雖然還沒(méi)有正式上報(bào)業(yè)務(wù)申請(qǐng)，但最近各家券商都開(kāi)始對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的“推薦人”進(jìn)行培訓(xùn)。“推薦人”將在未來(lái)融資融券業(yè)務(wù)中擔(dān)任重要角色。
業(yè)內(nèi)預(yù)計(jì)，國(guó)泰君安、光大、海通、中信、國(guó)信等幾家券商有望首批申請(qǐng)到融資融券資格。有券商表示，目前監(jiān)管部門(mén)正在對(duì)有望申請(qǐng)到業(yè)務(wù)資格的幾家券商進(jìn)行制度、系統(tǒng)方面的檢查和糾錯(cuò)。預(yù)計(jì)監(jiān)管層很快會(huì)明確試點(diǎn)證券公司的資質(zhì)條件和標(biāo)準(zhǔn)，公示證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的審批內(nèi)容、格式、標(biāo)準(zhǔn)和程序。在開(kāi)展業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議進(jìn)一步細(xì)化后，符合條件的證券公司將盡快上報(bào)申請(qǐng)。
目前，國(guó)泰君安、招商證券、中信證券(20.90,0.70,3.47%)等多家積極準(zhǔn)備融資融券的機(jī)構(gòu)都擬對(duì)客戶實(shí)行“推薦人制度”。客戶參與該業(yè)務(wù)將有推薦人，推薦人要對(duì)客戶從事業(yè)務(wù)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。通過(guò)這些推薦人，證券公司將尋找到有需求的客戶，了解客戶的信用評(píng)級(jí)，完成對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的把握。也就是說(shuō)，推薦人將成為融資融券業(yè)務(wù)的前臺(tái)接待員，對(duì)該業(yè)務(wù)把第一道關(guān)。
國(guó)泰君安預(yù)計(jì)，營(yíng)業(yè)部層面大約將產(chǎn)生160名推薦人，每個(gè)營(yíng)業(yè)部視情況確定1-3名推薦人，在內(nèi)部實(shí)施推薦人考試，并制定相應(yīng)的培訓(xùn)細(xì)則。公司將通過(guò)推薦人把關(guān)，對(duì)客戶進(jìn)行預(yù)授信，了解客戶的身份、財(cái)務(wù)來(lái)源及其風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力。之后證券公司將對(duì)客戶進(jìn)行評(píng)級(jí)，以確定其融資融券的規(guī)模和比例等。
一位在證券公司負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的人士表示，推薦人制度將在今后的融資融券工作中發(fā)揮重要作用，把合適的客戶引進(jìn)門(mén)，之后的授信工作則由信用交易部來(lái)配合完成。
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