來自銀監(jiān)會的消息，為進一步豐富代客境外理財產(chǎn)品投資品種，促進該項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，2007年5月10日，中國銀監(jiān)會頒布了《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕114號），對商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資范圍的有關(guān)規(guī)定做出以下調(diào)整：將“不得直接投資于股票及其結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、商品類衍生產(chǎn)品，以及BBB級以下證券”的規(guī)定調(diào)整為“不得投資于商品類衍生產(chǎn)品，對沖基金以及國際公認(rèn)評級機構(gòu)評級BBB級以下的證券?！?/p>
《通知》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外股票的代客境外理財產(chǎn)品時，需滿足六個條件：一是所投資的股票應(yīng)是在境外證券交易所上市的股票；二是投資于股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的50%；投資于單只股票的資金不得超過單個理財產(chǎn)品總資產(chǎn)凈值的5%；三是單一客戶起點銷售金額不得低于30萬元人民幣（或等值外幣）；四是客戶應(yīng)具備相應(yīng)的股票投資經(jīng)驗；五是境外投資管理人應(yīng)為與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務(wù)監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)或認(rèn)可的機構(gòu)；六是商業(yè)銀行應(yīng)選擇在與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務(wù)監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管的股票市場進行股票投資。
《通知》還規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外基金類產(chǎn)品的代客境外理財產(chǎn)品時，應(yīng)選擇與中國銀監(jiān)會已簽訂代客境外理財業(yè)務(wù)監(jiān)管合作諒解備忘錄的境外監(jiān)管機構(gòu)所批準(zhǔn)、登記或認(rèn)可的公募基金，而商業(yè)銀行發(fā)行投資于境外結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的代客境外理財產(chǎn)品時，應(yīng)選擇獲國際公認(rèn)評級機構(gòu)A級或以上評級的金融機構(gòu)發(fā)行的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品。
此外，《通知》在投資管理、資金管理、客戶評估、產(chǎn)品營銷、信息披露、客戶投訴處理以及風(fēng)險管理等方面對代客境外理財業(yè)務(wù)提出了嚴(yán)格要求，并充分強調(diào)商業(yè)銀行要對投資者的專業(yè)能力進行評估，使投資者更全面地認(rèn)識境外金融市場的投資風(fēng)險。
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