警方發(fā)現(xiàn)，杜氏錢莊的老板杜某是香港一家人民幣兌換行的老板，藏在深圳市一個(gè)普通的住家戶的地下錢莊是杜某設(shè)在內(nèi)地的一個(gè)辦事處，2006年僅深圳辦事處這個(gè)交易金額就達(dá)到了28億，2007年前五個(gè)月交易金額還有15億，加起來(lái)就是43億左右。
2007年11月15日，央視《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》播出“地下錢莊成為炒股資金出入境的灰色通道”，以下為節(jié)目?jī)?nèi)容實(shí)錄。
私炒港股 借道錢莊
洗錢成為眼下一個(gè)熱門話題，過去地下錢莊洗錢，往往和走私、販毒、貪污受賄這些犯罪活動(dòng)有密切關(guān)系，為不法分子向境外轉(zhuǎn)移贓款提供了便利。然而，在前不久召開的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議上，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)周小川指出，今后證券、保險(xiǎn)行業(yè)也要進(jìn)一步納入反洗錢監(jiān)管范圍。反洗錢與這些行業(yè)會(huì)有什么關(guān)系？廣東剛剛破獲了一起特大地下錢莊非法買賣外匯案，先來(lái)看看這家錢莊的老板究竟是個(gè)什么樣的人？
杜某，香港一家人民幣兌換行的老板，藏在深圳市的這個(gè)地下錢莊是杜某設(shè)在內(nèi)地的一個(gè)辦事處。警方發(fā)現(xiàn)，杜某的這家地下錢莊非常隱蔽，錢莊的經(jīng)營(yíng)已有七八年之久，周圍的居民對(duì)此毫無(wú)覺察，如果不是有線人舉報(bào)，此次警方也難以發(fā)現(xiàn)。
為逃避警方打擊，長(zhǎng)期以來(lái)，杜某堅(jiān)持做熟不做生的原則，利用這處居民樓作為掩護(hù)，暗地里進(jìn)行了長(zhǎng)達(dá)七八年的外匯買賣交易，平均每天的交易數(shù)額高達(dá)800萬(wàn)元人民幣。他們電腦里面打印出來(lái)資料看，2006年僅深圳辦事處這個(gè)交易金額就達(dá)到了28億，2007年前五個(gè)月交易金額還有15億，加起來(lái)就是43億左右。
辦案人員發(fā)現(xiàn)，今年44歲的杜某，對(duì)于經(jīng)營(yíng)地下錢莊經(jīng)驗(yàn)非常老道，他主要是靠網(wǎng)銀，就是網(wǎng)上銀行作業(yè)務(wù)的，跟以往的窩點(diǎn)還不一樣，現(xiàn)金交易應(yīng)該是不多的。從警方查獲的杜氏錢莊的交易現(xiàn)場(chǎng)看，只有少量千元現(xiàn)金，更多的則是大量的身份證和銀行卡，共計(jì)查獲各種銀行卡90張，網(wǎng)上銀行密匙40個(gè)，存折67張，用于轉(zhuǎn)帳的身份證11張。
據(jù)警方調(diào)查，杜某的錢莊平均每三分鐘就可以完成一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，而每一筆業(yè)務(wù)會(huì)按照1.5‰-2‰的標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)，以此計(jì)算，杜氏地下錢莊2006年至2007年5月期間交易金額達(dá)43億元，其手續(xù)費(fèi)用收入估計(jì)超過了千萬(wàn)元。
記者了解到，杜某的外匯交易方式在國(guó)際上被叫做替代性匯款機(jī)制，就是公司想在境外做一些投資，想把錢打到境外的話，它可能是跟錢莊談好一定的匯率，把人民幣打到錢莊所控制的、公示的人民幣賬戶上，在國(guó)內(nèi)的錢莊控制的人民幣賬戶上去，境外的話，錢莊在境外有個(gè)轉(zhuǎn)換行，它就通過召喚行打到境內(nèi)的公司指定的境外的賬戶上，資金是兩頭走的，境內(nèi)的話提現(xiàn)的是人民幣資金，境外提現(xiàn)的是外匯資金。
在深圳這個(gè)地下錢莊買賣外匯，交易十分簡(jiǎn)單，只需要幾臺(tái)電腦、電話和傳真，就能從網(wǎng)上銀行直接劃轉(zhuǎn)帳，三分鐘就可以完成一筆業(yè)務(wù)。這種地下錢莊行動(dòng)非常隱蔽，深圳市公安局與深圳市外管局之前經(jīng)過了兩個(gè)多月的明察暗訪，才徹底摸清了地下錢莊的來(lái)龍去脈。那又是些什么人，通過這個(gè)地下錢莊來(lái)買賣巨額外匯呢？
記者了解到，以前警方查獲的的地下錢莊，客戶多是中小企業(yè)和個(gè)人，涉案資金多是用于收取出口貨款土地轉(zhuǎn)讓保證金等方面。 此次查獲的杜氏錢莊，客戶涉及31個(gè)省市，從現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)的客戶名單來(lái)看，客戶群相比以前更加復(fù)雜。
不過，與以前多是企業(yè)非法換匯不同的是，在杜氏錢莊龐大的客戶群中， 出現(xiàn)了一些投資公司的身影，跟證券有關(guān)的，比如說(shuō)投資公司。
目前我國(guó)對(duì)內(nèi)地居民直接進(jìn)行境外投資的政策尚未放行，而且居民購(gòu)匯結(jié)匯方面都有一定的數(shù)額限制，在這種情況下，一些港股投資者選擇了找地下錢莊代為劃轉(zhuǎn)炒股資金。
通過地下錢莊，境內(nèi)資金和境外資金不用出境，短短幾分鐘時(shí)間內(nèi)就可以實(shí)現(xiàn)劃撥。據(jù)國(guó)家外匯管理局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，此次查獲的杜氏地下錢莊，大量非法資金已流入股市、樓市。根據(jù)調(diào)查，與房地產(chǎn)有關(guān)的交易資金達(dá)1.3億元人民幣，與資本市場(chǎng)有關(guān)的交易資金達(dá)1.05億元人民幣。
目前，地下錢莊和部分券商等機(jī)構(gòu)，成了炒股資金出入境的灰色通道。今年11月5日，央行發(fā)布《2006年中國(guó)反洗錢報(bào)告》稱，2006年公安機(jī)關(guān)、央行和外匯管理部門聯(lián)合搗毀地下錢莊窩點(diǎn)70多個(gè)，涉案金額約30.31億美元，針對(duì)可疑交易活動(dòng)實(shí)施反洗錢行政調(diào)查1599次，向偵查機(jī)關(guān)移送涉嫌洗錢犯罪線索1239件。另?yè)?jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，有相當(dāng)一部分地下錢莊的涉案資金，實(shí)際上被用于在股票市場(chǎng)上的投機(jī)。
在警方和外匯管理部門的追查下，記者已經(jīng)能基本摸清杜氏地下錢莊的資金流向。雖然，表面上看，通過地下錢莊劃轉(zhuǎn)資金，手續(xù)簡(jiǎn)單、快捷，而且能夠逃避銀行、稅務(wù)、工商等部門的監(jiān)管。但這個(gè)非法途徑并不受法律保護(hù)，資金安全根本沒有保障。那這些個(gè)人和企業(yè)怎么還是找到了地下錢莊呢？
記者找到了幾位直接投資港股的股民，但是幾位投資者都不愿意在鏡頭前接受記者的采訪。那么他們到底是通過什么途徑劃轉(zhuǎn)炒股資金的呢？
幾經(jīng)聯(lián)系，一位不愿透露姓名的李先生道出真相，A股的市盈率多在40倍以上，而對(duì)應(yīng)的港股市盈率只有20倍左右，比A股股價(jià)便宜的多，盡管私炒港股并不合法，資金出入境也很麻煩，但身邊的朋友炒股賺了錢，李先生動(dòng)了心，開了一個(gè)港股賬戶，可是怎么劃轉(zhuǎn)炒股的資金卻是一件麻煩事。
炒港股要用外匯結(jié)算，按照金融部門的規(guī)定，內(nèi)地居民入港攜帶資金出入境每次不能超過1萬(wàn)美元，超過5000美元的還要辦理攜帶證明，而通過銀行匯款的話也有一些限制，超過5萬(wàn)美金的，要經(jīng)過外匯局審核。
盡管私炒港股并不合法，李先生的朋友給他出了一個(gè)主意，通過地下錢莊，把錢給他們，他們?cè)谙愀勰沁吘陀腥?，把錢打到在香港那邊的賬戶上。
盡管內(nèi)地對(duì)居民買賣港股尚未放行，但是一些人已經(jīng)開始嘗試私炒港股，在這種情況下，地下錢莊為炒股資金偷偷進(jìn)出境提供了一條灰色通道，生意也就變得興隆了起來(lái)。而記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在借助地下錢莊劃撥炒股資金的，不僅有個(gè)人，還有不少中介機(jī)構(gòu)，在互聯(lián)網(wǎng)上這甚至成了一個(gè)半公開的秘密。
記者在百度搜索輸入：港股開戶幾個(gè)字，結(jié)果搜到了幾十條代辦港股賬戶的消息，記者看到，代辦港股開戶的既有各類投資公司，也有證券公司，而且不乏一些正規(guī)券商的身影。
記者在百度搜索輸入：港股開戶幾個(gè)字，結(jié)果搜到了幾十條代辦港股賬戶的消息。記者發(fā)現(xiàn)，不少的中介機(jī)構(gòu)，都承諾一周之內(nèi)內(nèi)就可以辦好港股開戶手續(xù)，有些還承諾，如果是炒股資金數(shù)額巨大，可以幫助聯(lián)系香港客戶進(jìn)行外匯資金對(duì)敲或者聯(lián)系地下錢莊進(jìn)行處理。記者看到，代辦港股開戶的既有各類投資公司，也有證券公司，而且不乏一些正規(guī)券商的身影，記者隨后與其中一家券商取得了聯(lián)系，這家證券公司深圳辦事處表示，只要有身份證，住址證明就可辦理港股的開戶手續(xù)，并可以幫找錢莊。
記者發(fā)現(xiàn)，對(duì)于這種猶抱琵琶半遮面的方式，代辦機(jī)構(gòu)們大多并不回避。隨后，記者又找到了另外一家代辦港股開戶的證券公司，工作人員告訴記者，目前他們這項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理得非常紅火。
半小時(shí)觀察：加大打擊不如釜底抽薪
一個(gè)老板和幾個(gè)伙計(jì)，一年多時(shí)間就能夠完成43億的交易金額，這種“營(yíng)業(yè)能力”絲毫不比正規(guī)銀行的一個(gè)支行遜色。然而他們是“地下錢莊”。他們游走在黑色地帶。他們威脅著、侵害著國(guó)家金融安全。
從這個(gè)意義上來(lái)講，打擊“地下錢莊”不僅僅是偵破一樁樁案件，它更像是一場(chǎng)金融戰(zhàn)爭(zhēng)。有存在就有需求，而這種需求就是“地下錢莊”滋生的土壤。如何切斷地下錢莊的“地下來(lái)源”，從根本上剪除“地下錢莊”？當(dāng)務(wù)之急就是破壞滋生它的土壤，使地下錢莊失去生存環(huán)境，使它沒有立錐之地。只有這樣，我們才能真正贏得這場(chǎng)金融戰(zhàn)爭(zhēng)。
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