中國銀監(jiān)會日前針對各類銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，要求銀行加強(qiáng)其自助銀行的日常檢查及安全管理。
銀監(jiān)會將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分為外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)，包括ATM機(jī)取現(xiàn)、POS機(jī)套現(xiàn)（消費(fèi)）或網(wǎng)絡(luò)（電話）轉(zhuǎn)賬；中介機(jī)構(gòu)交易風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)及持卡人信用風(fēng)險(xiǎn)。
對此，銀監(jiān)會要求銀行首先完善銀行卡業(yè)務(wù)內(nèi)控制度，根據(jù)銀行卡種的屬性、業(yè)務(wù)種類及其風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作程序；其次，加強(qiáng)發(fā)卡環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)源頭關(guān)。對申請人的資料進(jìn)行嚴(yán)格的資信審核，確認(rèn)申報(bào)材料的真實(shí)性。
此外，銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行加強(qiáng)ATM機(jī)等自助設(shè)備管理，防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)。一是切實(shí)加強(qiáng)對銀行自助設(shè)備的日常檢查。銀行機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)ATM機(jī)等銀行自助設(shè)備的檢查制度，定時對自助設(shè)備工作區(qū)域進(jìn)行檢查，并做好檢查記錄，尤其要加強(qiáng)自助銀行區(qū)域的安全管理。二是定期檢查監(jiān)控錄像設(shè)備和相關(guān)錄像資料。各銀行機(jī)構(gòu)必須在自助設(shè)備營業(yè)場所安裝閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、24小時監(jiān)測系統(tǒng)等。
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