《中國期貨業(yè)協(xié)會會員單位反洗錢工作指引》昨日發(fā)布實施。期貨公司等會員單位反洗錢內(nèi)控的客戶身份識別制度、可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、保密制度等四大制度得到明確。
《指引》要求各會員單位設(shè)立專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，相關(guān)反洗錢負(fù)責(zé)機構(gòu)應(yīng)履行草擬反洗錢內(nèi)控制度、規(guī)程，制定業(yè)務(wù)規(guī)則等七項職能。會員單位應(yīng)制訂書面反洗錢內(nèi)部控制制度，包括但不限于上述四方面制度內(nèi)容。
《指引》針對客戶特點或賬戶屬性，在反洗錢工作中引入了分類監(jiān)管，由會員單位對客戶或賬戶劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。其中，對于高風(fēng)險等級客戶或賬戶持有人，《指引》規(guī)定會員單位應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，并至少每半年對其進行一次審核。
根據(jù)《指引》，七類交易行為可被會員單位作為可以交易進行報告，包括：客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付；開戶后短期內(nèi)大量進行期貨交易，然后迅速銷戶；長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大；客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金；客戶間進行收益傾向一方或收益傾向不明顯的頻繁對倒行為；個別客戶在明顯不合理的價位上成交；客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變造嫌疑。
同時，《指引》授權(quán)會員單位在"有合理理由"懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關(guān)聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。
在客戶身份識別制度方面，除常規(guī)性的身份驗證等約束外，《指引》要求，會員單位委托具有中間介紹業(yè)務(wù)資格的證券公司協(xié)助辦理開戶手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)要求證券公司按照《指引》要求完成客戶身份識別措施，采集并留存客戶的影像資料。會員單位對證券公司提交的開戶資料審核后開戶、存檔。證券公司未采取客戶身份識別措施的，由該會員單位承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。另外，客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，會員單位應(yīng)當(dāng)識別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。
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