美國國會參議院5月13日通過了一項議案，授權(quán)美國證交會(SEC)建立一個為金融機構(gòu)挑選信用評級商的中間征信機構(gòu)，強化對信用評級機構(gòu)的監(jiān)管。受此消息影響，評級機構(gòu)穆迪投資者服務(wù)的母公司麥克勞希爾股價當(dāng)天下跌3.6%，穆迪公司股價下跌3.2%。
中國香港證監(jiān)會行政總裁韋奕禮同日也宣布，中國香港證監(jiān)會有望在明年年中正式出臺監(jiān)管國際評級機構(gòu)的法則，規(guī)范信用評級行業(yè)操作。
美參院批準(zhǔn)建評級征信機構(gòu)
美國參議院13日以64票贊成35票反對通過了一項為信用評級機構(gòu)設(shè)立新監(jiān)管機構(gòu)的修正案，授權(quán)金融監(jiān)管部門建立一個為銀行和其他金融機構(gòu)指派信用評級商的中間征信機構(gòu)，該機構(gòu)將決定由誰來評定資產(chǎn)抵押債券的風(fēng)險級別，法案旨在限制信用評級機構(gòu)在現(xiàn)有評級系統(tǒng)中的利益沖突。
該修正案由明尼蘇達(dá)州民主黨參議員艾爾·弗蘭提議，法案將授權(quán)SEC監(jiān)督建立一個信用評級征信委員會，負(fù)責(zé)為銀行等金融機構(gòu)指派其認(rèn)定為可靠的信用評級機構(gòu)。委員會成員由投資者和獨立監(jiān)管人士構(gòu)成，其中將有至少一名成員來自信用評級公司，一名成員來自投資銀行。委員會還將對每家信用評級機構(gòu)進(jìn)行年度評估，詳細(xì)審核其在債券評級過程中的精確性。此外，盡管信用評級機構(gòu)仍有權(quán)決定評級費用，但SEC有權(quán)確保費用水平的合理性。
弗蘭說：“在當(dāng)前的信用評級體系下，證券的發(fā)行商向評級機構(gòu)支付酬金，這在一定程度上影響了評級結(jié)果的公正性和客觀性?！?/p>
當(dāng)前，美國公共養(yǎng)老基金機構(gòu)指責(zé)稱，正是國際評級機構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)普爾、穆迪評級以及惠譽評級夸大了抵押債券評級，誘發(fā)了全球金融危機，而評級機構(gòu)在幫助華爾街公司承銷債券時涉嫌獲得額外報酬。隨著2007年美國住房市場泡沫破滅，抵押債券的高風(fēng)險徹底暴露出來，在此后三年內(nèi)，美國議員與監(jiān)管當(dāng)局一直在就如何降低企業(yè)與評級機構(gòu)的利益沖突爭論不休。
中國香港將出評級監(jiān)管法則
諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎獲得者、“歐元之父”蒙代爾教授13日建議，中國內(nèi)地也應(yīng)發(fā)展自己的信用評級機構(gòu)。蒙代爾認(rèn)為，通過在此方面加強建設(shè)，有利于促進(jìn)銀行放貸。目前，美國信用評級機構(gòu)已控制了中國內(nèi)地三分之二的信用評級市場。分析人士指出，中國內(nèi)地在信用評級上面臨著三大風(fēng)險：一是核心機密泄露的風(fēng)險，二是企業(yè)價值低估的風(fēng)險，三是市場被外資占有甚至被控制的風(fēng)險?，F(xiàn)階段中國內(nèi)地需要從國家安全、國家戰(zhàn)略的高度做強做大自己的信用評級機構(gòu)。
中國香港證監(jiān)會行政總裁韋奕禮13日稱，為解決信用評級機構(gòu)與提供產(chǎn)品評級者間的利益沖突問題，香港證監(jiān)會有望在明年年中正式出臺監(jiān)管國際評級機構(gòu)的法則。韋奕禮指出，全球金融危機爆發(fā)以來，國際信用評級機構(gòu)的獨立性和透明性問題愈發(fā)引人關(guān)注，全球金融監(jiān)管當(dāng)局正在就評級機構(gòu)監(jiān)管問題進(jìn)行研究，中國香港證監(jiān)會將在此方面加強國際合作，約束評級機構(gòu)在中國香港的各項操作。
歐洲央行執(zhí)行理事會成員斯馬吉13日也表示，三大國際評級機構(gòu)由于深陷巨大的利益漩渦之中，已喪失其可信度，這令歐洲央行能夠更好自行地評估主權(quán)信用風(fēng)險。歐盟負(fù)責(zé)金融監(jiān)管事務(wù)的內(nèi)部市場委員巴尼埃稱，歐盟除了從今年12月開始實施監(jiān)管評級機構(gòu)的法規(guī)外，還應(yīng)考慮對評級機構(gòu)的活動進(jìn)行進(jìn)一步限制。巴尼埃強調(diào)，評級機構(gòu)間需要更多的競爭和多樣化，建立歐盟自己的評級機構(gòu)有助于解決評級市場被標(biāo)普、穆迪和惠譽壟斷的問題。
（責(zé)任編輯：華青劍）
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