中國保險監(jiān)督管理委員會令
2010年 第 5號
《中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定》已經(jīng)2010年4月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過,現(xiàn)予公布,自2010年5月28日起實施。
中國保險監(jiān)督管理委員會行政處罰程序規(guī)定
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范和保障中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國保監(jiān)會)及中國保監(jiān)會派出機構(gòu)(以下簡稱派出機構(gòu))依法實施行政處罰,維護保險市場秩序,保護保險機構(gòu)、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、保險中介機構(gòu)、外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)、保險從業(yè)人員、其他組織和公民(以下簡稱當(dāng)事人)的合法權(quán)益,根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》(以下簡稱《行政處罰法》)、《中華人民共和國保險法》(以下簡稱《保險法》)及其他有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本規(guī)定。
第二條 當(dāng)事人違反有關(guān)保險管理的法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的,中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法查處,并依法作出下列行政處罰:
(一)警告;
(二)罰款;
(三)沒收違法所得;
(四)限制業(yè)務(wù)范圍;
(五)責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù);
(六)責(zé)令停業(yè)整頓;
(七)吊銷業(yè)務(wù)許可證;
(八)撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu);
(九)撤銷任職資格、從業(yè)資格,或者吊銷資格證書;
(十)責(zé)令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表;
(十一)禁止進入保險業(yè);
(十二)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。
中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施前款所列的行政處罰,應(yīng)當(dāng)遵循本規(guī)定的程序。
沒有法定依據(jù)或者不遵守法定程序的,行政處罰無效。
第三條 中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施行政處罰,應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:
(一)公正、公開;
(二)保護當(dāng)事人的合法權(quán)益;
(三)處罰與教育相結(jié)合;
(四)事實清楚,證據(jù)確鑿,定性準(zhǔn)確,適用依據(jù)正確,處罰適當(dāng);
(五)程序合法。
第四條 中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施行政處罰,依法實行回避制度。
監(jiān)管人員與當(dāng)事人有直接利害關(guān)系或者其他關(guān)系,可能影響公正執(zhí)法的,應(yīng)當(dāng)回避。
第五條 中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)實施行政處罰,實行立案、調(diào)查與審理、決定相分離的制度?!?/p>
第六條 中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)在作出行政處罰決定之前,應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù),并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。
第七條 當(dāng)事人對中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)所給予的行政處罰,享有陳述權(quán)、申辯權(quán);對行政處罰不服的,有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。
當(dāng)事人因中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的,有權(quán)依法提出賠償要求。
第八條 中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)必須充分聽取當(dāng)事人的意見,復(fù)核當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù);當(dāng)事人提出的事實、理由或者證據(jù)成立的,應(yīng)當(dāng)采納。
第九條 本規(guī)定所稱保險機構(gòu),是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊的保險公司及其分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險資產(chǎn)管理機構(gòu),是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立,并依法登記注冊的保險資產(chǎn)管理公司及其分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱保險中介機構(gòu),是指保險代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)和保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)。
本規(guī)定所稱業(yè)務(wù)許可證,是指保險公司法人許可證、經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證、保險營銷服務(wù)許可證、經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證、經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)許可證、保險資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。
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