為配合國務(wù)院頒布的《中華人民共和國外資銀行管理條例》(以下簡稱《條例》)的施行，中國銀監(jiān)會主席劉明康日前簽署中國銀監(jiān)會2006年第6號主席令，發(fā)布《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》(以下簡稱《細則》)。《細則》將和《條例》同時于2006年12月11日起施行。
《細則》共六章，134條，分為總則、設(shè)立與登記、業(yè)務(wù)范圍、任職資格管理、監(jiān)督管理、終止與清算六個部分。
《細則》全面體現(xiàn)了履行世貿(mào)承諾，取消非審慎性規(guī)定，對外資銀行實行國民待遇的原則。此外，《細則》明確了外資銀行設(shè)立機構(gòu)、開展業(yè)務(wù)包括從事人民幣業(yè)務(wù)的條件、申請程序和審批時限?！都殑t》明確外資銀行初次經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)仍須滿足“開業(yè)三年、連續(xù)兩年盈利”的條件。
《細則》明確了外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的外商獨資銀行的操作程序。對實施改制的外資銀行給予相應(yīng)的激勵，如允許外國銀行分行改制為由其總行單獨出資的獨資銀行可以經(jīng)營全面的人民幣業(yè)務(wù)；同時可保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行，主要經(jīng)營以其母行信用發(fā)放的大額外匯貸款以及資金交易業(yè)務(wù)。同時，為保持外資銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定持續(xù)的經(jīng)營，給予外商獨資銀行、中外合資銀行在執(zhí)行某些監(jiān)管指標方面相應(yīng)的寬限期。
《細則》在我國加入世貿(mào)組織承諾的基礎(chǔ)上，對外資法人銀行實行全面的國民待遇，在業(yè)務(wù)范圍、注冊資本和營運資金要求、監(jiān)管標準、外資法人銀行分行經(jīng)授權(quán)開展業(yè)務(wù)，以及外資法人銀行不再批準新設(shè)代表處等方面實施與中資銀行基本相同的準入和監(jiān)管標準。
《細則》在履行世貿(mào)承諾基礎(chǔ)上，除對外資法人銀行實行國民待遇外，同時也為外國銀行分行提供了更加有利于發(fā)展的制度安排，對外國銀行分行目前的經(jīng)營成本、業(yè)務(wù)范圍均不受任何影響，而且簡化了其業(yè)務(wù)許可層級，由六級簡化為兩級，營運資金也相應(yīng)作了調(diào)整。在現(xiàn)有業(yè)務(wù)范圍基礎(chǔ)上，允許其吸收中國境內(nèi)公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款，此項業(yè)務(wù)擴大不需審批，也不再要求增加營運資金。《細則》還允許外國銀行分行今后隨時可以根據(jù)自身的發(fā)展戰(zhàn)略，改制為當?shù)刈缘姆ㄈ算y行。
《細則》還進一步完善了審慎監(jiān)管的內(nèi)容，體現(xiàn)了并表監(jiān)管和合并監(jiān)管理念，增加了有關(guān)信息披露、跨境大額資金轉(zhuǎn)移報告、關(guān)聯(lián)交易、業(yè)務(wù)外包等具體監(jiān)管要求，并明確了特別監(jiān)管措施的內(nèi)容?！都殑t》規(guī)定對獨資銀行、合資銀行實施本外幣并表監(jiān)管，對在中國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上外國銀行分行的，要求其指定1家分行作為管理行，負責中國境內(nèi)業(yè)務(wù)管理以及信息報送工作，中國銀監(jiān)會對其實施合并監(jiān)管。同時，相應(yīng)取消了外國銀行駐中國總代表處的機構(gòu)形式，明確總代表處的職能轉(zhuǎn)入改制后的獨資銀行或者外國銀行指定的管理分行?！都殑t》參照中資銀行的監(jiān)管辦法，修訂了外資銀行高級管理人員任職資格管理的規(guī)定，增加了外資銀行董事任職資格要求。
中國銀監(jiān)會有關(guān)負責人表示，《細則》全面體現(xiàn)了履行世貿(mào)承諾，取消非審慎性規(guī)定，對外資銀行實行國民待遇的原則。《細則》與《條例》相銜接，增加了對《條例》相關(guān)內(nèi)容的解釋和操作性規(guī)定，進一步完善了風險監(jiān)管和審慎監(jiān)管內(nèi)容?！都殑t》的發(fā)布進一步完善了外資銀行在華經(jīng)營和監(jiān)管的環(huán)境，必將為外資銀行提供更為廣闊的發(fā)展空間。
這位負責人還表示，中國銀監(jiān)會在進一步提高銀行業(yè)對外開放水平的同時，始終堅持改革與開放并舉，開放與監(jiān)管并行，監(jiān)管與服務(wù)并重的方針，以對外開放促進深化改革，以強化監(jiān)管提高開放水平，以優(yōu)化服務(wù)改善開放環(huán)境?！都殑t》進一步明確了對外資銀行審慎監(jiān)管的要求。在全面開放的新形勢下，中國銀監(jiān)會將履行法律法規(guī)所賦予的監(jiān)管職責，切實維護存款人利益，維護公平競爭的環(huán)境，維護金融體系的安全和穩(wěn)健運行。
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