據(jù)統(tǒng)計，截止到2007年9月30日，基金持有人數(shù)量已高達(dá)1.14億，這一數(shù)字幾乎是2007年初基民數(shù)量的10倍。根據(jù)各公司提供的數(shù)據(jù)，華夏基金客戶數(shù)量已超過1000萬，廣發(fā)基金客戶超過800萬，客戶數(shù)量超過百萬的基金公司近30家。
基民數(shù)量爆炸式增長確實給基金公司帶來了莫大的驚喜，但是同時也是對基金公司客戶服務(wù)質(zhì)量的直接考驗?？蛻舴?wù)工作有望成為基金公司繼業(yè)績、規(guī)模、人才團隊競爭之后的又一“主戰(zhàn)場”，新的行業(yè)格局或許會被客戶服務(wù)質(zhì)量的差異改變。
客服人員不夠
據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會披露的數(shù)據(jù)，“截至2006年底，全國基金管理公司的員工總數(shù)為3825人，平均每家72人”，“72人”中包括了投研、市場、后臺支持、客服等基金公司業(yè)務(wù)各個方面的從業(yè)者，真正從事客戶服務(wù)工作的從業(yè)者數(shù)量不到總數(shù)的1/10.面對超過1億的基民數(shù)量，即便考慮基金公司在2007年的擴展因素，基金公司的客戶服務(wù)工作面臨著巨大的壓力。
一位基金公司客服負(fù)責(zé)人告訴記者，“一個好的客服中心，要達(dá)到85%左右的接聽率，按照高峰時期的配置，100萬的客戶至少要配備10名客服人員”。事實上，按照一般公認(rèn)的客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，每10萬個客戶也必須配備1名客戶服務(wù)人員才能保證服務(wù)質(zhì)量。目前，能達(dá)到這個標(biāo)準(zhǔn)的基金公司寥寥無幾。
據(jù)記者了解，具有一定規(guī)模的基金公司客服人員在10名左右，一些規(guī)模較小的基金公司只有五六人，甚至更少。今年以來，由于基金熱銷，客服問題逐漸突出。上海一家基金公司客戶服務(wù)部的主管告訴記者，目前一個中等規(guī)模的基金公司客戶數(shù)量在300萬左右，平均每天的電話問詢量在4000-6000個，轉(zhuǎn)人工服務(wù)的可能在2000個左右，按照正常的比例，接聽率保持在50%已算不錯。如果在產(chǎn)品營銷期，每天電話咨詢量可能會達(dá)到2萬甚至更高，接聽率常常只能達(dá)到10%多，甚至更低。除客服中心之外，不少基金公司的網(wǎng)站也需要加速擴容。網(wǎng)上瀏覽和交易的載容量在巨大的客戶數(shù)量面前顯得力不從心。
溝通渠道單一
基金業(yè)并不回避接聽率低這一“瓶頸”問題。富國基金副總經(jīng)理謝衛(wèi)認(rèn)為，除了市場發(fā)展太快，客戶數(shù)量增長迅猛之外，基金公司和投資者溝通渠道單一，過分依賴客服也是一個重要因素。
謝衛(wèi)表示，基金公司不可能像銀行一樣設(shè)立網(wǎng)點，投資者遇到問題不能直接去網(wǎng)點解決，只能打客服電話，造成客服熱線幾乎成為基金公司與投資者溝通的唯一渠道。此外，隨著市場的發(fā)展，基金公司客戶服務(wù)的內(nèi)涵也不斷拓展，除了基礎(chǔ)客服之外，一些高級客服內(nèi)容加入進來，導(dǎo)致客戶服務(wù)的工作量增加不少。謝衛(wèi)舉例說，以往投資者打電話來，可能就是查詢凈值，現(xiàn)在也詢問市場、在基金代銷渠道遇到的問題也會最終傳導(dǎo)到基金公司這個“終端”上。此外，客戶俱樂部、生日祝福、活動互動等增進投資者與基金公司之間感情依存的內(nèi)容，也使客服工作的復(fù)雜度有所提高。
北京一家基金公司的客戶服務(wù)主管告訴記者，很多投資者不善于利用基金公司提供的自助設(shè)施也是當(dāng)前客戶服務(wù)工作壓力過大的重要原因。他說，投資者不擅長使用短信平臺和網(wǎng)上交易平臺，諸如凈值查詢、交易費率查詢、代銷渠道問詢、基金常識查詢等問題都能自助解決，也便于提高基金公司的客服效率。
基金已經(jīng)行動
在國內(nèi)以客戶服務(wù)著稱的招商銀行客戶服務(wù)部去年曾接待多批次的學(xué)習(xí)、參訪團，其中相當(dāng)數(shù)量來自基金公司。招商銀行內(nèi)部人士透露，基金公司的客戶服務(wù)水平還處在一個較低的層次上，有些公司連“標(biāo)準(zhǔn)用語”等基礎(chǔ)性問題還沒解決。
不過，多數(shù)基金公司已經(jīng)行動，擴大客服中心、擴容網(wǎng)站，對客服工作進行延伸。華夏基金的客戶服務(wù)中心搬遷，大規(guī)模增加客戶服務(wù)人員，一度在基金行業(yè)內(nèi)引起轟動。近期以來，博時基金開通周末人工客服，將人工客服時間從每周五天延伸至每周七天，嘉實基金則推出專屬星級顧問服務(wù)，富國基金推出了國內(nèi)首家獨立命名的基金客戶俱樂部―――和富會。
一位基金業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，借助牛市，2007年基金公司把客戶拉進來了，2008年要做的事情是如何把客戶留下來?？头ぷ鞒蔀榱糇】蛻舻年P(guān)鍵。該人士透露，最大的制約因素是客服人員的缺乏。盡管各基金公司都在大幅增加客服人員，但從招聘情況看，要招到合適的人員難度很大。因為基金本身是一個專業(yè)性很強的行業(yè)，基金客服人員需要掌握的專業(yè)知識較多，基金交易全流程、基金數(shù)據(jù)解讀、甚至部分行業(yè)研究報告都有一定的熟悉。另一方面，當(dāng)前基金公司提供給客服人員的薪資待遇并不高，還有一些公司的客服是采取“勞務(wù)外包”的形式，低薪酬和高要求之間的反差也是造成當(dāng)前客服人員缺乏的重要原因。該人士表示，外包人員對公司的忠誠度方面較難考量，對于客服業(yè)務(wù)是否適合外包，基金業(yè)各公司有不同的看法，“基金本身屬于金融服務(wù)業(yè)，如果把服務(wù)都外包了，也喪失了核心競爭力”。
部分基金公司客服情況調(diào)查
●光大保德信基金
網(wǎng)站：開設(shè)客戶留言板服務(wù)。建議與投訴板塊需要有基金賬號進行登錄。
熱線：撥打后26秒操作提示找到人工服務(wù)，第1次撥打后，等待1分28秒仍然無應(yīng)答。
●國聯(lián)安基金
網(wǎng)站：對微笑電話服務(wù)有明顯的浮窗提示。網(wǎng)絡(luò)在線咨詢服務(wù)需要以有效證件、基金賬號或者網(wǎng)站會員身份進行登錄。
熱線：23秒后接通人工服務(wù)，但是人工客服對業(yè)務(wù)的熟悉程度明顯較差，出現(xiàn)“應(yīng)該”“大概”這樣的詞語。在問到基金定投最低限額這樣的簡單問題時，出現(xiàn)“不清楚，我需要問一下”的狀況。
●國投瑞銀基金
網(wǎng)站：網(wǎng)上查詢，須使用基金賬號進行登錄后使用。
熱線：24秒廣告后在41秒時查找到人工服務(wù)的按鍵，接通等待時間短。電話客戶服務(wù)人員對業(yè)務(wù)不熟悉，甚至不知道本公司旗下基金在代銷行中定投情況，提出讓咨詢者向銀行方面咨詢。雖然接聽時是一位較少出現(xiàn)的男性客服人員，服務(wù)的態(tài)度比較好，但是在電話連接中，明顯聽見對方的電話中傳來多位女性嬉笑的聲音。
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