中證協(xié)發(fā)[2007] 017 號
各會員單位：
加強投資者教育工作是保護投資者利益，增強投資者自我保護能力，維護資本市場長期穩(wěn)定發(fā)展的需要，是證券業(yè)賴以生存和持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)。最近，中國證監(jiān)會對加強投資者教育工作做出了總體部署，下發(fā)了《關(guān)于進一步做好加強風(fēng)險防范切實保護投資者合法權(quán)益有關(guān)工作的通知》，中國證券業(yè)協(xié)會決定將投資者教育作為一項常規(guī)性的重點工作來抓，并組織專門力量，研究制訂投資者教育活動的實施方案。協(xié)會擬于今年內(nèi)組織編寫各類證券投資知識普及手冊和制作光碟，舉辦征文或知識競賽，在協(xié)會網(wǎng)站開辟投資者教育專欄；通過報刊、電視臺和網(wǎng)站等大眾媒體向投資者發(fā)布風(fēng)險提示公益廣告；組織協(xié)調(diào)、督促支持各類會員單位做好投資者教育和風(fēng)險揭示工作，維護、完善和推進證券營業(yè)部和證券服務(wù)部投資者園地建設(shè)；會同地方證券業(yè)協(xié)會適時組織對會員單位投資者教育工作進行檢查評估，開展會員單位投資者教育情況交流活動。通過多種形式促進投資者教育工作持續(xù)、深入地開展，與各會員單位共同努力，進一步作好投資者教育工作。
一、要充分認識新形勢下做好投資者教育工作的重要性
隨著資本市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)和各項改革工作的不斷推進，去年以來，證券市場行情轉(zhuǎn)暖，證券交易量急劇增加，投資證券市場的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)，社會公眾投資證券市場的積極性不斷增高，新的投資者踴躍進入市場。但是，當(dāng)前許多投資者缺乏證券投資的基礎(chǔ)知識和基本的風(fēng)險意識，不了解證券投資和基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特點，沒有區(qū)別股票和基金產(chǎn)品與儲蓄、債券的差異，貿(mào)然進行證券和基金投資。而有些證券中介機構(gòu)又對投資者缺乏正確的引導(dǎo)和風(fēng)險提示。這些都給證券市場和基金業(yè)的健康穩(wěn)定發(fā)展帶來很大的隱患。針對這種情況，中國證監(jiān)會要求當(dāng)前要進一步加強投資者教育工作，既要保護社會公眾投資熱情，維護資本市場持續(xù)發(fā)展，又要做好風(fēng)險揭示工作，保護投資者的合法權(quán)益。加強投資者教育工作已成為全行業(yè)面臨的緊迫任務(wù)。
二、當(dāng)前開展投資者教育的工作重點
各會員單位要高度重視投資者教育工作，主動做好證券投資的風(fēng)險揭示工作，幫助投資者掌握證券市場基本知識和樹立正確的投資理念。要結(jié)合自身實際創(chuàng)造性地開展形式多樣的投資者教育活動，并將投資者教育和風(fēng)險揭示工作落實到日常的經(jīng)營活動中，充分發(fā)揮在各自經(jīng)營領(lǐng)域投資者教育的特有作用。當(dāng)前，特別要針對新股民、新基民做好投資者教育工作，向他們宣傳證券市場基礎(chǔ)知識，講解證券開戶和交易流程、證券投資常識與風(fēng)險控制以及識別合法證券經(jīng)營機構(gòu)和基金代銷機構(gòu)。要在營業(yè)網(wǎng)點張貼提示公告，提醒投資者要到合法證券經(jīng)營機構(gòu)及基金代銷機構(gòu)買賣股票、基金等證券產(chǎn)品。要嚴格執(zhí)行開戶程序的相應(yīng)規(guī)定，確保賬戶真實、準(zhǔn)確、完整。要通過各種形式幫助投資者了解股票、債券、基金、權(quán)證等投資品種的風(fēng)險收益特征；幫助投資者了解自己的風(fēng)險承受能力，引導(dǎo)投資者選擇適合自己的產(chǎn)品；幫助投資者了解市場和市場的發(fā)展歷史，認識市場的波動性特征。
基金管理公司會員及其委托的基金代銷機構(gòu)要認真學(xué)習(xí)和貫徹落實中國證監(jiān)會《關(guān)于證券投資基金行業(yè)開展投資者教育活動的通知》的精神，合規(guī)銷售，重點針對在銀行網(wǎng)點初次購買基金的投資者開展基金知識普及和風(fēng)險提示工作。受托銷售的銀行要在營業(yè)網(wǎng)點的顯著位置張貼風(fēng)險提示告示或宣傳畫；要向初次購買基金的投資者正確介紹基金投資知識，強調(diào)基金與儲蓄、債券的區(qū)別，明確告知投資者基金有可能取得較高收益、也有可能損失本金；要仔細了解投資者的風(fēng)險承受能力，準(zhǔn)確揭示投資風(fēng)險，引導(dǎo)投資者購買風(fēng)險適宜的基金品種。
證券公司會員要進一步加強所屬營業(yè)部和服務(wù)部的投資者園地建設(shè)，注重對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品的知識普及和風(fēng)險提示。證券投資咨詢機構(gòu)會員要客觀公正地提供專業(yè)咨詢服務(wù)，利用專業(yè)優(yōu)勢以各種形式向投資者介紹證券投資知識，及時充分地進行風(fēng)險提示。
各地方證券業(yè)協(xié)會要加強對本轄區(qū)會員單位投資者教育工作的組織、協(xié)調(diào)和督促檢查，鼓勵或組織會員單位在當(dāng)?shù)貓罂㈦娕_、電視臺開展各種宣傳活動，并以知識競賽、講座培訓(xùn)、發(fā)放宣傳資料等形式，廣泛開展投資者教育活動。
三、做好投資者教育的具體工作要求
（一）各會員單位要把投資者教育作為一項基礎(chǔ)性制度建設(shè)來抓，根據(jù)本單位的實際情況，研究制訂投資者教育工作的長期方案和2007年工作重點，并認真組織實施。
（二）各會員單位要加強對投資者教育工作的領(lǐng)導(dǎo)，明確責(zé)任，確定由單位主要負責(zé)人或分管市場的領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)投資者教育工作，并確保有足夠的人員和經(jīng)費投入。
（三）各會員單位要充分發(fā)揮本單位人才、網(wǎng)點、地域等資源優(yōu)勢，以豐富多彩、喜聞樂見的方式創(chuàng)造性地開展各種教育宣傳活動，內(nèi)容要簡明扼要、通俗易懂，確實提高投資者教育的效果。
（四）基金管理公司會員要加強對其委托的基金代銷機構(gòu)投資者教育工作的督促、支持和協(xié)調(diào)，要求代銷機構(gòu)加強對投資者服務(wù)和基金銷售人員的培訓(xùn)，促使其直接面對投資者的業(yè)務(wù)人員做好基金投資知識普及、投資者疑問解答和風(fēng)險提示工作。
（五）各會員單位要加強對本單位員工及其從事證券產(chǎn)品銷售的經(jīng)紀人員的教育，規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為，嚴格禁止從事非法證券活動。
（六）各會員單位要在協(xié)會網(wǎng)站公示公司基本情況、經(jīng)營性分支機構(gòu)、業(yè)務(wù)許可類型與產(chǎn)品，高管人員及方便投資者查詢監(jiān)督的其他信息。證券公司要在投資者園地公示證券營業(yè)部和公司總部的投訴電話、傳真、電子信箱和其他相關(guān)信息。
（七）為加強聯(lián)系和交流，請各會員單位指定一名聯(lián)系人，負責(zé)與協(xié)會的聯(lián)絡(luò)工作，并于3月2日前，將本單位2007年投資者教育工作方案、聯(lián)系人（辦公電話、移動電話、傳真、電子郵箱）報送協(xié)會秘書處。各會員單位在開展投資者教育活動中遇到的情況或問題，以及取得的成績和經(jīng)驗，應(yīng)及時向協(xié)會秘書處反映。
中 國 證 券 業(yè) 協(xié) 會
二○○七年二月二十六日
|
