監(jiān)管部門將規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存。銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上的現(xiàn)金交易將核對客戶的有效身份證件。
6月4日，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會共同制定的《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》開始在網(wǎng)上公開征求意見。
征求意見稿規(guī)定，政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為不在本金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上的、外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
同時保險公司在辦理部分業(yè)務(wù)時也應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件。
需核對身份證明的業(yè)務(wù)
銀行業(yè)務(wù)
1、為不在本金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上的、外幣等值1000美元以上的。
2、自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的。
保險業(yè)務(wù)
1、訂立保險費金額人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同。
2、單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同 。
3、保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。（來源：北京娛樂信報）
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