如果說，系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險使投資者每天都要面對股價的漲跌變化，那么，股票投資運作的復雜性則使投資者面臨另一種風險，即投資者由于自己不慎或券商失責而遭致股票被盜賣、資金被冒提、保證金被挪用等風險。
對于系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，廣大投資者應多學習證券市場投資知識，多了解、分析和研究宏觀經(jīng)濟形勢及上市公司經(jīng)營狀況，增強風險防范意識，掌握風險防范技巧，提高抵御風險的能力。這里我們主要針對第三類風險，提醒您注意有關(guān)事項，學會自我保護，盡可能地降低交易過程風險。
1選擇一家信譽好的證券公司的營業(yè)部
投資者買賣股票必須通過證券公司下屬營業(yè)部進行，因此，證券公司及其營業(yè)部管理和服務質(zhì)量的好壞直接關(guān)系到投資者交易的效率和安全性。根據(jù)國家規(guī)定，證券公司及其證券營業(yè)部的設立要經(jīng)過主管部門的批準。投資者在確定其合法性后，可再依據(jù)其他客觀標準來選擇令自己放心投資的證券營業(yè)部。這些標準主要包括：①公司規(guī)模；②信譽；③服務質(zhì)量；④軟硬件及配套設施；⑤內(nèi)部管理狀況。
如果投資者隨意選擇一家證券公司的營業(yè)部，就有可能遇上以下風險：①因證券公司經(jīng)營不善招致倒閉的風險；②因證券公司經(jīng)營不規(guī)范造成保證金及利息被挪用，股息被拖欠的風險；③因證券公司管理不善導致賬戶數(shù)據(jù)泄密的風險。
2簽訂指定交易等有關(guān)協(xié)議
投資者選擇了一家證券公司營業(yè)部作為股票交易代理人時，必須與其簽訂《證券買賣代理協(xié)議》和《指定交易協(xié)議》，形成委托代理的合同關(guān)系，雙方依約享有協(xié)議所規(guī)定的權(quán)利和義務。
一般來說，指定交易這一概念是特別針對上海證券交易所的交易方式而言的。所謂指定交易，是指投資者可以指定某一證券營業(yè)部作為自己買賣證券的唯一的交易營業(yè)部。在與該證券營業(yè)部簽訂協(xié)議并完成一定的登記程序后，投資者便可以通過指定的證券營業(yè)部進行委托、交易、結(jié)算、查詢以及享有其他市場服務。投資者一旦采用指定交易方式，便只能在指定的證券公司營業(yè)部辦理有關(guān)的委托交易，而不能再在其他地方進行證券的買賣。當然，投資者也可以在原來的證券公司營業(yè)部撤銷指定交易，并重新指定新的證券公司或營業(yè)部進行交易。
為保護自己的合法權(quán)益，投資者在與證券公司簽訂協(xié)議時要了解協(xié)議的內(nèi)容，并需對以下條款予以足夠注意：①證券公司營業(yè)部的業(yè)務范圍和權(quán)限；②指定交易有關(guān)事項；③買賣股票和資金存取所需證件及其有效性的確認方式和程序；④委托、交割的方式、內(nèi)容和要求；⑤委托人保證金和股票管理的有關(guān)事項；⑥證券營業(yè)部對委托人委托事項的保密責任；⑦雙方違約責任和爭議解決辦法。
3切忌不受法律保護的信用交易
信用交易又稱“保證金交易”，指投資者按照法律規(guī)定，在買賣證券時只向證券公司交付一定的保證金，由證券公司提供融資或融券進行交易。投資者采用這種方式進行交易時，必須在證券公司處開立保證金賬戶，并存入一定數(shù)量的保證金，其余應付證券或價款不足時，由證券公司代墊。信用交易分為融資買進（即買空）和融券賣出（即賣空）兩類。
目前，我國的法規(guī)禁止信用交易。信用交易目前在我國屬于透支交易，是一種違規(guī)活動，其行為不受法律保護。根據(jù)《中華人民共和國證券法》的明文規(guī)定，證券公司不得為客戶融券、融資交易，因此，投資者與證券公司簽訂的“透支協(xié)議”及“抵押融資協(xié)議”不受法律保護。投資者在股票交易中必須注意：①任何情況下都不應向證券公司要求透支或接受透支；②保護好自己的股東賬戶和托管股票，不向任何人出借自己的股票賬戶和身份證件。
4認真核對交割單和對賬單
目前A股市場采用“T＋1”交收制度，即當天買賣，次日交割。投資者應在交易日后一天在證券營業(yè)部打印交割單，以核對自己的買賣情況。如投資者發(fā)現(xiàn)資金賬戶里的資金與實有資金存在差異，應立即向證券營業(yè)部查詢核對，進行交涉。投資者在需要時還可向證券營業(yè)部索取對賬單，核對以往交易資料，如發(fā)現(xiàn)資料有誤，投資者可向證券營業(yè)部進行查詢核對。
5防止股票盜賣和資金冒提
投資者股票被第三人盜賣及保證金被冒提主要有兩個原因：一是股民的相關(guān)證件和交易資料發(fā)生泄露，使違法者有機可乘；二是因證券公司管理不嚴等因素使違法者得以進行盜賣。
為保障投資者的資金安全，維護正常的市場交易秩序，證券公司應建立規(guī)范的風險管理體系和健全的內(nèi)控制度，而投資者自己也不可掉以輕心，必須在日常投資實踐中增強風險防范意識，尤其要注意以下事項：①在證券營業(yè)部開戶時要預留三證（身份證、股東卡、資金卡）復印件和簽名樣本；②細心保管好自己的三證和資金存取單據(jù)、股票買賣交割單等所有的原始憑證，以防不慎被人利用；③經(jīng)常查詢資金余額和股票托管余額，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，減少損失；④注意交易密碼和提款密碼的保密，如切忌在辦公室大聲唱念個人資料；必須與排隊等候的客戶保持一米的距離，防止自己的姓名、資金賬號、賬戶余額、密碼等內(nèi)容被別人看到；⑤不定期修改密碼；⑥逐步采用自助委托等方式，減少柜臺委托。
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