2013年反洗錢監(jiān)督管理總體情況
|
|
（一）探索對(duì)大型法人機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管模式
2013年，在總分行分工協(xié)作對(duì)單一法人實(shí)施監(jiān)管的工作模式下，人民銀行對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)全系統(tǒng)開展了監(jiān)管試點(diǎn)，以客戶風(fēng)險(xiǎn)管理流程為手段，運(yùn)用包括非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)分析、現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估、誡勉談話等各類反洗錢監(jiān)管工具，對(duì)金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)表外業(yè)務(wù)、境內(nèi)境外業(yè)務(wù)及前中后風(fēng)險(xiǎn)控制狀況開展了全景式評(píng)估檢查，為人民銀行對(duì)大型機(jī)構(gòu)開展法人監(jiān)管積累了經(jīng)驗(yàn)。
（二）深入探索金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
人民銀行在前期試點(diǎn)基礎(chǔ)上，于2013年向分支機(jī)構(gòu)下發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的情況開展評(píng)估。各分支機(jī)構(gòu)積極試用該標(biāo)準(zhǔn)，并結(jié)合實(shí)踐進(jìn)一步完善洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，積極探索分行業(yè)、分層級(jí)的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，完善評(píng)估指標(biāo)，制定配套方法、指引，不斷提高評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的適用性。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，全年人民銀行分支機(jī)構(gòu)共對(duì)992家金融機(jī)構(gòu)（包括450家法人機(jī)構(gòu)）進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
（三）強(qiáng)化支付機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管
2013年2月，人民銀行印發(fā)了《關(guān)于支付機(jī)構(gòu)反洗錢履職情況的通報(bào)》，通報(bào)了支付機(jī)構(gòu)在內(nèi)控制度建設(shè)、客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存方面存在的突出問題，指導(dǎo)各級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在全國(guó)范圍內(nèi)組織開展支付機(jī)構(gòu)反洗錢工作自查整改活動(dòng)，嚴(yán)把支付機(jī)構(gòu)反洗錢措施驗(yàn)收材料初審環(huán)節(jié)，并實(shí)現(xiàn)對(duì)支付機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管工作的常態(tài)化，全面開展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)場(chǎng)檢查及政策輔導(dǎo)等日常工作，切實(shí)提高支付機(jī)構(gòu)的反洗錢意識(shí)和水平。
（四）依法開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查
依據(jù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，2013年，人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)共對(duì)1146家銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)以及支付機(jī)構(gòu)開展了反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，依法對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和金融從業(yè)人員進(jìn)行了行政處罰。(中國(guó)人民銀行反洗錢局)
