問：建立保險機構案件責任追究制度的背景是什么？
答：近年來，保險刑事、行政案件時有發(fā)生，給保險業(yè)的穩(wěn)健經營造成影響，也在一定程度上損害了保險業(yè)的社會形象。保監(jiān)會高度重視打擊保險犯罪，不斷加大監(jiān)管力度，查處了相關保險機構和違法違規(guī)人員，但保險違法違規(guī)行為仍然屢查屢犯，屢禁不止。究其原因，主要是對公司經營管理承擔主要管理責任的法人機構和高管人員，依法合規(guī)經營意識不強，對分支機構缺乏有效管理，個別上級公司對基層機構的違規(guī)行為采取縱容和默認的方式，對違法違規(guī)人員予以庇護或變相庇護，使違法違規(guī)行為得不到根本治理。另外，保險業(yè)務主要在基層營業(yè)單位，業(yè)務經營中的法違規(guī)行為大多發(fā)生于基層營業(yè)單位及其從業(yè)人員。絕大部分案件發(fā)生后，在刑事、行政處罰方面，受到處罰的往往是直接責任人員，法人單位、省分公司的高管人員的管理責任無法有效追究，形成“職位越高，責任越小”的現象。在此背景下，制定保險機構案件責任追究制度，加大對法人機構和各級高管人員的責任追究力度，有助于提高法人機構和管理人員的責任意識，推動公司主動加強內控管理，做好案件風險防控工作。
問：通過建立保險機構案件責任追究制度要達到什么目的？
答：建立保險機構案件責任追究制度，主要目的是通過對保險機構高管人員的責任追究，進一步增強保險機構和高管人員案件風險防范意識和責任意識，防范和控制保險機構操作風險和管理風險，促進保險業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。通過以指導意見的方式引導保險公司從源頭治理入手，從機構內部管控抓起，從制度建設、案件處置和強化管理等多個方面采取有力措施，進行綜合治理,防治保險違法違規(guī)行為，化解案件風險。
問：問責制度中案件責任追究的主體和對象是誰？
答：實施案件責任追究的主體是保險機構，不是保險監(jiān)管部門，也就是“誰任命誰問責”。被問責對象既包括案件直接責任人，也包括對案件的發(fā)生具有間接責任的各級機構經營管理人員和其他間接責任人。具體涉及到保險支公司、中心支公司、省分公司、總公司直至保險集團（控股）公司的主要負責人、分管負責人和相關部門負責人等經營管理人員，以及具體工作人員，“一案多問”。在責任人的界定上，直接責任人的認定，《指導意見》采取的標準與司法機關、監(jiān)管機關認定的標準一致；間接責任人主要根據公司內部管理中的權責規(guī)定以及崗位職責進行判斷。由于各公司體制機構不一樣，《指導意見》在這方面的規(guī)定體現了一定的靈活性。
問：案件責任追究制度中的問責事由有哪些？
答：《指導意見》規(guī)定的問責事由包括三類案件。第一類案件是觸犯《中華人民共和國刑法》，構成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件。第二類案件是違反《保險法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。第三類案件是嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風險的其他案件。
問：問責方式都有哪幾種？
答：《指導意見》中列示的保險機構案件責任追究方式包括：紀律處分、組織處理和經濟處分。紀律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。組織處理包括：調離、停職、引咎辭職、責令辭職、免職等。經濟處分包括：扣減薪酬等。上述案件責任追究方式可以單處或并處。各公司在制定具體的問責方式時，可以在此基礎上結合公司管理實際進行細化。
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