堅決防范和打擊非法集資等違法犯罪活動
——全國人大常委會法制工作委員會和國務院法制辦公室負責人答新華社記者問
新華社北京7月9日電 新華社記者 全國人大常委會法工委、國務院法制辦負責人近日就防范和打擊非法集資、非法從事金融業(yè)務活動、傳銷活動等問題，回答了新華社記者的提問。
問：非法集資活動有哪些常見種類和形式？非法集資活動有哪些基本特征？
國務院法制辦公室負責人答：非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：
（1）借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；
（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資；
（3）通過認領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資；
（4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；
（5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；
（6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；
（7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；
（8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資；
（9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；
（10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；
（11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資；
（12）利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
非法集資活動主要有以下四個方面的基本特征：一是未經(jīng)有權(quán)機關(guān)依法批準；二是向社會不特定對象即社會公眾籌集資金；三是承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實物、股權(quán)等其他形式的還本付息；四是以合法形式掩蓋其非法集資的目的。
問：非法集資活動對社會有什么危害？
國務院法制辦公室負責人答：非法集資活動具有很大的社會危害性。一是參與非法集資的當事人會遭受經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對這些資金則是任意揮霍、浪費、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。二是非法集資也嚴重干擾了正常的經(jīng)濟、金融秩序，引發(fā)風險。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會治安動蕩。由于非法集資是違法行為，一旦有了損失，需要當事人自己承擔，因此，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動。
問：什么是非法金融業(yè)務活動？
國務院法制辦公室負責人答：非法金融業(yè)務活動是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)批準，擅自從事金融活動，包括非法從事銀行類業(yè)務、非法從事證券類業(yè)務和非法從事保險類業(yè)務活動等。
根據(jù)《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》規(guī)定，非法從事銀行類業(yè)務活動是指未經(jīng)銀監(jiān)會或人民銀行、外匯管理局批準，擅自從事的下列活動：（1）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（2）未經(jīng)依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；（3）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；（4）銀監(jiān)會或人民銀行、外匯管理局依法認定的其他非法銀行類業(yè)務活動。
非法從事證券類業(yè)務活動是指未經(jīng)證監(jiān)會批準，擅自從事的下列活動：（1）證券、期貨經(jīng)紀；（2）證券、證券投資基金、期貨投資咨詢；（3）與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務顧問；（4）證券承銷與保薦；（5）證券資產(chǎn)管理；（6）證券投資基金募集、管理；（7）證監(jiān)會依法認定的其他非法證券類業(yè)務活動。
非法從事保險類業(yè)務活動是指未經(jīng)保監(jiān)會批準，擅自從事的下列活動：（1）保險、再保險；（2）保險代理；（3）保險經(jīng)紀；（4）保監(jiān)會依法認定的其他非法保險類業(yè)務活動。
非法集資是非法金融業(yè)務的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務活動。
問：什么是非法吸收公眾存款行為？
國務院法制辦公室負責人答：非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)國家管理部門批準，向社會不特定對象吸收資金，出具存款憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的行為。
問：如何識別非法公開發(fā)行股票和證券投資基金的行為，避免上當受騙？
全國人大常委會法制工作委員會、國務院法制辦公室負責人答：非法公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的行為，嚴重擾亂證券市場秩序，會給上當購買者造成很大的經(jīng)濟損失。為維護證券市場的正常秩序，保護公眾投資者的利益，我國公司法、證券法、證券投資基金法等法律、行政法規(guī)對公開發(fā)行股票或發(fā)售證券投資基金份額的條件、審批程序、發(fā)行方式、信息披露等都作了嚴格規(guī)定。依照公司法、證券法、證券投資基金法的規(guī)定，公開發(fā)行股票（包括向不特定對象發(fā)行股票和向200人以上的特定對象發(fā)行股票等），發(fā)售證券投資基金份額，必須符合法定條件，且經(jīng)證監(jiān)會核準。凡未經(jīng)核準，任何單位和個人都不得公開發(fā)行股票和證券投資基金份額。公開發(fā)行股票必須公告其招股說明書等信息，由依法設(shè)立的證券公司承銷；公眾購買股票應通過合法的證券公司申購和交易。發(fā)售證券投資基金份額必須公告招募說明書等信息，由依法設(shè)立的作為該支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)證監(jiān)會認定的機構(gòu)發(fā)售；公眾應當通過這些合法的機構(gòu)申購。一些非法從事證券業(yè)務的人員和機構(gòu)，通過小廣告、信函、網(wǎng)絡(luò)信息、手機短信、推介會、自行或者雇人游說等方式，散布所銷售是即將上市的公司“原始股”或證券投資基金份額，購買后可獲得高額回報等謊言，誘騙公眾購買。對這些非法的證券活動，公眾務必提高警惕，不要上當受騙，避免使自己的財產(chǎn)遭受損失。
問：股市熱引發(fā)了所謂的“地下基金”流行，請介紹一下“地下基金”有什么特征？
國務院法制辦公室負責人答：從公安機關(guān)和有關(guān)部門已查處的案件看，“金匯基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所謂的“基金”都是以基金的形式進行斂財活動，它們大都無固定場所、地點，主要以網(wǎng)絡(luò)、電話等媒介，以發(fā)展會員傳銷等方式進行地下犯罪活動，資金存取、轉(zhuǎn)移全都通過“一卡通”銀行賬戶進行。其突出特征是：以高額回報為誘餌，有的以傳銷為手段，以境外“基金”為幌子，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，是一種新形式的違法犯罪活動。
問：從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？
全國人大常委會法制工作委員會、國務院法制辦公室負責人答：對進行非法集資活動的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務活動取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責任。例如：依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。
問：目前國家對社會造林是如何規(guī)定的？其本質(zhì)含義是什么？
國務院法制辦公室負責人答：《中共中央 國務院關(guān)于加快林業(yè)發(fā)展的決定》鼓勵各種社會主體憑借自身的經(jīng)濟實力，依法直接從事林業(yè)建設(shè)，特別是鼓勵宜林荒山荒地造林，從而加快國土綠化步伐，改善生態(tài)狀況和人的生產(chǎn)生活環(huán)境。
在林業(yè)建設(shè)活動中，經(jīng)營主體必須遵守林業(yè)社會融資、廣告宣傳等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，依法經(jīng)營，并自覺接受國家林業(yè)和工商管理等有關(guān)部門的監(jiān)管。國家對林權(quán)證、土地使用權(quán)證、種植、伐林、林木營銷等各個環(huán)節(jié)均有相應的管理規(guī)定。
問：什么是傳銷？
國務院法制辦公室負責人答：根據(jù)《禁止傳銷條例》的規(guī)定，傳銷是指組織者或者經(jīng)營者發(fā)展人員，通過對被發(fā)展人員以其直接或者間接發(fā)展的人員數(shù)量或者銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)計算和給付報酬，或者要求被發(fā)展人員以交納一定費用為條件取得加入資格等方式牟取非法利益，擾亂經(jīng)濟秩序，影響社會穩(wěn)定的行為。主要包括“拉人頭”傳銷、騙取入門費的傳銷和團隊計酬式傳銷三種形式。
問：傳銷屬于國家禁止的行為，那么，傳銷主要有哪些危害呢？
國務院法制辦公室負責人答：傳銷主要有以下三方面的危害：
（1）嚴重擾亂市場經(jīng)濟秩序。傳銷涉及地區(qū)廣、人員多、資金大，有的還伴有非法集資、制售假冒偽劣商品、侵害消費者權(quán)益等大量違法行為，誘騙了大量社會人力資源，吸納了大量社會資金，破壞了市場經(jīng)濟的健康和諧發(fā)展。
（2）擾亂社會治安秩序，嚴重影響群眾的正常生活秩序和生命財產(chǎn)安全。傳銷違法活動具有很強的繼發(fā)性，由此引發(fā)了大量刑事案件以及擾亂社會治安秩序案件。據(jù)統(tǒng)計，2006年，全國由傳銷引發(fā)的殺人、搶劫等暴力刑事案件100多起，其他治安案件660多起。同時，因傳銷引起的夫妻反目、父子相向，甚至家破人亡的慘劇時有發(fā)生，給不少家庭造成巨大傷害，動搖社會穩(wěn)定的基礎(chǔ)。
（3）危害國家安全和政治穩(wěn)定。被騙參與傳銷者多為城市退休、下崗或無業(yè)人員、農(nóng)民等，在校學生、少數(shù)民族群眾等被騙參與傳銷的情況也日益突出。傳銷組織者對參與人員反復“洗腦”，進行精神控制，唆使參與人員阻撓、對抗執(zhí)法部門，圍攻、打傷工商、公安執(zhí)法人員的事件時有發(fā)生，對抗性日益加劇，而且不斷引發(fā)群體性事件。傳銷不但極大損害群眾利益，還進一步激化社會矛盾，危害國家安全和社會和諧穩(wěn)定。
|
