由于信用卡業(yè)務(wù)相當(dāng)于銀行免息1個(gè)月或兩個(gè)月貸款給持卡人，銀行在獲取信用卡收益的同時(shí)，也在承擔(dān)著一定的風(fēng)險(xiǎn)，如果持卡人無(wú)法償還借款，再加上惡意套現(xiàn)的惡性循環(huán)，銀行借出資金的缺口將會(huì)越撕越大。
銀行信用卡欠款到底有多少？根據(jù)中國(guó)銀聯(lián)的統(tǒng)計(jì)數(shù)字，僅僅2007年上半年，因偽冒申請(qǐng)信用卡造成刷卡銀行的損失占全部欺詐損失的80.68%。全國(guó)共立信用卡詐騙案件1171起，涉案金額達(dá)到4461.36萬(wàn)元。
廣東銀監(jiān)局相關(guān)部門負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)說(shuō)，2008年上半年，廣東銀監(jiān)局共接到有關(guān)信用卡的投訴共有72件，其中關(guān)于信用卡套現(xiàn)的投訴約占26%。
針對(duì)信用卡套現(xiàn)的情況，銀行管理部門已經(jīng)意識(shí)到事態(tài)的嚴(yán)重性。記者昨日采訪廣東省銀監(jiān)局，有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于信用卡套現(xiàn)活躍風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》中，已嚴(yán)格禁止將POS機(jī)發(fā)放在個(gè)人名下，并對(duì)商戶交易行為要進(jìn)行不定期抽查。針對(duì)利用POS機(jī)套現(xiàn)的情況，廣州各銀行也相應(yīng)作出監(jiān)控的對(duì)策。
據(jù)廣州市商業(yè)銀行在對(duì)信用卡套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的自查報(bào)告反映，該行已“對(duì)于新簽約的客戶， 我行要求經(jīng)辦支行必須在營(yíng)業(yè)時(shí)間進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，同時(shí)對(duì)商戶的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，經(jīng)營(yíng)情況等相關(guān)證照進(jìn)行詳細(xì)考查，以保證調(diào)查情況的準(zhǔn)確性和客觀性。”
“對(duì)交易量較大或交易異常的商戶，我們還通過(guò)交易明細(xì)賬來(lái)進(jìn)行個(gè)案分析和跟蹤，如發(fā)現(xiàn)商戶有違規(guī)行為或其他異?，F(xiàn)象，將立即向商戶提出警告并要求其定期整改，特別嚴(yán)重的，將立即終止商戶的收單交易，并按銀聯(lián)的要求進(jìn)行上報(bào)。” 更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注財(cái)經(jīng)頻道 >>
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