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下載安裝Flash播放器第六章監(jiān)督管理
第三十條保險公司進行重大股權投資，應當向中國保監(jiān)會申請核準，提交以下書面材料：
（一）股東（大）會或者董事會投資決議；
（二）主營業(yè)務規(guī)劃、投資規(guī)模及業(yè)務相關度說明；
（三）專業(yè)機構提供的財務顧問報告、盡職調查報告和法律意見書；
（四）投資可行性報告、合規(guī)報告、關聯(lián)交易說明、后續(xù)管理規(guī)劃及業(yè)務整合方案；
（五）有關監(jiān)管部門審核或者主管機關認可的股東資格說明；
（六）投資團隊及其管理經驗說明；
（七）附生效條件的投資協(xié)議，特別注明經有關監(jiān)管機構或者部門核準后生效；
（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性內容。
中國保監(jiān)會審核期間，擬投資企業(yè)出現(xiàn)下列情形之一的，可以要求保險公司停止該項股權投資：
（一）出現(xiàn)或者面臨巨額虧損、巨額民事賠償、稅收政策調整等重大不利財務事項；
（二）出現(xiàn)或者面臨核心業(yè)務人員大量流失、目標市場或者核心業(yè)務競爭力喪失等重大不利變化；
（三）有關部門對其實施重大懲罰性監(jiān)管措施；
（四）中國保監(jiān)會認為可能對投資產生重大影響的其他不利事項。
重大股權投資的股權轉讓或者退出，應當向中國保監(jiān)會報告，說明轉讓或者退出的理由和方案，并附股東（大）會或者董事會相關決議。
第三十一條保險公司進行非重大股權投資和投資基金投資的，應當在簽署投資協(xié)議后5個工作日內，向中國保監(jiān)會報告，除提交本辦法第三十條第（三）、（六）、（八）項規(guī)定的內容外，還應當提交以下材料：
（一）董事會或者其授權機構的投資決議；
（二）投資可行性報告、合規(guī)報告、關聯(lián)交易說明、后續(xù)管理方案、法律意見書及投資協(xié)議或者認購協(xié)議；
（三）對投資機構及投資基金的評估報告。
中國保監(jiān)會發(fā)現(xiàn)投資行為違反法律法規(guī)或者本辦法規(guī)定的，有權責令保險公司予以改正。
第三十二條保險公司投資企業(yè)股權，應當于每季度結束后15個工作日內和每年3月31日前，分別向中國保監(jiān)會提交季度報告和年度報告，并附以下書面材料：
（一）投資情況；
（二）資本金運用；
（三）資產管理及運作；
（四）資產估值；
（五）資產質量及主要風險；
（六）重大突發(fā)事件及處置；
（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性內容。
除上述內容外，年度報告還應當說明投資收益及分配、資產認可及償付能力、投資能力變化等情況，并附經專業(yè)機構審計的相關報告。
第三十三條投資機構應當于每年3月31日前，就保險資金投資股權投資基金的情況，向中國保監(jiān)會提交年度報告。
第三十四條托管機構應當于每季度結束后15個工作日內和每年3月31日前，就保險資金投資企業(yè)股權和投資基金情況，分別向中國保監(jiān)會提交季度報告和年度報告，并附以下材料：
（一）保險資金投資情況；
（二）投資合法合規(guī)情況；
（三）異常交易及需提請關注事項；
（四） 資產估值情況；
（五） 主要風險狀況；
（六）涉及的關聯(lián)交易情況；
（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性內容。
第三十五條中國保監(jiān)會制定股權投資能力標準，保險公司和相關投資機構應當根據規(guī)定標準自行評估，并將評估報告提交中國保監(jiān)會。中國保監(jiān)會將檢驗并跟蹤監(jiān)測保險公司和相關投資機構的股權投資能力。
中國保監(jiān)會可以根據市場需要，適當調整投資比例、相關當事人的資質條件和報送材料等事項。保險資金投資企業(yè)股權的相關當事人向中國保監(jiān)會報送的相關材料，應當符合監(jiān)管規(guī)定，并對材料的真實性負責。
第三十六條中國保監(jiān)會依法對保險資金投資企業(yè)股權進行現(xiàn)場監(jiān)管和非現(xiàn)場監(jiān)管，必要時可以聘請專業(yè)機構協(xié)助檢查。
保險公司投資企業(yè)股權，出現(xiàn)償付能力不足、重大經營問題、存在重大投資風險，或者可能對金融體系、金融行業(yè)和金融市場產生不利影響的，中國保監(jiān)會應當采取有關法律法規(guī)規(guī)定的停止投資業(yè)務、限制投資比例、調整投資人員、責令處置股權資產、限制股東分紅和高管薪酬等監(jiān)管措施。保險公司投資企業(yè)股權后，不能持續(xù)符合第九條規(guī)定的，中國保監(jiān)會應當責令予以改正。
違規(guī)投資的企業(yè)股權資產，中國保監(jiān)會按照有關規(guī)定不計入認可資產范圍。突發(fā)事件或者市場變化等非主觀因素，造成企業(yè)股權投資比例超過本辦法規(guī)定的，保險公司應當在3個月內，按照規(guī)定調整投資比例。保險資金投資企業(yè)股權的資產評估標準、方法及風險因子的規(guī)則，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。
第三十七條保險公司高級管理人員、主要業(yè)務人員在職期間或者離任后，發(fā)現(xiàn)其在該公司工作期間，違反有關法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定投資企業(yè)股權的，中國保監(jiān)會將依法追究責任。
投資機構和專業(yè)機構參與保險資金投資股權活動，存在違反有關法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定行為的，中國保監(jiān)會有權記錄其不良行為，并將有關情況通報其監(jiān)管或者主管部門。情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會將責令保險公司停止與該機構的業(yè)務，并商有關監(jiān)管或者主管部門依法給予行政處罰。
保險公司不得與列入不良記錄名單的投資機構和專業(yè)機構發(fā)生業(yè)務往來。
第七章附則
第三十八條符合本辦法第九條第（一）、（三）、（七）、（八）項規(guī)定，上一會計年度盈利，凈資產不低于5億元的保險資產管理機構，可以運用資本金直接投資非保險類金融企業(yè)股權。
第三十九條保險資金投資境外未上市企業(yè)股權，按照《保險資金境外投資管理暫行辦法》和中國保監(jiān)會有關規(guī)定執(zhí)行。保險資金投資境內和境外未上市企業(yè)股權及未上市企業(yè)股權相關金融產品，投資比例合并計算。
保險資金投資基礎設施類企業(yè)股權，按照本辦法有關規(guī)定執(zhí)行。
原有關保險資金投資股權規(guī)定，與本辦法不一致的，以本辦法規(guī)定為準。
未經營保險業(yè)務的保險集團（控股）公司，其本級自有資金投資的范圍和比例，另有規(guī)定的從其規(guī)定。
第四十條本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋和修訂，自發(fā)布之日起施行。