第四章 處 罰
第一節(jié) 審 理
第三十九條 案件審理部門受理案件后，從調(diào)查程序、違法事實認(rèn)定、行為定性、證據(jù)采信、處罰種類與幅度等方面對案件進(jìn)行審理。其中重大、復(fù)雜的案件，應(yīng)當(dāng)由案件審理部門集體討論決定。
第四十條 案件審理后，案件審理部門應(yīng)當(dāng)制作《案件審理報告》，根據(jù)案件有關(guān)情況分別提出以下處理意見：
（一）案件主要事實不清或者主要證據(jù)不足的，退回案件調(diào)查部門補充調(diào)查；
（二）不構(gòu)成行政違法的，不予處罰；
（三）雖構(gòu)成行政違法但情節(jié)輕微可不予行政處罰，需要采取非行政處罰監(jiān)管措施的，交由案件調(diào)查部門處理；
（四）應(yīng)當(dāng)予以行政處罰的，提出處罰意見；
（五）涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機關(guān)。
第二節(jié) 權(quán)利告知
第四十一條 擬作出行政處罰決定的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)在作出決定前向當(dāng)事人進(jìn)行權(quán)利告知。
告知應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰事先告知書》，告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。
第四十二條 當(dāng)事人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起10日內(nèi)，未行使陳述權(quán)、申辯權(quán)的，視為放棄權(quán)利。
第四十三條 當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)提交書面材料。當(dāng)事人有特殊情況，經(jīng)中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)批準(zhǔn)，可以適當(dāng)延長提交書面材料的期限。
案件審理部門應(yīng)當(dāng)充分聽取當(dāng)事人的意見，對當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)，認(rèn)真進(jìn)行復(fù)核。當(dāng)事人提出的事實、理由或者證據(jù)成立的，應(yīng)當(dāng)予以采納。
不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。
第四十四條 擬作出行政處罰決定的事實、理由、依據(jù)有改變的，應(yīng)當(dāng)重新制作《行政處罰事先告知書》并送達(dá)當(dāng)事人。
第三節(jié) 聽 證
第四十五條 案件審理部門擬作出下列行政處罰的，應(yīng)當(dāng)在《行政處罰事先告知書》中一并告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利：
（一）對保險機構(gòu)及保險資產(chǎn)管理機構(gòu)法人處以100萬元以上的罰款或者對其分支機構(gòu)處以20萬元以上的罰款；對保險中介機構(gòu)法人處以30萬元以上的罰款或者對其分支機構(gòu)處以10萬元以上的罰款；
（二）對個人處以5萬元以上的罰款；
（三）限制業(yè)務(wù)范圍；
（四）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；
（五）責(zé)令停業(yè)整頓；
（六）吊銷業(yè)務(wù)許可證；
（七）撤銷外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)；
（八）撤銷任職資格、從業(yè)資格，或者吊銷資格證書；
（九）責(zé)令撤換外國保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)的首席代表；
（十）禁止進(jìn)入保險業(yè)；
（十一）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定可以要求聽證的其他處罰。
第四十六條 當(dāng)事人要求聽證的，應(yīng)當(dāng)自《行政處罰事先告知書》送達(dá)之日起3日內(nèi)提出。
當(dāng)事人也可以選擇陳述和申辯。當(dāng)事人選擇陳述和申辯的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定第四十三條的規(guī)定予以復(fù)核。
第四十七條 當(dāng)事人要求聽證的，案件審理部門應(yīng)當(dāng)確定聽證主持人。
第四十八條 聽證主持人在聽證程序中可以行使下列職權(quán)：
（一）決定舉行聽證的時間和地點；
（二）決定聽證的延期、中止或者終結(jié)；
（三）詢問聽證參加人；
（四）調(diào)取并審核有關(guān)證據(jù)；
（五）維護(hù)聽證秩序，對違反聽證秩序的人員進(jìn)行警告，情節(jié)嚴(yán)重者，可以責(zé)令其退場；
第四十九條 聽證主持人在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：
（一）公開、公正地履行主持聽證職責(zé)，保證當(dāng)事人依法行使陳述權(quán)、申辯權(quán)和質(zhì)證權(quán)；
（二）保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私；
（三）不得徇私枉法，包庇縱容違法行為。
第五十條 聽證記錄員在聽證程序中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：
（一）將《行政處罰聽證通知書》及時送達(dá)當(dāng)事人及相關(guān)人員；
（二）應(yīng)當(dāng)認(rèn)真、如實制作聽證筆錄；
（三）保守聽證案件涉及的國家秘密、商業(yè)秘密和個人隱私。
第五十一條 案件調(diào)查人員、當(dāng)事人、第三人、委托代理人、證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員是聽證參加人。
第五十二條 當(dāng)事人享有下列權(quán)利：
（一）申請聽證主持人回避；
（二）親自參加聽證或者委托一至兩名代理人參加聽證；
（三）就案件調(diào)查人員提出的事實、證據(jù)和依據(jù)進(jìn)行申辯；
（四）就案件的證據(jù)向調(diào)查人員及其證人進(jìn)行質(zhì)證；
（五）聽證結(jié)束前進(jìn)行最后陳述；
（六）審核聽證筆錄。
第五十三條 當(dāng)事人和其他聽證參加人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列義務(wù)：
（一）按時參加聽證；
（二）依法舉證；
（三）如實回答聽證主持人的詢問；
（四）遵守聽證秩序。
第五十四條 案件審理部門根據(jù)聽證主持人的決定，確定聽證的時間和地點后，應(yīng)當(dāng)制作《行政處罰聽證通知書》，在舉行聽證7日前送達(dá)當(dāng)事人及其他聽證參加人。
第五十五條 與聽證案件有利害關(guān)系的其他公民、法人或者組織可以申請參加聽證。
第五十六條 當(dāng)事人委托他人代理參加聽證的，應(yīng)當(dāng)向聽證主持人提交由其本人簽名或者蓋章的授權(quán)委托書。
授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)載明委托事項及權(quán)限。
第五十七條 案件調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)參加聽證，向聽證主持人提出當(dāng)事人違法的事實、證據(jù)和行政處罰建議。
第五十八條 聽證主持人可以通知與聽證案件有關(guān)的證人、鑒定人、勘驗人、翻譯人員參加聽證。
第五十九條 聽證公開舉行的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)在辦公地點先期公告當(dāng)事人姓名或者名稱、案由、聽證時間和地點。
對涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私不公開舉行聽證的案件，聽證主持人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明不公開聽證的理由。
第六十條 聽證開始前，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)查明聽證參加人是否到場，并宣布以下聽證紀(jì)律：
（一）未經(jīng)聽證主持人允許不得發(fā)言、提問；
（二）未經(jīng)聽證主持人允許不得錄音、錄像和攝影；
（三）未經(jīng)聽證主持人允許聽證參加人不得退場；
（四）不得大聲喧嘩，不得鼓掌、哄鬧或者進(jìn)行其他妨礙聽證秩序的活動。
第六十一條 聽證主持人核對聽證參加人身份，宣布聽證主持人、聽證記錄員名單，告知聽證參加人在聽證中的權(quán)利義務(wù)，詢問當(dāng)事人是否申請聽證主持人回避。
第六十二條 聽證應(yīng)當(dāng)按照下列程序進(jìn)行：
（一）聽證主持人宣布聽證開始，宣布案由；
（二）案件調(diào)查人員提出當(dāng)事人違法的事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議等；
（三）當(dāng)事人及其委托代理人就調(diào)查人員提出的違法事實、證據(jù)、行政處罰的依據(jù)和建議進(jìn)行申辯，并可以出示無違法事實、違法事實較輕，或者減輕、免除行政處罰的證據(jù)材料；
（四）經(jīng)聽證主持人允許，案件調(diào)查人員和當(dāng)事人可以就有關(guān)證據(jù)相互質(zhì)證，也可以向到場的證人、鑒定人、勘驗人發(fā)問；
（五）當(dāng)事人作最后陳述；
（六）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。
第六十三條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)延期舉行聽證：
（一）當(dāng)事人因不可抗拒的事由無法到場的；
（二）當(dāng)事人臨時申請聽證主持人回避的；
（三）其他應(yīng)當(dāng)延期的情形。
第六十四條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人可以中止聽證：
（一）需要通知新的證人到場，調(diào)取新的證據(jù)或者需要重新鑒定、調(diào)查或者需要補充調(diào)查的；
（二）當(dāng)事人因不可抗拒的事由，無法繼續(xù)參加聽證的；
（三）法人或者其他組織終止，尚未確定權(quán)利義務(wù)承繼人；自然人喪失行為能力或者死亡，尚未確定法定代理人或者需要等待繼承人表明是否參加聽證的；
（四）其他應(yīng)當(dāng)中止聽證的情形。
第六十五條 延期、中止聽證的情形消失后，聽證主持人應(yīng)當(dāng)恢復(fù)聽證，并將聽證的時間、地點通知聽證參加人。
第六十六條 出現(xiàn)下列情形之一的，聽證主持人應(yīng)當(dāng)終止聽證：
（一）當(dāng)事人撤回聽證要求的；
（二）當(dāng)事人無正當(dāng)理由不參加聽證，或者未經(jīng)聽證主持人允許中途退場的；
（三）當(dāng)事人死亡、喪失行為能力或者終止?jié)M3個月后，未確定法定代理人或者權(quán)利義務(wù)承繼人的；
（四）擬作出的行政處罰決定改變，不需要舉行聽證的；
（五）其他應(yīng)當(dāng)終結(jié)聽證的情形。
當(dāng)事人撤回聽證要求的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明，并由當(dāng)事人簽名或者蓋章。
第六十七條 聽證記錄員應(yīng)當(dāng)如實、全面地記錄聽證的全過程，聽證主持人和聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上簽名。
聽證筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)當(dāng)事人和案件調(diào)查人員當(dāng)場簽名或者蓋章。
當(dāng)事人拒絕簽名或者蓋章的，聽證記錄員應(yīng)當(dāng)在聽證筆錄上記明情況。
第四節(jié) 處罰決定
第六十八條 案件審理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)《案件調(diào)查報告書》和當(dāng)事人陳述、申辯的情況及聽證情況擬定《行政處罰決定書》，報中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)人或者派出機構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
第六十九條 《行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）當(dāng)事人的姓名或者名稱、住所；
（二）違反法律、行政法規(guī)或者規(guī)章的事實和證據(jù)；
（三）行政處罰的種類和依據(jù)；
（四）行政處罰的履行方式和期限；
（五）不服行政處罰決定，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的途徑和期限；
（六）作出行政處罰決定的機關(guān)名稱及作出決定的日期。
第七十條 《行政處罰決定書》必須蓋有作出行政處罰決定的機關(guān)的印章。
第七十一條 中國保監(jiān)會及派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將《行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人。
第七十二條 中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在作出行政處罰決定之日起20日內(nèi)，將行政處罰決定的內(nèi)容在中國保監(jiān)會或者派出機構(gòu)的網(wǎng)站上公布。
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