截至4月24日，國泰金馬穩(wěn)健基金的單位凈值為0.691元，2007年8月8日拆分時(shí)申購該基金的投資者，在20個(gè)月后的今天仍然有近30%的虧損。
更讓投資者郁悶的是，由于未及時(shí)按照基金合同分紅，高達(dá)48億元的收益已化為烏有。
公開資料顯示，國泰基金公司旗下國泰金馬穩(wěn)健基金合同約定“本基金收益每年至少分配一次”。2007年國泰金馬穩(wěn)健基金共有可分配利潤48.1億元，卻對(duì)持有人分文未分，在2008年持續(xù)下跌的市場(chǎng)中，利潤變?yōu)?49.5億元，將2007年可分配利潤全部虧光。
就在賠掉48億分紅資金的2008年，國泰基金公司從原來浦西的自有產(chǎn)權(quán)辦公地搬遷到了浦東豪華的租賃辦公地、中國第一高樓——上海環(huán)球金融中心，完成了其史上第四次辦公地搬遷。
國泰金馬一文不分
與其他不分紅基金明顯不同的是，國泰金馬穩(wěn)健基金合同中明確約定“全年合計(jì)的基金收益分配比例不得低于基金年度凈收益的90%；在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金收益每年至少分配一次?！?/p>
同時(shí)合同還約定了免分紅條款，“基金當(dāng)期收益不足以彌補(bǔ)上期虧損；當(dāng)期投資出現(xiàn)虧損”，記者查閱相關(guān)公開資料發(fā)現(xiàn)，并沒有符合免分紅條款情況的存在。
“合同已經(jīng)規(guī)定的相當(dāng)明確了，年底有可分配利潤，那就至少得分配一次，將利潤按約定分配給基金持有人，不分配明顯違反合同約定?！睖弦换鹧芯咳耸繉?duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示。
國泰金馬穩(wěn)健基金成立于2004年6月18日，至今五年來僅在2006年分紅兩次，累計(jì)每10份基金份額派發(fā)現(xiàn)金紅利1.30元。符合利潤分配條件卻不分紅，是否違反合同約定，基金公司對(duì)分紅又是怎么考慮的？記者就此問題聯(lián)系國泰基金管理有限公司，截至記者發(fā)稿時(shí)止，該公司市場(chǎng)部相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者的采訪未予以回應(yīng)。
拆分套牢巨額新進(jìn)資金
國泰基金手握48億元巨額可分配利潤卻不分配，到底是什么原因。不少基金持有人認(rèn)為是出于公司利益的考慮，不分配留在基金資產(chǎn)里可以掙得更多的管理費(fèi)收入，由于公司未回應(yīng)記者采訪，故此說法是否為公司想法未獲證實(shí)。
不過有持有人致電《證券日?qǐng)?bào)》記者反映，國泰金馬穩(wěn)健基金在2007年8月上證指數(shù)4600點(diǎn)的市場(chǎng)高位進(jìn)行基金拆分，基金資產(chǎn)在短時(shí)間內(nèi)膨脹近10倍。該持有人認(rèn)為，該基金拆分事件或可為投資者了解國泰基金的想法提供一個(gè)角度。
2007年證券市場(chǎng)如火如荼，各基金公司也是鉚足了勁，傾力做業(yè)績傾力做營銷，基金拆分成為營銷絕招之一，國泰金馬穩(wěn)健基金也不例外，可惜的是拆分的時(shí)點(diǎn)并不是太好，時(shí)至今日，拆分時(shí)新進(jìn)資金仍未解套，而基金公司卻獲得不菲的管理費(fèi)。
2007年二季度報(bào)告顯示國泰金馬穩(wěn)健基金還只是3.14億份，資產(chǎn)11億元的小基金， 8月1日，國泰金馬穩(wěn)健基金發(fā)布基金拆分和限額80億元持續(xù)營銷活動(dòng)公告，8月8日該基金發(fā)布公告基金資產(chǎn)規(guī)模已于8月7日超過80億元不再接受申購。
8月9日的拆分比例公告并未顯示當(dāng)日資產(chǎn)總額，記者在2007年年報(bào)中發(fā)現(xiàn)基金拆分當(dāng)日資產(chǎn)總額實(shí)際為98.7億元，三季度末基金份額106億份，資產(chǎn)115億元，意即，基金資產(chǎn)在短時(shí)間內(nèi)規(guī)模膨脹了10倍。
規(guī)模有了極大的提升，隨著三季度市場(chǎng)的又一波凌厲上漲，那么該基金的業(yè)績表現(xiàn)又如何呢？2007年一季度該基金超越業(yè)績比較基準(zhǔn)15.82個(gè)百分點(diǎn)，二季度該基金超越業(yè)績比較基準(zhǔn)27個(gè)百分點(diǎn)，拆分后，三季度該基金業(yè)績超越業(yè)績比較基準(zhǔn)-2.28個(gè)百分點(diǎn)，四季度該基金超越業(yè)績比較基準(zhǔn)-1.28個(gè)百分點(diǎn)。
2008年以來，伴隨著市場(chǎng)的持續(xù)下跌，國泰金馬穩(wěn)健基金凈值不斷下挫，2008年11月4日，該基金單位凈值0.401元，成為該基金史上最低值，當(dāng)初拆分時(shí)新進(jìn)的投資者虧損近60%，2009年4月24日，該基金單位凈值0.691元，累計(jì)凈值為2.887元，與基金拆分之初相比，虧損仍有29.91%。
就在投資者虧損不斷的同時(shí)，基金公司的管理費(fèi)卻一分不少。該基金2007年半年報(bào)顯示，1-6月管理費(fèi)收入近640萬元，2007年年報(bào)顯示，該基金2007年管理費(fèi)收入6969萬元，2008年年報(bào)顯示，該基金2008年度管理費(fèi)收入9605萬元。（史傳發(fā)）
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