5月10日是《商業(yè)銀行從事期貨保證金存管業(yè)務(wù)和期貨結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》(征求意見稿)(下稱“管理辦法”)征求業(yè)內(nèi)意見最后的反饋日，中午，一些商業(yè)銀行仍在緊張討論。
據(jù)了解，中國銀監(jiān)會(huì)提出了結(jié)算備付金概念，要求商業(yè)銀行繳納2億元的結(jié)算備付金。
而在此次意見反饋中，一些商業(yè)銀行希望監(jiān)管部門對(duì)繳納結(jié)算擔(dān)保金有無最高上限，以及銀行繳納結(jié)算擔(dān)保金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金后，該筆資金如何使用和管理進(jìn)一步明確。
管理辦法是中國銀監(jiān)會(huì)在“五一”前下發(fā)的。本報(bào)獲悉，從4月中下旬開始，銀監(jiān)會(huì)與中國證監(jiān)會(huì)啟動(dòng)溝通機(jī)制，管理辦法就是在雙方共同商討的基礎(chǔ)上，由銀監(jiān)會(huì)下發(fā)至各國有股份制商業(yè)銀行和中小商業(yè)銀行。
結(jié)算備付金管理辦法長達(dá)50頁，包括80多個(gè)條款，涉及總則、資格的取得與終止、業(yè)務(wù)規(guī)則、監(jiān)督管理、法律責(zé)任和附則共六部分內(nèi)容。
“內(nèi)容以一些原則性要求為主，包括期貨保證金存管銀行的職責(zé)和特別結(jié)算會(huì)員銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的規(guī)定。怎樣控制風(fēng)險(xiǎn)是大前提。”一位商業(yè)銀行人士表示。
其中規(guī)定，特別結(jié)算會(huì)員單位要求2名以上具有期貨從業(yè)資格的高管，對(duì)于暫時(shí)未取得期貨從業(yè)資格的高管，可以有一年的承諾期(即在一年內(nèi)通過國家期貨從業(yè)資格考試)。
據(jù)悉，近日，監(jiān)管部門還將就反饋意見召開專題討論會(huì)，正式管理辦法也會(huì)很快公布。特別結(jié)算會(huì)員資質(zhì)上報(bào)將以此為依據(jù)。
按照坊間說法，結(jié)算擔(dān)保金由基礎(chǔ)擔(dān)保金和變動(dòng)擔(dān)保金組成。結(jié)算會(huì)員將按業(yè)務(wù)量比例分擔(dān)變動(dòng)擔(dān)保金的數(shù)額。其中，特別結(jié)算會(huì)員的基礎(chǔ)擔(dān)保金為5000萬元。截至目前，變動(dòng)擔(dān)保金數(shù)額還未明晰。
在意見反饋中，一些商業(yè)銀行希望監(jiān)管部門對(duì)繳納結(jié)算擔(dān)保金有無最高上限，以及銀行繳納的結(jié)算擔(dān)保金和風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金后，該筆資金如何使用和管理進(jìn)一步明確。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還提出了結(jié)算備付金概念，要求商業(yè)銀行繳納2億元的結(jié)算備付金。
一些銀行認(rèn)為，作為特別結(jié)算會(huì)員，不僅要繳納至少5000萬元以上的結(jié)算擔(dān)保金，還有結(jié)算準(zhǔn)備金，如再增加2個(gè)億的結(jié)算備付金，對(duì)銀行的自有資金占用相對(duì)過大，限制了銀行的發(fā)展空間。
“對(duì)于前期已經(jīng)有了相當(dāng)投入的商業(yè)銀行而言，在考慮風(fēng)險(xiǎn)控制的同時(shí)，還要考慮成本收益的問題。我們也希望管理辦法正式發(fā)布后能讓各方主體更有參與的積極性?！泵裆y行\(zhòng)金融期貨籌備組負(fù)責(zé)人李斌稱。
此前一段時(shí)間，以民生銀行、交通銀行為代表的商業(yè)銀行，更多的是“邊摸著石頭過河，邊等待相關(guān)主管部門的有關(guān)意見”。管理辦法的下發(fā)，顯然表明監(jiān)管部門對(duì)商業(yè)銀行參與金融期貨的支持進(jìn)入了實(shí)質(zhì)階段。
“目前銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)之間的溝通渠道非常暢通?！毕嚓P(guān)銀行人士表示。
備戰(zhàn)首批結(jié)算會(huì)員
雖然申報(bào)工作仍未啟動(dòng)，但交行、民生、建行等均對(duì)成為中國金融期貨交易所第一批特別結(jié)算會(huì)員充滿信心。
交行總部公司業(yè)務(wù)部副高級(jí)經(jīng)理劉鋼華介紹說，交行是最早能給會(huì)員提供直接和間接兩種下單方式的銀行。最近交行正在按照中金所要求的“間接下單”模式與幾家會(huì)員進(jìn)行測(cè)試。
建行方面也表示，在4月初的行業(yè)推介會(huì)后，建行迅速對(duì)交易、結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行開發(fā)準(zhǔn)備，同時(shí)也開始在全國范圍內(nèi)拜訪期貨公司。
談及與“準(zhǔn)交易會(huì)員”的接洽情況，幾家銀行人士表示，期貨公司大都還在準(zhǔn)備股權(quán)變更和會(huì)員資格申報(bào)方面的工作，真正有意向以交易會(huì)員身份成為商業(yè)銀行客戶的依舊寥寥。此外，很多真正的交易者，如一些機(jī)構(gòu)投資者、基金公司和資產(chǎn)管理公司等，在準(zhǔn)備的啟動(dòng)工作上相對(duì)商業(yè)銀行要慢一些。
對(duì)期貨公司而言，由于申報(bào)資格還沒有最后批復(fù)，他們不會(huì)立即作為交易會(huì)員投入商業(yè)銀行的懷抱。在會(huì)員資格申報(bào)上，他們往往向更高一層的會(huì)員資格進(jìn)行申報(bào)，為公司自身未來業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新埋下伏筆。
而來自商業(yè)銀行人士的普遍觀點(diǎn)是，期貨公司的結(jié)算業(yè)務(wù)還是應(yīng)該交給專業(yè)機(jī)構(gòu)打理比較好，如果與全面結(jié)算會(huì)員合作，優(yōu)勢(shì)則不明顯。
李斌解釋稱，按照監(jiān)管部門和中金所的設(shè)想，如果要實(shí)現(xiàn)分層結(jié)算，商業(yè)銀行和交易會(huì)員都需要有前期準(zhǔn)備工作，包括交易會(huì)員自己的柜臺(tái)系統(tǒng)管理，與特別結(jié)算會(huì)員的協(xié)議簽訂等等。此外，相關(guān)人員的溝通和磨合等也都需要有一個(gè)過程。
劉鋼華表示，交行的銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)得到了期貨公司的認(rèn)可和支持，目前已有50多家期貨公司在談合作協(xié)議，20多家期貨公司已經(jīng)上線該業(yè)務(wù)。據(jù)了解，2006年8月，交行就推出一個(gè)全國集中式銀期轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)。在全行數(shù)據(jù)大集中基礎(chǔ)上推出的全國集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)在全國網(wǎng)點(diǎn)順利推行，為交行股指期貨籌備工作奠定近30%的基礎(chǔ)。(唐君燕 李欣)
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