火爆的股市不僅創(chuàng)造著財(cái)富神話，也制造出一個個股神。就在著名的帶頭大哥777被長春市檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪正式批準(zhǔn)逮捕后不久，又一個專門散布股市內(nèi)幕消息和薦股的股神，又在股市上聲名鵲起。不過，它不是個人，而是上海一家名叫捷昂投資管理有限公司的企業(yè)。這家公司號稱國內(nèi)最牛的網(wǎng)上私募基金，短短4個月時間 ，它就在全國30個省市發(fā)展了近700名客戶，聚集資金1億多元。
然而，這家最牛網(wǎng)上私募的創(chuàng)始人，現(xiàn)在卻在看守所里。先來認(rèn)識一下他。
兩毛頭小伙開辦投資公司
在上海市第二看守所，記者見到了上海捷昂投資管理公司的創(chuàng)始人劉某，他也是捷昂公司的法定代表人。出生于1983年的劉某，今年剛剛24歲，來自安徽省的一個農(nóng)民家庭。
記者：“你是什么文憑？”
犯罪嫌疑人劉某：“我實(shí)際文憑是高中，高中畢業(yè)以后，然后在新華電腦學(xué)校集訓(xùn)過?！?/p>
記者：“在開辦捷昂這個公司之前，你有沒有受過這種像金融或者投資這方面的培訓(xùn)？”
犯罪嫌疑人劉某：“在其他公司接受過。”
記者：“多長時間？”
犯罪嫌疑人劉某：“那個時候我是做業(yè)務(wù)，做業(yè)務(wù)就是剛上崗之前，有個一個月左右的培訓(xùn)?！?/p>
另一名犯罪嫌疑人杜某，僅僅比劉某大了一歲，這個來自江西的年輕人，曾經(jīng)和劉某在同一家投資公司工作過，正是這段經(jīng)歷，使得他們兩人走到一起，創(chuàng)辦了上海捷昂投資管理有限公司。
記者：“那在開這個公司之前你有沒有就是受過這種投資或者金融這個方面的專門培訓(xùn)？”
犯罪嫌疑人杜某：“嗯，簡單的?！?/p>
記者：“簡單到什么程度？”
犯罪嫌疑人杜某：“就是由專業(yè)老師進(jìn)行這個輔導(dǎo)，還有一些盤面的一些長期的介紹?！?/p>
一個是高中學(xué)歷，一個是?？茖W(xué)歷，兩個二十出頭的合伙人，既不是證券和金融專業(yè)出身，也沒有經(jīng)過專業(yè)的投資理財(cái)培訓(xùn)，更沒有實(shí)際操作股票的經(jīng)驗(yàn)，但是卻干起了幫別人投資理財(cái)?shù)纳?，那么公司里的其他工作人員又是一些什么樣的人呢？
記者：“下邊的那些工作人員都是怎么招來的？”
犯罪嫌疑人劉某：“就是有的說是熟人介紹過來的，有的是在網(wǎng)站上貼招聘廣告?！?/p>
記者：“那這些人都有這個資格認(rèn)證或者證書嗎？”
犯罪嫌疑人劉某：“沒有?！?/p>
記者：“他們受過培訓(xùn)嗎？”
犯罪嫌疑人劉某：“培訓(xùn)的話都老員工帶新員工，沒有專門的培訓(xùn)在我公司沒有?！?/p>
根據(jù)上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)的調(diào)查，不僅劉某、杜某沒有從事證券業(yè)務(wù)的資質(zhì)，他們成立的公司也沒有取得證監(jiān)會的許可，根本不具備證券經(jīng)紀(jì)和投資咨詢的資格，但是他們卻違法招攬投資者，并收取信息費(fèi)和管理費(fèi)，在短短4個月的時間里，就招攬了來自全國30個省市的688名投資者。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)民警朱警官：“我們初步統(tǒng)計(jì)下來，非法經(jīng)營額已經(jīng)高達(dá)一億多元，那個投資人所支付的咨詢費(fèi)、管理費(fèi)，包括所謂的收益，以后的分成，非法所得已經(jīng)達(dá)到750多萬人民幣?！?/p>
劉某和杜某雖然學(xué)歷不高，也沒多少投資理財(cái)?shù)闹R，但在投資管理公司干業(yè)務(wù)員的經(jīng)歷，讓他們摸清了這類公司的業(yè)務(wù)模式，先用代客戶理財(cái)?shù)拿x，四處打電話招攬客戶，然后按照資金的多少收取一定比例的保證金或者管理費(fèi)。在他們看來，這門生意簡單容易，來錢又快，兩個人一琢磨，就決定自立門戶。
今年2月份，也就是春節(jié)前兩天，準(zhǔn)備回老家過年的劉某，向工商部門遞交了公司設(shè)立登記申請書，一個月之后，他就拿到了正式的營業(yè)執(zhí)照。
記者：“當(dāng)時注冊這個公司花了多少錢？”
犯罪嫌疑人劉某：“注冊資本10萬?！?/p>
記者：“這個公司是多少錢？當(dāng)時花了多少錢？”
犯罪嫌疑人劉某：“花了3500元錢?！?/p>
據(jù)辦案的民警介紹，在事后的調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，上海揭昂投資管理公司營業(yè)執(zhí)照上的公司地址，只是一戶普通的居民住宅，跟揭昂公司沒有任何關(guān)系。而注冊公司所需的10萬元資金，也是專門的代理公司一條龍服務(wù)辦理的，劉某僅僅花了3000多元的代理費(fèi)用。在公司的持股比例中，劉某占70%，杜某占30%。
記者：“那你出了多少錢？”
犯罪嫌疑人劉某：“也是按投資比例來進(jìn)行投資的?！?/p>
記者：“多少？”
犯罪嫌疑人劉某：“一開始每人是拿了2萬塊錢，然后就是在公司逐步做的時候也有一些客戶進(jìn)來，所以說后期的資金就沒有加。”
記者：“在公司中你們兩個人是怎么分工的？”
犯罪嫌疑人劉某：“我是負(fù)責(zé)外部的，他主要是負(fù)責(zé)操作?！?/p>
“最牛的”網(wǎng)上私募基金的誕生
不用自己出多少錢，也不用自己跑腿，劉某和杜某就輕輕松松成立了一家投資咨詢公司?？蛇@時候的公司畢竟只是空架子一個，沒有什么業(yè)務(wù)。怎么去招攬客戶，把錢吸引進(jìn)來呢？劉某和杜某一合計(jì)，想出了一個既省錢又快捷的辦法，他們申請注冊了一個網(wǎng)站。于是，最牛的網(wǎng)上私募基金就這么誕生了。我們來看看他們是怎么做到這一步的？
在注冊成立了公司之后，劉某通過安徽馬鞍山市的一家網(wǎng)絡(luò)公司，在網(wǎng)絡(luò)上注冊了一個叫“私募大世界”的網(wǎng)站，記者在這個網(wǎng)站的簡介上看到，私募大世界又叫中國私募基金聯(lián)盟網(wǎng)，版權(quán)歸屬于上海捷昂投資管理有限公司。
記者：“你們這個靠什么樣的方式或者途徑來吸引這些客戶來你們這兒做業(yè)務(wù)？”
犯罪嫌疑人劉某：“我們的客戶來源主要是來自網(wǎng)站。”
朱警官：“他們在網(wǎng)站上做了一些不實(shí)的宣傳，比如說他們說他們是全國最大的一個私募基地，他們說他們和全國有八大基金公司聯(lián)合，他們有很強(qiáng)大的團(tuán)隊(duì)從事證券投資?！?/p>
在私募大世界的簡介上，我們看到，本來成立才幾天的公司，卻變成了成立于1998年年底，時間整整提前了8年。而下面的介紹更是夸張，擁有最兇悍的私募操作團(tuán)隊(duì)，擁有最豐富經(jīng)驗(yàn)的觀禮團(tuán)隊(duì)，擁有近百名國內(nèi)實(shí)力超強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)操盤手，擁有國內(nèi)最詳實(shí)、最權(quán)威的研究報(bào)告和市場主流資金動向。
記者：“你們工作人員有多少？”
犯罪嫌疑人劉某：“這邊員工一開始不多，最高峰業(yè)務(wù)最多的時候20多個?！?/p>
記者：“那你們研究(市場)的有幾個人？”
犯罪嫌疑人杜某：“研究的就是我們，這個部門的幾個老師，幾個操盤手，包括我在內(nèi)應(yīng)該有4個?！?/p>
在私募大世界的網(wǎng)頁上，到處充斥著某某股票漲停的信息和語言，某某股票逆市大漲，某某股票買入后連續(xù)漲停，某某股票三天暴漲9倍，理財(cái)客戶今日3只個股漲停等等，而在介紹操盤手的網(wǎng)頁上，戰(zhàn)績更是突出，一只股票一個月獲利54%，一只股票三周獲利100%，另外一只兩周獲利43%。
記者：“那像你為客戶推薦這些股票你的信息是從哪來？”
犯罪嫌疑人杜某：“信息就是大家一起研究，通過各方面的報(bào)紙，財(cái)經(jīng)新聞還有，對這方面的一些專業(yè)的一些知識的自身了解，做出一些判斷，來通過這個，大家一起認(rèn)可的話，一般的話就會推薦給客戶?！?/p>
記者：“就是你們4個人就是分析一下就可以了，是嗎？”
犯罪嫌疑人杜某：“簡單的是這么說，就是說通過我們開小會，分析覺得這個東西確實(shí)有投資這個價值，就會給客戶推薦?！?/p>
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)民警顧警官：“他們首先沒有對股票分析的專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，那么他們只不過從媒體包括從網(wǎng)絡(luò)上截獲一部分股票的分析，然后從網(wǎng)頁上貼上去?！?/p>
公司剛剛成立的時候，劉某和杜某是在上海浦東一個居民區(qū)里辦公，但是在私募大世界網(wǎng)站上，留下的地址卻是上海市浦東花旗集團(tuán)大廈23樓，簡介里還提到，捷昂公司在中國的金融中心上海陸家嘴擁有1000多平方米的辦公場地
朱警官：“他這個網(wǎng)上的對外公布的地址只是一個虛擬的辦公室，只不過是他借用其他公司的一個平臺，在那里收發(fā)傳真件，他真實(shí)的辦公地址和網(wǎng)上公布的地址完全不同?！?/p>
俗話說，人靠衣服馬靠鞍，與帶頭大哥777相比，劉某和杜某在包裝、炒做自己上，手段更高明。他們不僅在網(wǎng)上開博客，發(fā)廣告，還出錢找來專門的托兒，在那些知名寫字樓里租上一個虛擬辦公室。只要有人往寫字樓里打電話查詢，這些托兒就會告訴他們，私募大世界就在這個寫字樓辦公。正是這些精心設(shè)計(jì)的包裝，讓很多投資者動了心。
家住福建省福州市的陸先生，一直都是自己操作股票，而且收益還算不錯。一個偶然的機(jī)會，他在瀏覽網(wǎng)頁的時候，看到了一個叫私募大世界的網(wǎng)站。
福建投資者陸先生：“網(wǎng)站里面講，它講有一只股票要在一個月之內(nèi)要翻多少倍，如果說你想要獲取這股票的話你可以留下電話號碼?！?/p>
正是看到了私募大世界上面寫著，留下手機(jī)號就免費(fèi)贈送牛股的廣告，陸先生才報(bào)著試一試的心理，在網(wǎng)上留下了自己的手機(jī)號碼。
陸先生：“從那時候開始天天就是一個姓馬的馬小姐天天給我打電話，就是跟我說她是那個上海私募大世界的，就說她們擁有五十億的資金炒股票，而且說如果說我們跟她們合作的話，差不多就是三個月之內(nèi)讓資金會翻倍。”
捷昂公司為陸先生提供了兩種合作方式，一種是把股票帳戶和交易密碼交給捷昂公司，由捷昂公司的操盤手進(jìn)行股票買賣，賺取的利潤兩家三七分成，但之前要交納帳戶資產(chǎn)10%的保證金；另一種合作方式，是捷昂公司通過短信，發(fā)送股票買賣信息，指導(dǎo)客戶投資，并收取帳戶資金5%到10%的管理費(fèi)。
劉先生：“當(dāng)初也是想著一個是因?yàn)槲覀兟殬I(yè)的特點(diǎn)沒有時間去看盤，再有一個可能我們這個水平小散戶跟他專業(yè)的機(jī)構(gòu)還是有差別的。”
劉先生也是福建福州市人，當(dāng)初他也是被私募大世界網(wǎng)站的宣傳所吸引，才跟捷昂公司有了聯(lián)系，而業(yè)務(wù)員對公司的介紹，也使他相信，這是一家非常有實(shí)力的私募基金公司，能夠保證他們獲得更多的收益。
福建投資者劉先生：“按他的許諾，就是說正常的話三到五個交易日是10%，那么我說如果說萬一達(dá)不到怎么辦，他說達(dá)不到你可以憑著這個合同去找他們要錢。”
記者采訪的其他投資者當(dāng)中，他們同樣也被網(wǎng)站的廣告和業(yè)務(wù)員的介紹所吸引。
劉女士：“當(dāng)時他們說的挺好的，可能是一個月30%到50，好的時候是40%到50%?！?/p>
張女士：“他說反正保證每個月有30%到40的收益，他是這樣說的，而且他的那個專業(yè)實(shí)力雄厚，萬一大盤要調(diào)整的時候，他就會及時通知那個客戶清倉，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。”
法網(wǎng)恢恢 疏而不漏
私募大世界網(wǎng)站承諾的高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)，打動了不少投資者。采訪中，我們發(fā)現(xiàn)，這些投資者往往是些小散戶，他們?nèi)狈υ诠墒胁珰⒌慕?jīng)驗(yàn)，寄希望于專業(yè)機(jī)構(gòu)的幫助，來把握投資獲利的機(jī)會。而私募大世界網(wǎng)站正是瞄準(zhǔn)了投資者的這種心態(tài)，招募了一批能說會道的業(yè)務(wù)員，釣投資者上鉤。下面我們就來聽聽一段錄音，這是證監(jiān)會取締這家公司之前，稽查人員通過電話暗訪錄下的。
稽查人員暗訪錄音：“我們客戶的滿意程度達(dá)到了98.3%，那么他們平均收益有多少？平均的話如果一個月下來都在45%左右多一點(diǎn)，其實(shí)我們是集中資金去操作股票的，那應(yīng)該說你們資金量還是蠻大的，相對來說還可以，也就是說幾十個億的資金也不是很多，你們公司存在多長時間了，不會說幾個月之后公司就找不到人了，不可能有這種現(xiàn)象，我公司從1998年到現(xiàn)在了?！?/p>
那么這些業(yè)務(wù)員為什么要這么賣力的夸大公司實(shí)力呢？原來捷昂公司的業(yè)務(wù)員，每個月必須保證發(fā)展4到5名客戶，然后按照客戶交納的管理費(fèi)，提取8%到10%的收入，發(fā)展客戶不夠，就要走人，而發(fā)展的客戶越多，收入也就越高。
犯罪嫌疑人劉某：“對于市場部開發(fā)這個客戶的話，公司也有公司的規(guī)定，不承諾保底，就是說不保證收益，至于就是說下面業(yè)務(wù)(員)跟客戶每個業(yè)務(wù)(員)有每個業(yè)務(wù)(員)的交談方式。”
盡管每個業(yè)務(wù)員有不同的交談方式，但是他們卻有一個共同點(diǎn)，那就是一旦有客戶提出到公司看看的時候，他們就想盡一切辦法，防止客戶直接到公司簽定協(xié)議。
稽查人員暗訪錄音：“這一塊是私慕，操作起來的話外圍的客戶是不接待的，我們走的是私慕基金，是屬于封閉型運(yùn)作的，真正在操盤期間，我們的老師他們這個信息也是很保密的，公司不允許見客戶，公司也怕我們把資源消息泄露出去，我們是不接待客戶的，我可以給你說1000萬以下的客戶，上門客戶我們是不接待的?！?/p>
在沒有和捷昂公司正面接觸的情況下，劉先生通過傳真和捷昂公司簽定了合作協(xié)議，并按照協(xié)議給捷昂公司的帳戶，轉(zhuǎn)入了10000元的管理費(fèi)，然而簽定協(xié)議之后，他才發(fā)現(xiàn)，根本拿不到他們當(dāng)初承諾的收益。
劉先生：“總共加上賺的錢跟自己的本金虧損的錢將近二十萬，如果不聽他的話我肯定不會虧，本來我大概賺了十萬元左右的錢?！?/p>
而陸先生按照捷昂公司的短信購買了一只股票，在高位時買入，卻讓他在低位賣出，不僅資金被套了3個月，還虧損了上萬塊錢。
陸先生：“理財(cái)大家都想賺點(diǎn)錢，眼睜睜看著行情這么好，你沒辦法有好的收入，而且天天看它它這只股票在下跌，心情肯定會不好?！?/p>
這些投資者本想搭上私募基金的順風(fēng)車，沒想到到頭來卻是竹籃打水一場空。隨著投資者的損失面不斷擴(kuò)大，最牛網(wǎng)上私募基金的畫皮很快被識破了。今年8月，中國證監(jiān)會稽查部門在掌握了上海捷昂投資管理有限公司的違法證據(jù)之后，將案件移交到公安部門。8月9日，上海市經(jīng)濟(jì)犯罪偵查總隊(duì)立即以涉嫌非法經(jīng)營罪對上海捷昂投資管理有限公司立案偵查。
上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)二支隊(duì)副支隊(duì)長錢紅昊：“我們接到這起證監(jiān)會移送由公安部交辦的案件以后，總隊(duì)的各級領(lǐng)導(dǎo)都非常重視這起案件，專門抽調(diào)了比較精干的警力組成了專案組，也制定了比較詳細(xì)的偵察計(jì)劃?！?/p>
上海市經(jīng)偵總隊(duì)的民警通過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)捷昂公司的辦公地點(diǎn)并不在花旗集團(tuán)大廈，而是在一個叫華融大廈的寫字樓里。
朱警官：“發(fā)現(xiàn)這個辦公室已經(jīng)人去但是樓沒空，人去了，這公司已經(jīng)將近兩三個星期沒有人來辦過公了，但是公司大量的辦公工具都在，電腦也在?！?/p>
辦案的民警分析，肯定是捷昂公司知道了風(fēng)聲，倉皇撤走。事后民警了解到，早在7月份，劉某就關(guān)閉了公司，并遣散了大部分員工。那么他們到底搬到什么地方了呢？經(jīng)過對捷昂公司虛擬辦公室的監(jiān)控，辦案民警發(fā)現(xiàn)，一個業(yè)務(wù)員從花旗大廈拿走了一份傳真之后，就來到了浦東一個居民小區(qū)。
朱警官：“通過幾天的守候伏擊，我們基本確認(rèn)這就是捷昂公司的臨時的一個辦公地點(diǎn)，在(8月)22號我們果斷采取了行動，當(dāng)時主要犯罪嫌疑人杜某在里，但是另一個犯罪嫌疑人劉某不在那里，當(dāng)時我們比較吃驚，和我們預(yù)判的有點(diǎn)出入?！?/p>
辦案民警根據(jù)劉某平時的活動規(guī)律和生活習(xí)性，發(fā)現(xiàn)他有一個上網(wǎng)的習(xí)慣，于是民警把排查的重點(diǎn)放在了上海周邊城市的網(wǎng)吧里，8月28日，民警最終在一個網(wǎng)吧里將劉某抓獲歸案。
朱警官：“他當(dāng)時比較狼狽，穿著短褲，穿著拖鞋，基本沒有帶什么行李，他等于是倉惶出逃，他也沒有想到我們上海公安機(jī)關(guān)能在這么快的時間里找到他?！?/p>
2007年9月28日，經(jīng)上海市檢察院批準(zhǔn)，捷昂公司的主要負(fù)責(zé)人劉某和杜某被正式逮捕，目前上海市經(jīng)偵總隊(duì)正在對他們的犯罪金額進(jìn)行調(diào)查取證。
半小時觀察：牛市提防另一種風(fēng)險(xiǎn)
兩個沒有任何專業(yè)資質(zhì)的毛頭小伙，搖身一變，竟成了私募基金的帶頭大哥；花3000多塊錢代理費(fèi)注冊的空殼公司，經(jīng)過包裝，竟成了國內(nèi)最牛的私募基金。
這幕令人啼笑皆非的鬧劇用一種特殊的方式提醒了我們，股市上除了市場風(fēng)險(xiǎn)，還有另一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該引起足夠的重視。
國務(wù)院去年年底專門發(fā)出文件，在全國展開打擊非法發(fā)行股票和非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的工作。但投資者自己也得多打點(diǎn)預(yù)防針，根據(jù)1998年國務(wù)院頒布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》中的規(guī)定，投資者參與非法證券活動造成的損失應(yīng)自行承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，法律不予保護(hù)。所以說，投資者更需要擦亮眼睛，不要迷信網(wǎng)上的傳言和小道消息，也不要輕易相信私募基金的發(fā)財(cái)神話，學(xué)會如何不被所謂的高回報(bào)所誘惑，這也是進(jìn)入股市要上的一課。
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