新華網(wǎng)北京７月２３日電中國(guó)保監(jiān)會(huì)２２日全文公布《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為處罰辦法（征求意見(jiàn)稿）》征求意見(jiàn)。根據(jù)征求意見(jiàn)稿規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其工作人員不得通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益，否則保險(xiǎn)公司將面臨被處以五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款。
征求意見(jiàn)稿第七條規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其工作人員不得有下列行為：（一）編造虛假中介業(yè)務(wù)；（二）虛構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)代理人信息；（三）虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用。
第十六條規(guī)定，保險(xiǎn)公司有上述第七條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
第八條至第十五條規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)、虛開(kāi)稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或者注銷(xiāo)保單、編造退保等方式套取費(fèi)用。保險(xiǎn)公司及其工作人員不得直接或者通過(guò)其個(gè)人保險(xiǎn)代理人等向保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門(mén)或者工作人員給予委托代理協(xié)議約定以外的利益。保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用開(kāi)展保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益。保險(xiǎn)公司及其工作人員不得通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。保險(xiǎn)公司及其工作人員不得縱容、誘導(dǎo)、唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi)。保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、虛構(gòu)保險(xiǎn)合同或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險(xiǎn)事故的損失程度進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金或者牟取其他不正當(dāng)利益。保險(xiǎn)公司及其工作人員不得委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。
第十七條規(guī)定，保險(xiǎn)公司有上述第八條至十五條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
如有意見(jiàn)，請(qǐng)于2009年8月5日前通過(guò)登陸中國(guó)政府法制信息網(wǎng)（網(wǎng)址：http:// www.chinalaw.gov.cn），進(jìn)入首頁(yè)左側(cè)的“部門(mén)規(guī)章草案意見(jiàn)征集系統(tǒng)”提出意見(jiàn)。
附：
保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為處罰辦法（征求意見(jiàn)稿）
第一條為了預(yù)防和懲處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為，促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱(chēng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)公司通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)從事銷(xiāo)售、理賠等活動(dòng)。
本辦法所稱(chēng)保險(xiǎn)代理人包括個(gè)人保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第三條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)圍繞經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀等內(nèi)容制定全面、科學(xué)的中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度，并嚴(yán)格執(zhí)行。
第四條保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)能夠完整地記載中介業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)信息，實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)費(fèi)、傭金數(shù)額與相應(yīng)保險(xiǎn)代理人，經(jīng)紀(jì)保險(xiǎn)費(fèi)、傭金數(shù)額與相應(yīng)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人一一對(duì)應(yīng)。
第五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)稽核審計(jì)，建立中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為責(zé)任追究機(jī)制，嚴(yán)肅處理對(duì)違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，并向公安等機(jī)關(guān)舉報(bào)涉嫌犯罪案件。
第六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其保險(xiǎn)代理人的保險(xiǎn)代理行為的管理，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)立即予以糾正；保險(xiǎn)代理人拒不糾正的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)停止與其業(yè)務(wù)合作。
保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)其保險(xiǎn)代理人有下列行為之一的，除采取糾正、停止業(yè)務(wù)合作等措施外，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起十個(gè)工作日內(nèi)向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告：
（一）侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益；
（二）利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等；
（三）其他需要報(bào)告的違法違規(guī)行為。
第七條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得有下列行為：
（一）編造虛假中介業(yè)務(wù)；
（二）虛構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)代理人信息；
（三）虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用。
第八條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)、虛開(kāi)稅務(wù)發(fā)票、虛假批改或者注銷(xiāo)保單、編造退保等方式套取費(fèi)用。
第九條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得直接或者通過(guò)其個(gè)人保險(xiǎn)代理人等向保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門(mén)或者工作人員給予委托代理協(xié)議約定以外的利益。
第十條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用開(kāi)展保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益。
第十一條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。
第十二條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得縱容、誘導(dǎo)、唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。
第十三條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi)。
第十四條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故、虛構(gòu)保險(xiǎn)合同或者故意夸大已經(jīng)發(fā)生的保險(xiǎn)事故的損失程度進(jìn)行虛假理賠，騙取保險(xiǎn)金或者牟取其他不正當(dāng)利益。
第十五條保險(xiǎn)公司及其工作人員不得委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。
第十六條保險(xiǎn)公司有第七條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
第十七條保險(xiǎn)公司有第八條至十五條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)任職資格或者從業(yè)資格，禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
第十八條違反本辦法，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，對(duì)保險(xiǎn)公司及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處三萬(wàn)元以下罰款。
（一）對(duì)保險(xiǎn)代理人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)過(guò)程中的違法違規(guī)行為，未采取糾正、停止業(yè)務(wù)合作、向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告等措施；
（二）未對(duì)其保險(xiǎn)代理人實(shí)行有效的管理，導(dǎo)致保險(xiǎn)代理人發(fā)生侵害投保人、被保險(xiǎn)人和受益人合法權(quán)益的行為。
第十九條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行查處。
第二十條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法查處保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)違法行為過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)公司及其工作人員的違法行為，根據(jù)有關(guān)法律和規(guī)定涉嫌構(gòu)成職務(wù)侵占罪、行賄罪、逃避繳納稅款罪等，應(yīng)當(dāng)將案件移送公安機(jī)關(guān)。
保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)國(guó)有保險(xiǎn)公司工作人員貪污賄賂等違紀(jì)、犯罪線索的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)，向監(jiān)察機(jī)關(guān)或者人民檢察院移送。
第二十一條保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在依法查處保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)違法行為過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)違法行為涉嫌逃避繳納稅款、非法集資、傳銷(xiāo)、洗錢(qián)等，需要由其他單位管轄的，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門(mén)移送或舉報(bào)。
第二十二條本辦法由國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋和修訂。
第二十三條 本辦法自 年 月日起施行。
|
