為規(guī)范銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)、保險業(yè)金融機構反洗錢工作，4月12日，央行向社會公開征求意見，以加大反洗錢力度，防止利用相關金融機構等從事洗錢犯罪活動。在三份征求建議的《意見稿》中，央行透露，將會在銀行業(yè)金融機構、證券和期貨業(yè)以及保險業(yè)金融機構相關業(yè)務中全面推進實名制。
在《意見稿》中，央行要求，銀行業(yè)金融機構為個人客戶開立賬戶或與個人客戶首次建立其他金融業(yè)務關系時，證券公司為個人客戶代辦證券賬戶或開設資金賬戶、期貨經紀公司為個人客戶申請交易編碼或開立資金賬戶、基金管理公司為個人客戶開立基金賬戶時，以及保險業(yè)金融機構與客戶訂立保險合同時，都應當要求客戶使用符合法律、行政法規(guī)及規(guī)章規(guī)定的有效證明文件上的姓名或名稱。
央行《意見稿》表示，對拒絕出示本人有效身份證件或者開戶名稱與所出示身份證件姓名不符的，銀行業(yè)、證券業(yè)等金融機構不得為其開立賬戶；對代理多人開立賬戶或經常使用他人賬戶進行交易的，應當進行客戶身份盡職調查，并考慮提交可疑交易報告。。保險業(yè)在與個人客戶訂立保險合同時，對拒絕出示本人有效身份證件或者投保人、被保險人名稱與所出示身份證件姓名不符的，保險公司不得與其訂立保險合同。
央行表示，在各金融機構的業(yè)務經營過程中，如發(fā)現可疑行為，中國人民銀行及其分支機構將及時將涉嫌犯罪的可疑交易線索移送公安機關。（鈕東昊）
|
