中新網(wǎng)3月27日電 據(jù)澳門市民日報報道，匯業(yè)銀行和匯業(yè)信貸有限公司最終持有人區(qū)宗杰昨(二十六日)向傳媒發(fā)放《有關(guān)澳門匯業(yè)銀行及其子公司香港匯業(yè)信貸有限公司之嚴(yán)正聲明》，表示有關(guān)指控聲稱匯業(yè)銀行與朝鮮有關(guān)之個人及商業(yè)客戶與參與假美鈔、假香煙及毒品貿(mào)易的組織有連系，但沒有提供任何證據(jù)，而匯業(yè)銀行及其子公司亦否認有關(guān)的指控。
據(jù)悉，二零零五年九月，美國財政部指控匯業(yè)銀行為“受極度關(guān)注的清洗黑錢的外國金融企業(yè)”，并建議施行措施要求所有美國的金融機構(gòu)，終止一切與匯業(yè)銀行之往來戶口。此措施在二零零七年三月十四日獲裁決落實執(zhí)行，裁決認為匯業(yè)銀行未有采取適當(dāng)之監(jiān)察，未能防范及偵察到清洗黑錢和其它的非法活動，對與朝鮮有關(guān)的客戶未作出充分的查證，為不尋常和虛假的金融活動提供了便利。
區(qū)宗杰在聲明中表示，匯業(yè)銀行與朝鮮相關(guān)的帳戶持有人進行正當(dāng)?shù)你y行業(yè)務(wù)往來多年，其間匯業(yè)銀行均有謹慎查證及核實，以確保這些業(yè)務(wù)是正當(dāng)和合法的交易。而匯業(yè)銀行一向深信此等交易為一般普通商業(yè)交易。根據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例，任何人、機構(gòu)或企業(yè)若作出不適當(dāng)或不合法之活動，將會被有關(guān)當(dāng)局列入“黑名單”，并通告各銀行及相關(guān)的機構(gòu)。當(dāng)匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸收到有關(guān)的訊息后，會立刻終止與該等人士、機構(gòu)或企業(yè)的往來。匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸在過往一向謹守這法規(guī)。
區(qū)宗杰表示，匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸一向嚴(yán)謹遵守澳門與香港的法律、法則及行業(yè)準(zhǔn)則。作為一個真誠守法的銀行家，他深信相關(guān)政府部門，將會公平公正地處理這次事件，以確保其公民之權(quán)利及利益獲得保障。
全文如下：
本人區(qū)宗杰，是中華人民共和國公民和中國澳門特別行政區(qū)及香港特別行政區(qū)的永久居民，本人作為匯業(yè)銀行和匯業(yè)信貸有限公司之最終持有人，謹此就有關(guān)美國財政部在二零零七年三月十四日對匯業(yè)銀行及其子公司施行之“第五特別措施”(Fifth Special Measure)之事件，作出以下的嚴(yán)正聲明：
美國財政部的裁決
于二零零五年九月，美國財政部指控匯業(yè)銀行為“受極度關(guān)注的清洗黑錢的外國金融企業(yè)”，并建議施行措施要求所有美國的金融機構(gòu)，終止一切與匯業(yè)銀行之往來戶口。此措施在二零零七年三月十四日獲裁決落實執(zhí)行，裁決認為匯業(yè)銀行未有采取適當(dāng)之監(jiān)察，未能防范及偵察到清洗黑錢和其它的非法活動，對與北韓有關(guān)的客戶未作出充份的查證，為不尋常和虛假的金融活動提供了便利。(有關(guān)美國財政部之指控詳情，請參閱網(wǎng)址www.fincen.gov)
有關(guān)指控聲稱匯業(yè)銀行與朝鮮有關(guān)之個人及商業(yè)客戶與參與假美鈔、假香煙及毒品貿(mào)易的組織有連系，但是沒有提供任何證據(jù)，證明任何在匯業(yè)銀行與朝鮮相關(guān)之帳戶持有人曾參與或介入該等不法的活動，亦沒有證據(jù)顯示匯業(yè)銀行及其子公司曾參與或介入該等非法活動，而匯業(yè)銀行及其子公司亦否認有關(guān)的指控。
匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸在二零零五年九月至二零零七年三月期間的狀況
繼二零零五年九月美國財政部公布，匯業(yè)銀行已由澳門金融管理局委任之管理委員會監(jiān)察和管理，匯業(yè)信貸則由香港金融管理局委任之經(jīng)理人管理，所有業(yè)務(wù)及紀(jì)錄均由各管理機構(gòu)管控。在匯業(yè)銀行所有與北韓的往來戶口已于二零零五年九月已主動終止，而匯業(yè)信貸則沒有任何與朝鮮相關(guān)的戶口。
在過去約十八個月被監(jiān)管期間，有關(guān)機構(gòu)曾對匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸的商業(yè)活動及紀(jì)錄作出深入的審查，并沒有發(fā)現(xiàn)匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸曾經(jīng)參與任何受指控的不法活動或交易。
匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸的獨立審計及檢查
澳門金融管理局于二零零五年九月，委任了國際著名審計及會計師“安永會計師事務(wù)所”，就美國財政部對匯業(yè)銀行之指控作出查證。“安永會計師事務(wù)所”于二零零五年十二月已完成調(diào)查并對匯業(yè)銀行管理委員會提交了報告。報告指出沒有證據(jù)證明匯業(yè)銀行曾參與或介入任何不法的活動。
于過往多年，匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸每年均由國際著名的“羅兵咸永道會計師事務(wù)所”審計。而每年匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸之審計報告都會準(zhǔn)時向澳門及香港之金融管理局呈交，而審計報告亦沒有呈報任何違規(guī)的事件。
匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸之業(yè)務(wù)運作、內(nèi)部審計及法規(guī)監(jiān)管
匯業(yè)銀行是一間在澳門特別行政區(qū)成立的持牌銀行，而匯業(yè)信貸則是一間在香港特別行政區(qū)成立的接受存款公司。兩間公司都嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)氐姆杉跋嚓P(guān)的守則。
在二零零五年九月前，匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸都設(shè)有法規(guī)監(jiān)管部門，由一位合資格及富經(jīng)驗之法規(guī)經(jīng)理來管理，以確保公司運作符合一切相關(guān)之法律、法則及行業(yè)準(zhǔn)則。兩間公司亦設(shè)有內(nèi)部審計部，由一位資深及認可的內(nèi)部審計師來管理，領(lǐng)導(dǎo)多個審計工作小組對公司日常的往來業(yè)務(wù)，作出審計。法則監(jiān)管部及內(nèi)部審計部均為獨立部門，直接向由董事局委任之審計及法規(guī)監(jiān)管委員會負責(zé)。匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸亦不斷更新及提升公司的內(nèi)部運作程序與工作指引，確定公司運作符合一切相關(guān)的法律、法則及行業(yè)準(zhǔn)則。
根據(jù)匯業(yè)銀行內(nèi)部守則及一般運作慣例，所有收到的美鈔均由人手檢查及經(jīng)有關(guān)儀器分辨，以防止收到假美鈔。當(dāng)有關(guān)之交易額為大額，所有相關(guān)的美鈔都必須送交美國紐約之匯豐銀行作最后檢查核實，而相關(guān)款項只會于匯豐銀行作最后確認后才可存入有關(guān)帳戶。這運作守則是確保沒有假美鈔流入金融系統(tǒng)內(nèi)，此運作則實施多年，執(zhí)行中并無例外事件發(fā)生。
在一九九四年，匯業(yè)銀行曾懷疑收到假美鈔，銀行已實時向澳門警察局舉報。匯業(yè)銀行的一向政策是與有關(guān)當(dāng)局積極合作，防范和打擊商業(yè)犯罪及一切不法的金融活動。
與朝鮮相關(guān)的帳戶及帳戶持有人
聯(lián)合國組織并沒有將朝鮮列入“黑名單”及進行制裁。因此在澳門與朝鮮或與朝鮮相關(guān)的機構(gòu)進行正當(dāng)?shù)馁Q(mào)易，并非違法或不恰當(dāng)，只要該等帳戶或帳戶持有人并沒有被相關(guān)的機構(gòu)列入“黑名單”內(nèi)。
匯業(yè)銀行與朝鮮相關(guān)的帳戶持有人進行正當(dāng)?shù)你y行業(yè)務(wù)往來多年，其間匯業(yè)銀行均有謹慎查證及核實，以確保這些業(yè)務(wù)是正當(dāng)和合法的交易。而匯業(yè)銀行一向深信此等交易為一般普通商業(yè)交易。根據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例，任何人、機構(gòu)或企業(yè)若作出不適當(dāng)或不合法之活動，將會被有關(guān)當(dāng)局列入“黑名單”，并通告各銀行及相關(guān)的機構(gòu)。當(dāng)匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸收到有關(guān)的訊息后，會立刻終止與該等人士、機構(gòu)或企業(yè)的往來。匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸在過往一向謹守這法規(guī)。
據(jù)本人了解，在二零零五年九月，所有在匯業(yè)銀行之朝鮮相關(guān)帳戶持有人，并沒有被相關(guān)的機構(gòu)列入“黑名單”，而現(xiàn)時亦未有任何政府部門對該等朝鮮相關(guān)帳戶持有人，作出任何違法活動的檢控。
解決美國財政部對匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸的裁決紛爭
匯業(yè)銀行及匯業(yè)信貸一向嚴(yán)謹遵守澳門與香港的法律、法則及行業(yè)準(zhǔn)則。作為一個真誠守法的銀行家，本人深信相關(guān)政府部門，將會公平公正地處理這次事件，以確保其公民之權(quán)利及利益獲得保障。
區(qū)宗杰
二零零七年三月二十六日
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