為規(guī)范基金銷售行為，證監(jiān)會(huì)近日連發(fā)兩規(guī)章，即《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》和《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》，明確要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。
近段時(shí)間以來(lái)，隨著基金規(guī)模的持續(xù)大幅度快速增長(zhǎng)，基金銷售中的違規(guī)行為也有所抬頭。證監(jiān)會(huì)發(fā)布兩規(guī)章，將對(duì)投資人頻繁開(kāi)立、撤銷賬戶的行為、投資人短期交易行為、基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為、違反銷售適用性原則的交易等行為，進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。
規(guī)章明確，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)據(jù)此制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為；應(yīng)當(dāng)及時(shí)準(zhǔn)確地為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶；在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。并為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息。（記者周芬棉）
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