全國政協(xié)委員、中國人民銀行副行長蘇寧日前接受本報記者獨家專訪時指出，反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經(jīng)濟犯罪具有十分重要的意義。中國政府高度重視反洗錢和反恐融資工作，出臺了《反洗錢法》和一系列部門規(guī)章，初步建立起了反洗錢和反恐融資法律法規(guī)體系，充分展示了作為負責任大國對反洗錢和反恐融資的態(tài)度。央行將進一步健全反洗錢制度，深入推進反洗錢工作，促進和諧社會建設(shè)。
問：2007年1月，我國《反洗錢法》正式實施。《反洗錢法》的出臺有何意義？《反洗錢法》和普通老百姓的生活又有多大關(guān)聯(lián)？
答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。制定《反洗錢法》的意義主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是有利于及時發(fā)現(xiàn)洗錢活動，追查并沒收犯罪所得，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護經(jīng)濟安全和社會穩(wěn)定；二是有利于消除洗錢行為給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，維護金融安全；三是有利于發(fā)現(xiàn)和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，防范新的犯罪行為；四是有利于保護上游犯罪受害人的財產(chǎn)權(quán)，維護法律尊嚴和社會正義；五是有利于參與反洗錢國際合作，維護我國良好的國際形象。
金融機構(gòu)嚴格履行反洗錢義務(wù)，還有利于增強自身的抗風險能力，促進其良性發(fā)展。其一，健全內(nèi)控制度，有助于金融機構(gòu)防范操作風險、道德風險、法律風險等各類風險，提高風險控制能力；其二，建立完備的反洗錢法律體系，有助于在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象；第三，健全反洗錢制度，規(guī)范反洗錢操作，可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營。這些措施，都有利于提高我國金融機構(gòu)的國際競爭力。
反洗錢工作的根本出發(fā)點，就是保護老百姓的切身利益。洗錢犯罪的上游犯罪，如制販毒品、貪污腐敗等行為，嚴重損害了社會公眾的利益，危害了社會正義。一些犯罪分子甚至采取欺詐手段，利用他人身份從事洗錢犯罪。這里特別提醒大家，一定要謹防個人身份被冒用，不要隨意出借個人身份證件給他人開立帳戶，不要輕易出借帳戶或銀行卡協(xié)助別人提取大額現(xiàn)金，避免被動卷入“洗錢”活動，以免給自身帶來不必要的損失。
問：央行2007年初提出，將反洗錢監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴大到證券業(yè)和保險業(yè)，目前對這些非銀行金融機構(gòu)的反洗錢監(jiān)管進展如何？
答：人民銀行根據(jù)形勢發(fā)展和法律要求，有計劃穩(wěn)步擴展反洗錢監(jiān)管范圍。2007年初，人民銀行對證券期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)進行了風險提示，依法將反洗錢監(jiān)管范圍從銀行業(yè)擴大到證券期貨業(yè)和保險業(yè)。同時，人民銀行在適時調(diào)整工作思路，提出繼續(xù)重點做好銀行業(yè)反洗錢現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)上，有序開展對證券期貨業(yè)和保險業(yè)的反洗錢現(xiàn)場檢查。
此外，在建成了覆蓋全國銀行業(yè)的資金監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)上，2007年10月1日，證券、期貨業(yè)和保險業(yè)金融機構(gòu)也正式聯(lián)網(wǎng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額和可疑交易數(shù)據(jù)，反洗錢資金監(jiān)測范圍進一步擴大。截至2007年末，基本形成了一個覆蓋全國金融業(yè)的大額和可疑交易報告系統(tǒng),為反洗錢調(diào)查和協(xié)查奠定了良好基礎(chǔ)。
問：近年來，反洗錢調(diào)查和案件協(xié)查工作，取得了哪些成效？
答：近年來，人民銀行在加強反洗錢監(jiān)測分析的基礎(chǔ)上，依法針對可疑交易活動開展反洗錢調(diào)查，同時大力配合偵查機關(guān)破獲重大涉嫌洗錢案件，取得了顯著成效。
據(jù)統(tǒng)計，2004年至今，人民銀行針對發(fā)現(xiàn)的可疑交易線索開展反洗錢調(diào)查，已向偵查機關(guān)移送可疑交易線索數(shù)千件，反洗錢監(jiān)測分析和反洗錢調(diào)查已經(jīng)成為各地偵查機關(guān)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的重要來源。與此同時，人民銀行還積極發(fā)揮反洗錢優(yōu)勢，協(xié)助各地偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件數(shù)千起，協(xié)助破獲案件數(shù)百起，有力地打擊了洗錢犯罪活動。
此外，針對我國部分地區(qū)地下錢莊非法活動猖獗的情況，人民銀行與國家外匯管理局、公安部對地下錢莊違法犯罪活動始終保持高壓態(tài)勢。2002年至2007年，人民銀行和國家外匯管理局配合公安機關(guān)打掉地下錢莊數(shù)百個，有效遏制了地下途徑的違法犯罪活動。
問：加入反洗錢金融行動特別工作組（FATF），對下一步我國開展反洗錢國際合作有何影響？
答：2007年6月28日，在巴黎召開的FATF第十八屆第三次全體會議上，中國成為了該組織正式成員。
這是我國反洗錢工作中的一件大事，對于我國深入?yún)⑴c國際反洗錢和反恐融資合作，有效打擊洗錢、腐敗等犯罪活動，維護金融穩(wěn)定具有重要意義。加入FATF有利于我國在反洗錢和反恐融資領(lǐng)域樹立負責任大國形象，有利于推動反洗錢和反恐融資的國際合作。成為FATF正式成員標志著中國的反洗錢和反恐融資體制已與國際標準基本接軌。我們將積極參與制定國際反洗錢和反恐融資的標準和規(guī)則，以更有利和更有建設(shè)性方式維護國家利益，使中國金融機構(gòu)能夠在國際市場上獲得與其他FATF成員金融機構(gòu)平等的待遇。同時，我國將進一步完善反洗錢和反恐融資體制，促進金融機構(gòu)加強風險內(nèi)控，合規(guī)經(jīng)營，提高風險防范意識和水平，穩(wěn)健開展跨國經(jīng)營活動。
問：央行下一步在加強金融機構(gòu)反洗錢制度方面還有哪些打算？
答：我國反洗錢工作仍處于初級階段，很多方面仍需改進和完善。今后一段時間人民銀行反洗錢工作的重點是進一步健全反洗錢制度，深入推進反洗錢工作，促進和諧社會建設(shè)。具體可考慮從以下幾方面推進：一是加強對證券業(yè)與保險業(yè)機構(gòu)的反洗錢監(jiān)督檢查，進一步擴大反洗錢監(jiān)管范圍；二是加強國際合作，建立健全防止與打擊非法資金跨境流動機制；三是全面推進反洗錢工作，打擊洗錢與恐怖融資活動，打擊上游犯罪，維護經(jīng)濟金融安全。
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