近日，經(jīng)中國證監(jiān)會核準，易方達、國泰、諾安、匯添富等公司成為首批獲準從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的基金公司。不少基金公司人士在接受記者采訪時表示，開展專戶理財業(yè)務對于促進基金公司的發(fā)展意義重大，各家基金已從管理制度、風險控制、機構(gòu)設(shè)置、產(chǎn)品創(chuàng)新和客戶儲備等方面做好了充分準備。
專戶理財前景誘人
據(jù)了解，在海外，專戶理財業(yè)務有著飛速的發(fā)展，目前美國獨立賬戶資產(chǎn)管理總規(guī)模大約是共同基金規(guī)模的十分之一，是股票型基金規(guī)模的五分之一，而麥肯錫的研究報告認為，到2011年，預期獨立賬戶資產(chǎn)管理的規(guī)模將達到1.5萬億美元。
國泰基金有關(guān)人士透露，公司獲得首批專戶理財資格消息公布當日，便有幾家客戶主動找上門來，顯示市場對該項業(yè)務非常歡迎。事實上，早在2003年，公司就開始了專戶理財方面的人才儲備，成立機構(gòu)理財部，負責相應的業(yè)務流程、專業(yè)人才及客戶基礎(chǔ)的積累。公司2004年獲批社保基金管理資格，2007年獲批企業(yè)年金管理資格，同期開展投資咨詢業(yè)務，這些都為專戶理財資格的順利開展奠定了業(yè)務及客戶基礎(chǔ)。
“我們已與五礦投資等北京、上海、廣東各地的數(shù)家公司達成了合作意向，待監(jiān)管部門相關(guān)細則制訂之后便將正式開展業(yè)務。”易方達基金的有關(guān)人士則表示，為順利開展專戶理財業(yè)務，易方達在組織、人員、管理制度、風險控制等方面進行了認真的準備，將由肖堅擔任專戶資產(chǎn)管理業(yè)務總監(jiān)。
各家公司做足文章
據(jù)了解，諾安基金從去年開始就積極籌備，并從管理制度、風險控制、機構(gòu)設(shè)置、產(chǎn)品創(chuàng)新和客戶儲備等方面提前做好了戰(zhàn)略部署，以大力拓展專戶理財業(yè)務：首先，根據(jù)相關(guān)辦法，諾安基金制訂了全面的《特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務基本管理制度》，對專戶理財?shù)耐顿Y管理、風險控制、客戶開拓和信息披露作了嚴格規(guī)定，以保護各方當事人的合法權(quán)益，禁止各種形式的利益輸送；其次，從公司內(nèi)部配備經(jīng)驗豐富的員工組建機構(gòu)理財部，負責專戶理財業(yè)務的開拓；第三，著力在產(chǎn)品上進行創(chuàng)新。在常規(guī)理財產(chǎn)品方面，可以在收益上創(chuàng)新；根據(jù)需求，專戶理財產(chǎn)品也可以引入股指期貨做對沖風險。
而匯添富基金則著眼于客戶的便捷和個性化需求。據(jù)了解，匯添富基金在特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務上實行的是機構(gòu)理財經(jīng)理負責制。對客戶而言，只需一個電話，匯添富基金就能向客戶提供從前端的產(chǎn)品設(shè)計到之后的合同簽訂以及最終的投資和客戶服務。匯添富基金將根據(jù)特定客戶的具體要求來量身打造特定的理財產(chǎn)品。
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