據(jù)上海證券報(bào)報(bào)道 專門針對(duì)基金客戶的反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)正式確定。繼《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》后，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)正式發(fā)布了專門針對(duì)基金客戶的《基金管理公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》（下稱《指引》），并將于今日起實(shí)施。
《指引》明確了基金客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)、范圍、目標(biāo)和原則，規(guī)定基金管理公司可以采取合理方式對(duì)所有客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，如委托代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的方式等。
按照《指引》要求，基金管理公司將把客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分成高、中、低三個(gè)層級(jí)。為提高可操作性，《指引》還直接對(duì)各個(gè)等級(jí)應(yīng)涵蓋的范圍進(jìn)行了規(guī)定。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，特別提出了涵蓋的具體標(biāo)準(zhǔn)，除被列入涉嫌違法犯罪名單的人員以外，一年內(nèi)被基金公司報(bào)送可疑交易累計(jì)達(dá)到五次以上（含本數(shù)）的客戶，及基金公司有合理理由懷疑其存在高度洗錢風(fēng)險(xiǎn)的客戶都將被列入高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，基金公司將至少每半年對(duì)其進(jìn)行一次審核；中等風(fēng)險(xiǎn)客戶審核頻率為一年一次；而低風(fēng)險(xiǎn)客戶僅需按照央行規(guī)定進(jìn)行審核。
與此同時(shí)，基金公司對(duì)于各等級(jí)客戶的信息審核頻率、方式和報(bào)送要求；代銷客戶的信息審核職責(zé)；基金公司風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)的報(bào)送要求；以及基金公司與服務(wù)提供商的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分職責(zé)等原則性規(guī)定也在《指引》中一并明確。
按照相關(guān)要求，基金公司將制定或修改完善公司客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度，明確與代銷機(jī)構(gòu)和服務(wù)提供商的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分職責(zé)，并于今年年底完成2007年8月1日以后開(kāi)立基金賬戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作，同時(shí)在2011年底前完成2007年8月1日以前開(kāi)戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。
業(yè)內(nèi)人士介紹，目前基金客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作主要面臨兩方面挑戰(zhàn)。一方面，基金客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分參考因素較少，由于外籍人士不能開(kāi)立基金賬戶、基金公司直銷不存在現(xiàn)金交易、基金公司僅掌握客戶認(rèn)申購(gòu)及贖回款項(xiàng)劃入的賬戶名而難以了解客戶資金來(lái)源、經(jīng)濟(jì)狀況信息等因素，基金客戶的地域、業(yè)務(wù)和交易等特征難以作為風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的重要因素；另一方面，由于基金產(chǎn)品多數(shù)依賴代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售，大量客戶信息的登記和識(shí)別在代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，如何保障這部分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作的順利進(jìn)行也是基金管理公司無(wú)法回避的問(wèn)題。
業(yè)內(nèi)人士表示，《指引》發(fā)布將更好地避免上述基金公司自行劃定風(fēng)險(xiǎn)存在的標(biāo)準(zhǔn)不一、分類雜亂、不具代表性等問(wèn)題，提高基金管理公司反洗錢工作的針對(duì)性和有效性。而根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的不同采取相應(yīng)身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控措施，也將大大有助于切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。（記者 馬婧妤）
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