中新社3月31日電 融資融券交易試點(diǎn)今日正式開(kāi)始，由于其開(kāi)戶(hù)程序較普通證券交易更為復(fù)雜，中新網(wǎng)現(xiàn)為有意參與該項(xiàng)業(yè)務(wù)的投資者，整理了一份開(kāi)戶(hù)指南。
開(kāi)戶(hù)程序作為投資者參與融資融券業(yè)務(wù)的首要環(huán)節(jié)，比普通證券交易復(fù)雜。有意參與該項(xiàng)業(yè)務(wù)的投資者，應(yīng)認(rèn)真了解開(kāi)戶(hù)過(guò)程的各項(xiàng)步驟，做好相應(yīng)準(zhǔn)備工作。
第一步：投資者需確定擬開(kāi)戶(hù)的證券公司及營(yíng)業(yè)部是否具有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)
證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)；未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶(hù)融資、融券，也不得為客戶(hù)與客戶(hù)、客戶(hù)與他人之間的融資融券活動(dòng)提供任何便利和服務(wù)。2010年3月19日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布了首批6家融資融券試點(diǎn)券商名單，分別是國(guó)泰君安證券、國(guó)信證券、中信證券、光大證券、海通證券和廣發(fā)證券。
而且，證券公司對(duì)其下屬營(yíng)業(yè)部開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)也有資格規(guī)定，不一定所有營(yíng)業(yè)部都可辦理融資融券業(yè)務(wù)。
目前，投資者參與融資融券業(yè)務(wù)，只能到上述6家證券公司下屬的具備融資融券業(yè)務(wù)資格的營(yíng)業(yè)部辦理。
第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶(hù)條件
融資融券業(yè)務(wù)對(duì)投資者的資產(chǎn)狀況、專(zhuān)業(yè)水平和投資能力有一定的要求，證券公司出于適當(dāng)性管理的原則，將對(duì)申請(qǐng)參與融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行初步選擇。
舉例來(lái)說(shuō)，投資者到國(guó)泰君安證券股份有限公司開(kāi)立信用賬戶(hù)，首先要參加該公司組織的融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試，只有通過(guò)該測(cè)試，才能夠提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)；其次投資者還必須滿(mǎn)足一定的條件，如：(一)符合法律、法規(guī)以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開(kāi)立證券賬戶(hù)；(二)在公司開(kāi)立普通賬戶(hù)18個(gè)月以上且無(wú)不良記錄；(三)在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值達(dá)到一定規(guī)模(個(gè)人投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值100萬(wàn)元以上、機(jī)構(gòu)投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值200萬(wàn)元以上)；(四)近1年內(nèi)累計(jì)成交金額與其在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值之比達(dá)一定比例以上；等等。另外，國(guó)泰君安證券股份有限公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件，如：(一)曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入；(二)利用他人名義開(kāi)立信用賬戶(hù)；(三)普通賬戶(hù)屬于不規(guī)范賬戶(hù)；(四)普通賬戶(hù)中的證券已設(shè)定擔(dān)?；虼嬖谄渌麢?quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；(五)交易結(jié)算資金未納入第三方存管；(六)因違法違規(guī)或資信狀況不佳被列入“黑名單”；(七)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足等。
投資者在辦理融資融券業(yè)務(wù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)前，需評(píng)估、確定自身是否滿(mǎn)足證券公司的融資融券客戶(hù)選擇標(biāo)準(zhǔn)。
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