規(guī)范職業(yè)行為 提升履職能力《保險監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則》解讀
中國保監(jiān)會此前頒布施行的《保險監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則》(以下簡稱“準(zhǔn)則”)，從監(jiān)管人員的崗位特點(diǎn)入手，著眼監(jiān)管干部隊伍的長遠(yuǎn)建設(shè)和當(dāng)前亟待解決的重點(diǎn)問題，從加強(qiáng)思想政治建設(shè)、提高監(jiān)管水平和執(zhí)法能力等方面，對監(jiān)管人員的行為進(jìn)行規(guī)范，目的是進(jìn)一步提高監(jiān)管干部隊伍素質(zhì)，推動保險業(yè)健康快速發(fā)展。
準(zhǔn)則的頒布實施順應(yīng)了國際金融危機(jī)背景下我國保險業(yè)改革發(fā)展的迫切要求。發(fā)端于美國次貸危機(jī)的國際金融危機(jī)對全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生了嚴(yán)重影響。金融危機(jī)的發(fā)生有多方面原因，但人的因素是其中重要原因。防范這種危機(jī)，其中很重要的一條，就是必須規(guī)范金融從業(yè)人員的職業(yè)行為，提高職業(yè)道德水平。近年來，我國保險業(yè)發(fā)展很快，在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中發(fā)揮著越來越重要的作用。保險監(jiān)管人員擔(dān)負(fù)著引領(lǐng)行業(yè)健康發(fā)展、防范行業(yè)風(fēng)險、規(guī)范市場秩序、維護(hù)保險消費(fèi)者權(quán)益的重要責(zé)任。監(jiān)管人員的行為，不僅對履行監(jiān)管職責(zé)有重要的意義，而且對整個行業(yè)從業(yè)人員的行為，有著示范和引導(dǎo)的作用。為適應(yīng)保險業(yè)發(fā)展新起點(diǎn)、新階段、新形勢的迫切需要，根據(jù)中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于制定金融系統(tǒng)工作人員行為準(zhǔn)則的要求，經(jīng)過充分調(diào)研，并在廣泛聽取保監(jiān)會機(jī)關(guān)各部門、各保監(jiān)局、保險機(jī)構(gòu)建議和公開征求社會公眾意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)反復(fù)修改，保監(jiān)會制定該準(zhǔn)則并付諸實施。
據(jù)介紹，這次頒布的監(jiān)管人員行為準(zhǔn)則是建立在公務(wù)員法、黨的紀(jì)律和人事管理等已有法律法規(guī)基礎(chǔ)上的行為規(guī)范，是上述法律法規(guī)、黨政紀(jì)律規(guī)范在保險監(jiān)管干部身上的具體化和細(xì)化補(bǔ)充。準(zhǔn)則規(guī)定的行為規(guī)范，既有倡導(dǎo)性的，是監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)努力達(dá)到的標(biāo)準(zhǔn)，也有禁止性的，是監(jiān)管人員不能逾越的底線。準(zhǔn)則全文共十二條，從制定依據(jù)、思想政治、業(yè)務(wù)監(jiān)管、行政執(zhí)法、日常行為、廉政勤政六個方面對保險監(jiān)管人員行為規(guī)范作出了規(guī)定。開篇是制定準(zhǔn)則的依據(jù)。第一、二條是作為國家公務(wù)人員最基本的行為要求，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)保險監(jiān)管人員作為國家公務(wù)人員，應(yīng)政治立場堅定，堅決維護(hù)國家利益，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和社會公德。第三、四、五、六條，主要是圍繞監(jiān)管業(yè)務(wù)工作提出的行為要求，比如第四條要求“鉆研監(jiān)管業(yè)務(wù)，把握市場動態(tài)，深入調(diào)查研究，積極開拓創(chuàng)新，努力提高工作能力”，這主要是針對監(jiān)管干部隊伍比較年輕，業(yè)務(wù)能力還不能完全適應(yīng)保險業(yè)發(fā)展需要提出的，旨在進(jìn)一步提高保險監(jiān)管人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力；又比如第六條要求“統(tǒng)一執(zhí)法尺度，嚴(yán)格依法辦事，公平對待保險市場主體”，這主要是針對市場主體的反映，在監(jiān)管工作中存在對大公司與小公司、新公司與老公司區(qū)別對待的情況。對監(jiān)管人員日常行為，準(zhǔn)則也作了三條規(guī)定，主要是第七、八、九條。第七條，是作為監(jiān)管人員特別重要的職業(yè)要求。第八條，清正廉潔方面，保監(jiān)會已針對執(zhí)法檢查、行政許可和行政處罰等監(jiān)管權(quán)力行使過程，制定了一系列規(guī)定，包括監(jiān)管人員廉政守則、現(xiàn)場檢查“七不準(zhǔn)”等，涵蓋了執(zhí)法各個環(huán)節(jié)，針對性、可操作性都很強(qiáng)，并且隨著實踐，還會有新的規(guī)定和要求。因此，準(zhǔn)則沒有展開一一列明，而是用“遵守廉潔自律制度規(guī)定”來要求，看似簡單，實則內(nèi)涵豐富，覆蓋面廣。第十、十一、十二條，是禁止性規(guī)定。禁止性規(guī)定是監(jiān)管人員不能突破的行為底線，違反了要受到追究和處理。
準(zhǔn)則是倡導(dǎo)性規(guī)范和禁止性規(guī)范相結(jié)合的一種職業(yè)要求，倡導(dǎo)性規(guī)范是高標(biāo)準(zhǔn)，禁止性規(guī)范是嚴(yán)要求。保險監(jiān)管人員屬于國家機(jī)關(guān)工作人員，而國家對公務(wù)人員的獎勵和懲處有一系列的法律、法規(guī)和規(guī)定，不能另立政策。因此，準(zhǔn)則只是對保險監(jiān)管人員在執(zhí)行準(zhǔn)則中需要給予表彰和處理的情況作了概括性表述，具體實施中則應(yīng)根據(jù)具體情節(jié)按相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，這樣更體現(xiàn)了準(zhǔn)則與國家相關(guān)規(guī)定的一致性。
保監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，規(guī)范保險監(jiān)管人員行為，是加強(qiáng)監(jiān)管干部隊伍建設(shè)的一項基礎(chǔ)性、長期性工作。準(zhǔn)則頒布一年多來，保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)掀起了學(xué)習(xí)宣傳、貫徹落實的熱潮。保監(jiān)會下發(fā)深入學(xué)習(xí)貫徹準(zhǔn)則的通知，并對準(zhǔn)則進(jìn)行了宣講解讀。保監(jiān)會機(jī)關(guān)各部門、各保監(jiān)局都積極行動起來，結(jié)合監(jiān)管工作的實際，認(rèn)真落實準(zhǔn)則各項要求，并結(jié)合各自工作的特點(diǎn)，修訂、完善相關(guān)規(guī)章制度，創(chuàng)新工作思路，促進(jìn)各項工作落實。有的保監(jiān)局將準(zhǔn)則編成朗朗上口、活潑生動的《行為準(zhǔn)則歌》，有的保監(jiān)局結(jié)合準(zhǔn)則要求開展行風(fēng)建設(shè)年、制度落實年等實踐活動，不少保監(jiān)局還在各類評先創(chuàng)優(yōu)活動中對違反準(zhǔn)則規(guī)定的實行“一票否決”。準(zhǔn)則的頒布實施，對規(guī)范保險監(jiān)管人員的職業(yè)行為、提高業(yè)務(wù)能力和執(zhí)法水平產(chǎn)生了積極影響。今年3月以來，根據(jù)中央紀(jì)委的要求，保監(jiān)會在全系統(tǒng)部署了進(jìn)一步學(xué)習(xí)貫徹準(zhǔn)則的活動，在各單位、各部門認(rèn)真開展自查自糾的基礎(chǔ)上，組織了重點(diǎn)檢查。這位負(fù)責(zé)人稱，保監(jiān)會將認(rèn)真總結(jié)前期工作，積極探索進(jìn)一步貫徹落實準(zhǔn)則的新途徑、新辦法，不斷把貫徹落實準(zhǔn)則工作引向深入，為推動保險業(yè)健康發(fā)展、服務(wù)和諧社會建設(shè)的大局作出更大貢獻(xiàn)。記者胡利民
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