一邊大批新設(shè)債券貨幣型投資賬戶，另一邊，削減了舊賬戶中的股票投資比例，連創(chuàng)新低的股市，使得保險(xiǎn)公司不得不紛紛轉(zhuǎn)舵，大打“債券牌”。
新賬戶青睞債券
2008年前3個(gè)月，萬綠叢中一點(diǎn)紅的債券型、穩(wěn)健型賬戶幾乎成為保險(xiǎn)公司手中的王牌。“今天上午，公司內(nèi)部開會(huì)時(shí)就明確表示，下一步將主推穩(wěn)健型投資賬戶?！眹鴥?nèi)知名的投連險(xiǎn)銷售大戶這樣表示，公司近期還計(jì)劃推出不同風(fēng)險(xiǎn)比重的新賬戶，加大對債券、貨幣等品種的投資。
事實(shí)上，隨著投連賬戶凈值的不斷縮水，如何調(diào)整投連險(xiǎn)產(chǎn)品銷售思路，挽救風(fēng)華漸衰的投連險(xiǎn)，已經(jīng)迫在眉睫。記者采訪多家保險(xiǎn)公司后發(fā)現(xiàn)，在最新面世或即將面世的一系列投連險(xiǎn)中，債券型、貨幣型在去年并不招人“待見”的賬戶，已經(jīng)開始成為各家保險(xiǎn)公司的主打牌。
“公司前幾日獲得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，今天已經(jīng)正式設(shè)立了貨幣市場投資賬戶，以應(yīng)對下挫行情?！庇寻畋ｋU(xiǎn)相關(guān)負(fù)責(zé)人這樣表示。據(jù)他介紹，友邦貨幣市場投資賬戶屬于固定收益類投資賬戶，賬戶主要投資范圍包括，剩余期限在397天以內(nèi)的國債、政策性金融債、企業(yè)債券、央行票據(jù)、短期融資券、銀行存款、以及債券回購和貨幣市場基金等。此外，首次進(jìn)軍投連險(xiǎn)市場的中宏保險(xiǎn)也新設(shè)立了積極成長型投資賬戶、穩(wěn)健成長型賬戶、行業(yè)焦點(diǎn)型投資賬戶和現(xiàn)金管理型投資賬戶。
老賬戶縮減股票
“從近一段時(shí)間的統(tǒng)計(jì)來看，每天都有很大數(shù)量的客戶把資金從股票型賬戶轉(zhuǎn)換到債券、貨幣型賬戶上，但同時(shí)也有很多客戶將資金從債券賬戶轉(zhuǎn)至股票或者混合偏股型賬戶上。”該人士表示，將資金從高風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)向低風(fēng)險(xiǎn)賬戶的客戶，大多是為了尋求安全的投資收益，而從低風(fēng)險(xiǎn)賬戶向高風(fēng)險(xiǎn)賬戶轉(zhuǎn)移的往往持有逢低買入的心理。“總體上來看，這兩種群體應(yīng)該是旗鼓相當(dāng)?shù)摹！?/p>
除了客戶自己將資金在不同風(fēng)險(xiǎn)的賬戶中轉(zhuǎn)換之外，接受記者采訪的大多數(shù)保險(xiǎn)公司均表示，公司已經(jīng)或者計(jì)劃也對原有賬戶的資金配置進(jìn)行調(diào)整。由于各家保險(xiǎn)公司進(jìn)入股市的時(shí)機(jī)不同，即便是偏股型賬戶，保險(xiǎn)賬戶上資金投入股市的比例也大相徑庭?！熬头€(wěn)健型賬戶，我們已經(jīng)著力調(diào)整現(xiàn)有的資金配置，縮小了投資于股票市場的資金比例，加大對債券貨幣品種的投資力度?！币恢匈Y保險(xiǎn)公司人士這樣表示。
此外，在全國投連險(xiǎn)產(chǎn)品銷售上占有相當(dāng)份額的部分保險(xiǎn)公司向記者表示，在具體投資策略上，公司目標(biāo)是在保持充分流動(dòng)性、綜合考慮資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)的條件下，主動(dòng)調(diào)整投資組合和交易管理，以實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定收益。在構(gòu)建投資組合時(shí)，使用由上而下的方法，降低風(fēng)險(xiǎn)。
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