級被調(diào)低，保爾森基金由此大賺10億美元；蘇格蘭皇家銀行損失8.41美元；德國工業(yè)銀行損失1.5億美元；美國國際集團雖然沒有直接涉及，但它是在Abacus合約中與高盛對賭導致虧損。
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