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二、指導思想和總體目標
(一)指導思想
《戰(zhàn)略》的指導思想是，分析國際國內(nèi)反洗錢形勢和挑戰(zhàn)，總結(jié)實踐經(jīng)驗，繼續(xù)完善現(xiàn)有反洗錢體系；從中國國情出發(fā)，以國內(nèi)風險評估為基礎(chǔ)，注重中國實踐和創(chuàng)新，檢驗國際標準適用于中國的合理性；制定覆蓋全社會的、統(tǒng)一的國家反洗錢發(fā)展戰(zhàn)略，明確反洗錢工作的總體目標、實施原則和實施步驟，努力探索創(chuàng)建具有中國特色的、有效的反洗錢模式；在制定和實施我國反洗錢戰(zhàn)略中，堅持針對性、均衡性和有效性并重的原則，統(tǒng)籌兼顧，分階段、有步驟地實施，重點完善核心制度，穩(wěn)步推進體系構(gòu)建，發(fā)揮工作機制效率，全面提升反洗錢制度的有效性。
(二)總體目標
《戰(zhàn)略》的總體目標是，2012年前，構(gòu)建符合國際標準和中國國情的反洗錢工作體制；建立完善的反洗錢和反恐怖融資法律法規(guī)體系；建立覆蓋金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的可疑資金交易監(jiān)測網(wǎng)，創(chuàng)建具有中國特色的“以防為主、打防結(jié)合、密切協(xié)作、高效務(wù)實”的反洗錢機制，有效防范、打擊洗錢等犯罪活動，維護正常的金融管理秩序和社會秩序，保障國家利益和經(jīng)濟安全。
(三)實施原則
《戰(zhàn)略》制定和實施的原則是，兼顧針對性、有效性和均衡性。
——針對性。針對性是指在風險評估基礎(chǔ)上，合理調(diào)配資源，明確目標，集中資源防范和打擊與特定嚴重犯罪有關(guān)的洗錢活動。
——有效性。有效性是指有效預(yù)防、打擊和懲治洗錢行為，設(shè)計指標體系，量化衡量反洗錢措施對反洗錢目標的實現(xiàn)效果。
——均衡性。均衡性是指適當考慮金融業(yè)和特定非金融行業(yè)的反洗錢成本和對客戶隱私、商業(yè)秘密的保護，在防范和打擊洗錢犯罪活動與增加資源投入、保護合法權(quán)益之間保持平衡。
(四)實施步驟
各反洗錢職能部門將在反洗錢工作部際聯(lián)席會議框架下協(xié)商討論，促進共識，加強洗錢類型研究，開展洗錢風險評估，共同制定和執(zhí)行《戰(zhàn)略》，以預(yù)防洗錢行為，打擊洗錢犯罪。落實《戰(zhàn)略》應(yīng)區(qū)分輕重緩急，著力完善核心制度，注重執(zhí)行效果。定期評估反洗錢工作進展，確定下一步工作重點。在執(zhí)行過程中，中國人民銀行將會同反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位制定具體的時間進度安排和任務(wù)分工。
三、具體目標和行動要點
總體目標進一步分解為八個具體目標，并為每個具體目標制定相應(yīng)的行動要點。
(一)完善反洗錢刑事法律
進一步完善洗錢犯罪刑事立法，制定關(guān)于洗錢罪認定的司法解釋。具體包括以下行動要點：
1.分析總結(jié)洗錢案例，推動懲治洗錢犯罪有關(guān)的立法和司法工作。中國人民銀行及有關(guān)部門對反洗錢司法實踐的具體情況開展調(diào)查研究，總結(jié)洗錢犯罪刑事立法在法律適用過程中的問題，提出對策建議，為完善反洗錢刑事立法和司法工作提供實踐參考。
2.制定洗錢犯罪司法解釋，加強洗錢案件起訴和審理。研究解決洗錢犯罪刑事案件具體法律適用問題。
(二)構(gòu)建國家反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)
建立健全預(yù)防和打擊恐怖融資活動的法律制度和監(jiān)管制度。
1.完善反恐怖融資相關(guān)司法解釋，打擊為恐怖活動募集資金的行為。
2.建立涉恐資產(chǎn)凍結(jié)機制。進一步明確恐怖融資預(yù)防、打擊和司法協(xié)助等相關(guān)規(guī)定，建立報告、查封、凍結(jié)、扣押和沒收涉恐資產(chǎn)的制度、規(guī)定和程序。結(jié)合國內(nèi)實際情況，根據(jù)中國已參加的《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》、其他反恐怖公約、聯(lián)合國安理會反恐怖決議的有關(guān)反恐怖融資條款的規(guī)定，進一步完善反恐怖融資制度和機制。
3.在國家反恐怖協(xié)調(diào)機制框架下，研究制定適應(yīng)中國反恐怖工作現(xiàn)狀的反恐怖融資戰(zhàn)略規(guī)劃，確定今后一段時期國家反恐怖融資工作的指導思想、總體目標和行動要點。
4.加強涉恐資金監(jiān)測，建立全國性預(yù)防恐怖融資網(wǎng)絡(luò)。
5.研究跟蹤恐怖組織和恐怖分子的活動特點，提升對涉嫌恐怖融資可疑交易報告的監(jiān)測分析水平，逐步形成符合中國國情的反恐怖融資監(jiān)測指標和分析模型。
6.加強對金融機構(gòu)、非營利性組織有關(guān)跨境恐怖融資的監(jiān)督檢查，提高金融機構(gòu)及全社會對反恐怖融資的認識，遏制和截斷恐怖組織和恐怖分子的融資渠道。
(三)提升反洗錢監(jiān)管有效性
推行風險為本的反洗錢監(jiān)管方法，不斷完善反洗錢監(jiān)管機制，充分發(fā)揮反洗錢監(jiān)管的效能。
1.開展風險評估，推行風險為本的監(jiān)管原則。在開展風險評估基礎(chǔ)上，推行風險為本的監(jiān)管模式，提升金融機構(gòu)對洗錢風險的認識程度，指導金融機構(gòu)確立和執(zhí)行風險為本的反洗錢制度，切實提高反洗錢的有效性。
2.建立向金融機構(gòu)以及特定非金融機構(gòu)發(fā)布涉嫌洗錢犯罪、恐怖組織和恐怖分子名單的制度，制定名單管理的程序和操作指引，提示風險。
3.加強監(jiān)管部門間的協(xié)調(diào)，推動行業(yè)自律。依法建立和完善中國人民銀行與金融監(jiān)管部門之間、中國人民銀行與其他行政主管部門之間的監(jiān)管協(xié)調(diào)制度，建立監(jiān)管信息交流機制。開展與私營部門對話和協(xié)商，指導相關(guān)部門和行業(yè)自律組織制定反洗錢指引，督促行業(yè)自律。
4.逐步減少可疑交易的客觀標準，強化金融機構(gòu)的自主識別能力。指導金融機構(gòu)在客觀指標基礎(chǔ)上充分發(fā)揮主觀能動性，逐步實現(xiàn)以主觀分析為主，輔以客觀指標的可疑交易報告形成方法，提高可疑交易報告的情報價值。
5.加強法人機構(gòu)反洗錢管理，提高整體合規(guī)水平。對管理不善、分支機構(gòu)受到當?shù)胤聪村X監(jiān)管部門處罰較多的金融機構(gòu)總部，加強指導和監(jiān)督，必要時采取相應(yīng)的處罰措施。
6.研究大額現(xiàn)金管理政策，加強大額現(xiàn)金使用情況的監(jiān)督。加強重點區(qū)域現(xiàn)金使用環(huán)境和使用主體的監(jiān)督管理。