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2010年11月02日17:10 | 中國發(fā)展門戶網(wǎng) www.chinagate.cn | 給編輯寫信 字號：T|T

第六章 銷售業(yè)務規(guī)范

第五十一條辦理基金銷售業(yè)務或辦理基金銷售相關業(yè)務,并向基金銷售機構(gòu)收取以基金交易（含開戶）為基礎的相關傭金的機構(gòu)應當取得基金銷售業(yè)務資格或經(jīng)中國證監(jiān)會認定。

任何個人和未取得基金銷售業(yè)務資格或者未經(jīng)中國證監(jiān)會認可的機構(gòu)，不得辦理基金的銷售或相關業(yè)務。

第五十二條基金銷售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度，加強對基金銷售業(yè)務合規(guī)運作的檢查和監(jiān)督，確?；痄N售業(yè)務的執(zhí)行符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關要求。

第五十三條基金銷售機構(gòu)應當確保基金銷售信息管理平臺安全、高效的運行，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求。

第五十四條未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統(tǒng)運營維護人員等從事基金銷售業(yè)務的人員應當取得基金銷售業(yè)務資格?；痄N售機構(gòu)應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售人員的持續(xù)培訓制度，加強對基金銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。

第五十五條基金銷售機構(gòu)應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

第五十六條基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

第五十七條基金銷售機構(gòu)應當建立基金銷售適用性管理制度,至少包括以下內(nèi)容:

（一）對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；

（二）對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法；

（三）對基金投資人風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；

（四）對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

第五十八條基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明應當向基金投資人公開。

第五十九條基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進行審慎調(diào)查。

第六十條基金持有人應當是境內(nèi)投資者或者法律法規(guī)允許買賣境內(nèi)基金的境外投資者，且應當具有完全民事行為能力。

第六十一條基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務時應當根據(jù)反洗錢法規(guī)相關要求識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復印件或者影印件。

基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應當通過合同、協(xié)議或其它書面文件,明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

第六十二條基金銷售機構(gòu)應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結(jié)束當年計起至少保存十五年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年計起至少保存十五年。

第六十三條基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務，并至少包括以下內(nèi)容：

（一）銷售費用分配的比例和方式；

（二）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；

（三）對基金持有人的持續(xù)服務責任；

（四）反洗錢義務履行及責任劃分；

（五）基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務。

未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售。

第六十四條基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售業(yè)務資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點的顯著位置。

第六十五條基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

第六十六條基金銷售機構(gòu)選擇合作的基金銷售相關機構(gòu)應當符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求，并建立完善的合作基金銷售相關機構(gòu)選擇標準和業(yè)務流程，充分評估相關風險，明確雙方權(quán)利義務。

第六十七條基金注冊登記機構(gòu)是指辦理基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務的機構(gòu)，基金注冊登記機構(gòu)可辦理投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等業(yè)務。

第六十八條基金注冊登記機構(gòu)應確?；鸱蓊~的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：

（一）建立并管理投資人基金份額賬戶；

（二）負責基金份額的登記；

（三）基金交易確認；

（四）代理發(fā)放紅利；

（五）建立并保管基金份額持有人名冊；

（六）登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

第六十九條基金管理人變更基金的注冊登記機構(gòu)的，應在變更前報中國證監(jiān)會備案。

第七十條基金銷售機構(gòu)應當通過基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺與基金管理公司進行數(shù)據(jù)交換。基金注冊登記數(shù)據(jù)中央交換平臺每日將數(shù)據(jù)信息傳送到中國證監(jiān)會基金行業(yè)數(shù)據(jù)備份中心，進行集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應當符合中國證監(jiān)會關于數(shù)據(jù)交換的有關規(guī)范。

第七十一條開放式基金合同生效后，基金銷售機構(gòu)應當按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同、銷售協(xié)議的約定，辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購、贖回申請?；鸸芾砣藭和；蜷_放申購、贖回等業(yè)務的，應在公告中說明具體原因和依據(jù)。

第七十二條基金銷售機構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。

投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為下次辦理基金份額申購、贖回時間所在開放日的價格。

第七十三條投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外；投資人交付款項，申購申請即為有效。

第七十四條基金銷售機構(gòu)應當確保投資人能夠有效查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。

第七十五條基金銷售機構(gòu)應當按照基金合同、招募說明書和基金銷售服務協(xié)議的約定向投資人收取銷售費用，并如實核算、記賬；基金銷售機構(gòu)未經(jīng)基金合同、招募說明書、基金銷售服務協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

第七十六條基金銷售機構(gòu)應當依法為投資人保守秘密，非因法定原因不得泄漏投資人買賣、持有基金份額的信息或者其他信息。

第七十七條基金銷售機構(gòu)和基金銷售相關機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動的，應當報相關部門進行網(wǎng)絡內(nèi)容服務商備案，其信息系統(tǒng)應當符合中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務信息管理平臺的有關要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報中國證監(jiān)會備案。

第七十八條基金銷售機構(gòu)公開發(fā)售以基金為投資標的的理財產(chǎn)品等活動的管理規(guī)定，由中國證監(jiān)會另行規(guī)定。

第七十九條基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得有下列情形：

（一）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

（二）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；

（三）以低于成本的銷售費用銷售基金；

（四）募集期間對認購費打折（含網(wǎng)上、電話等自助交易模式的認購業(yè)務）；

（五）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送；

（六）進行預約認購或預約申購，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期（基金定期定額業(yè)務除外）；

（七）挪用基金銷售結(jié)算資金；

（八）本辦法第三十一條規(guī)定的情形；

（九）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。 　　

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