在基金首發(fā)風(fēng)光不在的背景下，以“聚沙成塔、集腋成裘”為特點(diǎn)的基金定期定投，客戶(hù)數(shù)與規(guī)模卻漸成氣候，成為震蕩市中股市資金供給的穩(wěn)定來(lái)源。
規(guī)模跨越式增長(zhǎng)
工行是銀行渠道中最早開(kāi)拓定投業(yè)務(wù)的代銷(xiāo)銀行，早在2005年初即攜手廣發(fā)、南方等6家基金公司力推定投業(yè)務(wù)。盡管在當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)背景下效果并不顯著，但隨著時(shí)間的推移和客戶(hù)的積累，工行基金定投規(guī)模實(shí)現(xiàn)了跨越式增長(zhǎng)。工行提供的數(shù)據(jù)顯示，截至2007年底，工行基金定投客戶(hù)達(dá)290萬(wàn)，投資額超過(guò)200億元，定投總額較2006年增幅超過(guò)了30倍。
數(shù)據(jù)顯示，截至2006年底，工行基金定投總資金存量約為6億元。這一數(shù)字到了2007年8月末已經(jīng)漲至30億元，客戶(hù)數(shù)量也達(dá)到120萬(wàn)戶(hù)。僅過(guò)了4個(gè)月，這兩個(gè)數(shù)字就已經(jīng)刷新為200億元和290萬(wàn)戶(hù)。
去年以來(lái)，多家基金公司未雨綢繆，大力推廣定投業(yè)務(wù)。廣發(fā)是國(guó)內(nèi)最早開(kāi)拓定投業(yè)務(wù)的基金公司之一，目前活躍定投賬戶(hù)超過(guò)100萬(wàn)戶(hù)，幾乎占其所有賬戶(hù)的四分之一，在業(yè)內(nèi)位居翹楚。據(jù)了解，其定投客戶(hù)月平均定投額在600－800元之間?！皬V發(fā)定投做得很早，長(zhǎng)期以來(lái)的客戶(hù)基礎(chǔ)很好。”一位業(yè)內(nèi)人士表示。
融通基金去年亦大力發(fā)展定投業(yè)務(wù)。融通基金總經(jīng)理助理秦瑋介紹，2007年初融通基金就將定投置于基金營(yíng)銷(xiāo)工作的首位，全年開(kāi)展了500多場(chǎng)定投培訓(xùn)活動(dòng)，新增客戶(hù)達(dá)到58萬(wàn)戶(hù)，在工行的定投客戶(hù)數(shù)更是突破75.6萬(wàn)戶(hù)。秦瑋認(rèn)為，相比一次性申購(gòu)客戶(hù)，定投客戶(hù)更為理性，投資行為更為長(zhǎng)期化。雖然目前定投資金在基金總規(guī)模中的占比較小，但隨著時(shí)間的推移，定投客戶(hù)將成為保證公司未來(lái)規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)的中堅(jiān)力量。
今年將有大發(fā)展
“今年推廣基金定投業(yè)務(wù)可謂遇到了‘天時(shí)’、‘地利’、‘人和’?！鞎r(shí)’是指今年市場(chǎng)將震蕩加劇，基金首發(fā)難度加大，相應(yīng)地定投的重要性格外突出；‘地利’是說(shuō)有越來(lái)越多的渠道將開(kāi)通定投業(yè)務(wù)，基金公司可選擇的渠道更廣了；‘人和’是指銀行今年將格外重視定投業(yè)務(wù)，包括工行、建行都將有大動(dòng)作，投資者對(duì)定投的接受程度也將提高?！碧┻_(dá)荷銀基金公司總經(jīng)理繆鈞偉向記者表示。
包括華夏、泰達(dá)荷銀、銀華等多家基金公司都將定投作為今年市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作的重點(diǎn)。1月15日，華夏基金推出“五星定投計(jì)劃”，旗下華夏紅利、華夏平穩(wěn)增長(zhǎng)等多只五星基金開(kāi)通在建行、工行、中行、農(nóng)行、交行、招行等渠道的定投業(yè)務(wù)。泰達(dá)荷銀日前啟動(dòng)的“財(cái)富千萬(wàn)家”大型投資者教育活動(dòng)中，也將定期定額作為巡講的重點(diǎn)。
“和基金存量資產(chǎn)相比，目前基金定投的規(guī)模占比還比較小。但這是未來(lái)發(fā)展的趨勢(shì)，如果這個(gè)趨勢(shì)進(jìn)一步擴(kuò)大的話，應(yīng)該會(huì)成為市場(chǎng)的一個(gè)穩(wěn)定力量?！便y河證券基金研究中心馬永諳表示。
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